Все сообщения пользователя

Investor

SPb 

 

Рег.: 19.11.2012

Сообщений: 145

Сообщ. #121 от 21.08.2013 13:43 Стандартное Перейти >>

Цитата:

Investor, если у вас всего три анкеты, то как проходит идентификация бенека, тоже спрашиваете про иностранных публичных лицах, о гос.должностях , об источниках происхождения, о родственниках и т.д.? всё нужное и ненужное в кучу свалили?


Начнем с того, что бенека (как и выгодопр-ля) мы вообще не очем не спрашиваем (нет таких требований) - мы должны получить максимум информации из доступных нам источников, в том числе от самого клиента.
Потом, если бенек или выгод являются публичным лицом, террористом или их родственником, то, естественно, это нужно указывать.
И полностью анкету никто заполнять не заставляет, есть необходимый для заполнения минимум по каждой категории лиц. Что  требуется то и указываемстальное остается незаполненным. Нужно как-то думать хотя бы о минимальной унификации и оптимизации процесса...

Investor

SPb 

 

Рег.: 19.11.2012

Сообщений: 145

Сообщ. #122 от 21.08.2013 14:29 Стандартное Перейти >>

Цитата:

Добрый день! Скажите, а где вы берете этот ″ Порядок?″Наша организация - состоит в  НАУФОР, это где то в личном кабинете?И, вообще, Стандарты, которые есть на сайте - они актуальны? От 2006, 2008-го - По свежее нет?Подскажите пожалуйста, никак сама не могу разобраться


Все, что представленно в доступе - полная туфта! Хотите нормальные документы - делайте сами с нуля. Единственный более-менее терпимый образец- это правила по ПОД/ФТ на сайте ФинМониторинга. Эти бесконечные бездумные перекопирования даже без попыток вникнуть в суть документа просто бесят!

Investor

SPb 

 

Рег.: 19.11.2012

Сообщений: 145

Сообщ. #123 от 21.08.2013 16:27 Стандартное Перейти >>

Цитата:

Если что-то не так читаю, тыкните в пункт закона. Сенкс!


Приказ № 59:

II. Требования к идентификации клиента, представителя
клиента и выгодоприобретателя

2.1. Идентификация клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя включает в себя следующие мероприятия:
установление определенных подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона сведений в отношении клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя;
проверка наличия/отсутствия в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6 Федерального закона;
определение принадлежности клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя к иностранному публичному должностному лицу <*>;
--------------------------------
<*> Проводится в отношении физических лиц.


Если подходить очень формально, то конечно на бенека ссылок нет. В 59 приказе его вообще нет. Но руководствуясь здравым смыслом (что лишний раз докажет серьезность вашего подхода к делу ПОД/ФТ при проверке), ясно, что бенек в 59 приказе предполагается (и в скором времени его туда включат).

Investor

SPb 

 

Рег.: 19.11.2012

Сообщений: 145

Сообщ. #124 от 22.08.2013 16:15 Стандартное Перейти >>

Цитата:

-  от даты вступления в силу данного приказа?  


Это, типа, шутка? Как Вы до такого додумались то....


Цитата:

нужен ли План-график обучения в этом году


Он вообще не нужен. Нет уже давно такого требования в законодательстве. Вы работаете по старой нормативке.

Investor

SPb 

 

Рег.: 19.11.2012

Сообщений: 145

Сообщ. #125 от 22.08.2013 18:12 Стандартное Перейти >>
Ну я, конечно, понимаю, что у нас законы глючные, но нельзя же настолько формально к ним подходить. То, что 3 года от предыдущего проходжения, - это понятно без слов и не требует дополнительного объяснения.

Investor

SPb 

 

Рег.: 19.11.2012

Сообщений: 145

Сообщ. #126 от 26.08.2013 11:31 Стандартное Перейти >>

Цитата:

http://www.ffms.ru/ru/legislation/prudential_supervision/


Очередной супер-в...р ФСФР. Нихера непонятно. Тут собственные средства за месяц то считаем целый день, а если отчетность ежедневно, то только на неё и будем работать.

Investor

SPb 

 

Рег.: 19.11.2012

Сообщений: 145

Сообщ. #127 от 26.08.2013 11:46 Стандартное Перейти >>
Д - размер выручки (валовой доход), определенный по данным отчета о прибылях и убытках профессионального участника (управляющей компании) за отчетный период t;
Если отчетный период день, то бухгалтерия должна каждый день отчет о ПиУ составлять?

Investor

SPb 

 

Рег.: 19.11.2012

Сообщений: 145

Сообщ. #128 от 11.09.2013 17:35 Стандартное Перейти >>

Цитата:

Внести изменения в правила нужно до 22.09.2013 г. (30 дней на внесение).


С чего это Вы взяли? ФинМониторинг в свое время РЕКОМЕНДОВАЛ обновлять правила за 30 дней, а не обязывал.

Investor

SPb 

 

Рег.: 19.11.2012

Сообщений: 145

Сообщ. #129 от 11.09.2013 17:42 Стандартное Перейти >>
А как понять такие критерии:

1189. Совершение операций (сделок) с юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, период деятельности которых с даты государственной регистрации составляет менее 1 года

1195. Многократное внесение учредителями (руководителями) денежных средств для пополнения оборотных средств организации

То есть молодые фирмы все разоряться, потому что с ними никто не будет иметь дела (кому нужен лишний геморрой)
Что значит ″многократное″? Где определение понятия? И главное: КТО должен контролировать внесение от учредителей? - это видит только банк, а кретерии не относятся к кредитным организациям. А сами на себя мы стучать не должны - только на клиентов.

Investor

SPb 

 

Рег.: 19.11.2012

Сообщений: 145

Сообщ. #130 от 11.09.2013 18:35 Стандартное Перейти >>

Цитата:

насколько я поняла теперь должны стучать и по собственным операциям.


Где это указано?

Script Execution time: 0,266
6 queries used