-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
Елена Таран
Руководитель amlclub.ru
Рег.: 21.01.2011
Сообщений: 39
Сообщ. #11 от 13.05.2020 10:30 
Перейти >>
Есть возможность задать все ваши вопросы по ПОД/ФТ представителям ЦБ РФ.
Опубликую полученные ответы после 28.05.2020 здесь.
Пишите на почту emtaran@mail.ru или в эту ветку.Елена Таран
Руководитель amlclub.ru
Рег.: 21.01.2011
Сообщений: 39
Сообщ. #12 от 15.08.2020 09:35
Перейти >>
По всей видимости, у Вас копии документов, не заверяются.
В соответствии с ″ГОСТ Р 7.0.8-2013. Национальный стандарт Российской Федерации. Система стандартов по информации, библиотечному и издательскому делу. Делопроизводство и архивное дело. Термины и определения″ -
25. заверенная копия документа: Копия документа, на которой в соответствии с установленным порядком проставлены реквизиты, обеспечивающие ее юридическую значимость.
А в соответствии с ″ГОСТ Р 7.0.97-2016. Национальный стандарт Российской Федерации. Система стандартов по информации, библиотечному и издательскому делу. Организационно-распорядительная документация. Требования к оформлению документов″ -
5.26 Отметка о заверении копии оформляется для подтверждения соответствия копии документа (выписки из документа) подлиннику документа. Отметка о заверении копии проставляется под реквизитом ″подпись″ и включает: слово ″Верно″; наименование должности лица, заверившего копию; его собственноручную подпись; расшифровку подписи (инициалы, фамилию); дату заверения копии (выписки из документа).
Пример -
Верно
Инспектор службы кадров Подпись 60; И.О. Фамилия
Дата
Рекомендую Вам снимать сканированные образы с копий документов с отметками сотрудников о заверении.
Елена Таран
Руководитель amlclub.ru
Рег.: 21.01.2011
Сообщений: 39
Сообщ. #13 от 15.08.2020 09:43
Перейти >>
Цитата:
А как быть, если все документы хранятся в эл/базе данных в сканах? Как бы заверения копий нет. Скан-копия снимается с оригинала. В базе остаются ″следы″ по дате и времени загрузки документа и о лице, его загрузившем. Только вот грузят у нас документы не те фронт-сотрудники, которые их принимают, сверяют и т.д. (они на копиях не делают отметки), а бэк-офис. Как бы вы прописали?
Если у Вас филиалы или агенты, тем более надо, чтобы ставили свои отметки о заверении, чтобы убедиться, что они эти документы видели, а не вложили сканы из электронной почты.Елена Таран
Руководитель amlclub.ru
Рег.: 21.01.2011
Сообщений: 39
Сообщ. #14 от 17.08.2020 14:40
Перейти >>
Недавно ( в мае) Банк России подтвердил выводы специалистов одной очень известной СРО, что кредитная и некредитная организация могут установить в своих ПВК по ПОД/ФТ способ представления сведений и документов клиента, на основании которых проводится идентификация, с использованием электронных средств связи. При этом, надлежащим образом заверенными могут считаться сведения и документы заверенные простой электронной подписью клиента. - это все что я слышала из последних новостей про заверение копий документов.
Верификацию данных надо только надежно выстроить.Елена Таран
Руководитель amlclub.ru
Рег.: 21.01.2011
Сообщений: 39
Сообщ. #15 от 17.08.2020 16:54
Перейти >>
Цитата:
Елена добр день! Как вы думаете если у на в ПВК написано ччто анкета клиента в том числе состоит из пдф файлов, распечатанных с e-disclosure egrul.nalog.
Добрый день!
В данном случае Вы получаете сведения не от клиента, а самостоятельно.
Я бы написала, что анкета (досье) включает все документы, созданные и полученные в электронном виде и на бумажном носителе. На мой взгляд анкета - это просто опросник, а вот досье может включать, что угодно и в любой форме.
Елена Таран
Руководитель amlclub.ru
Рег.: 21.01.2011
Сообщений: 39
Сообщ. #16 от 17.08.2020 16:59
Перейти >>
Цитата:
На мой взгляд анкета - это просто опросник, а вот досье может включать, что угодно и в любой форме.
Это для поднадзорных Банку России.Елена Таран
Руководитель amlclub.ru
Рег.: 21.01.2011
Сообщений: 39
Сообщ. #17 от 20.08.2020 16:21
Перейти >>
Если клиент приходил в офис, то подтвердил представленные в анкете сведения с использованием оригинала документа, Вы оставляете себе копию для того, чтобы это подтвердить.
Другое дело, как Вы подтвердите, что клиент приходил в офис, а не скинул скан на почту и его просто распечатали.
Елена Таран
Руководитель amlclub.ru
Рег.: 21.01.2011
Сообщений: 39
Сообщ. #18 от 24.08.2020 09:52
Перейти >>
Цитата:
Идея как раз в том, чтобы разрешить клиенту направлять документы на бумажном носителе со своей отметкой (копя верна, дата, ФИО, подпись) или скидывать скан по электронной почте, которая указана в анкете клиента, и считать такие документы надлежаще заверенной копией.
444-П разрешает нам теперь выдумывать любые варианты, при условии, что риски мы берем на себя.
Для НФО в 115-ФЗ нет прямого запрета на открытие счета/заключение договора без личного присутствия.
В регистраторах принимают документы по почте, но при условии, что подпись в анкете и все остальные документы заверены нотариусом - это требование их подзаконных НПА.
Банкам прямо запрещено открывать счета без личного присутствия клиента, они просят заменить личное присутствие, хотя бы, видеосвязью.
Для страховых организаций есть письмо Банка России от 25.05.2016 N ИН-015-53/37 ″О проведении страховыми организациями идентификации при заключении договора страхования в электронном виде″, в нем как раз написано, что в 115-ФЗ указаны случаи, когда при проведении идентификации требуется личное присутствие клиента (представителя клиента), и что 115-ФЗ и принятые в соответствии с ним нормативные акты Банка России не содержат запрета на использование электронных средств связи для получения сведений и документов, необходимых для идентификации клиента, и заверение таких сведений и документов простой электронной подписью клиента.
Если решитесь на проведение идентификации с использованием бумажных документов, заверенных самим клиентом, напишите мне: emtaran@mail.ru
Елена Таран
Руководитель amlclub.ru
Рег.: 21.01.2011
Сообщений: 39
Сообщ. #19 от 27.08.2020 10:14
Перейти >>
Вчера читала вебинар об актуальных тенденциях в ПОД/ФТ, сразу после меня выступал представитель Банка России, и подтвердила, что организация сама определяет в правилах и способ получения сведений, и способ получения документов, а также Организацией самостоятельно определяется, что есть надлежащим образом заверенная копия. Подтвердила, что можно без ограничений открывать счета/проводить идентификацию удаленно для НФО, если документы клиента заверены ПЭП.Цитата:
444-П разрешает нам теперь выдумывать любые варианты, при условии, что риски мы берем на себя.
Если говорить о рисках, то можно запрашивать фото с паспортом, просить подтвердить второй уникальный идентификатор, например, ИНН, и конечно, проводить надлежащую верификацию данных, увеличивать количество проверок. Очень интересно, как Вы это организуете, Максим.))
Елена Таран
Руководитель amlclub.ru
Рег.: 21.01.2011
Сообщений: 39
Сообщ. #20 от 01.09.2020 09:54
Перейти >>
Цитата:
А про заверение собственноручной подписью, например, паспорта и передачи его по почте на бумаге в организацию не было ничего сказано? Мне этот вариант кажется сомнительным, интересно практикует ли его кто-то?
Нет, Максим, про такой вариант никто не спрашивал. А мне не представилась возможность. Напишите запрос в Банк России.
