-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1951 от 15.09.2020 09:41 
Перейти >>
Цитата:
Впрочем, хранить копию паспорта никто не обязывает, можно же посмотреть на нее, проверить сведения, отдать обратно.
Опять же возвращаясь к определению идентиф
идентификация - совокупность мероприятий по установлению ... сведений ..., бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий ...;
получается копия паспорта имеет абсолютно такое же значение как и устав юр лица. И если копию паспорта никто хранить не обязывает , то тогда вообще никакие документы хранить не надо? Ну дать в банк оригинал устава сказать посмотрите и нам отдайте
Я хочу понять в чем здесь подвох. Ну ладно БВ типа принимать разумные меры , мы запросили копию паспорта бен влад у клиента , он сказал что у него нет.
а например в случае выгодоприобретателя , у нас здесь не принимать доступные меры а именно обязанность идентифировать не только клиента но и выгодоприобретателя. Тогда если я клиент страховой компании прихожу в страховую заключить договор страхования дачи, которая оформлена на мою мать. Я клиент, моя мама выгодоприобретатель так как в случае пожара она получит деньги. почему страховая не попросила у меня копию паспорта мамы?Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1952 от 15.09.2020 10:43
Перейти >>
Цитата:
и (или) государственных и иных информационных систем - на мой взгляд это важнейшая часть из этого определения....
Я не забыл про эту фразу
этой системой можно проверить и распечатать ИНН физ лица
Но 7. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.
кроме как паспортом подтвердить нельзя
а сервисом проверка недействительности паспорта можно проверить действительность паспорта , но не кому он принадлежит
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1953 от 16.09.2020 10:29
Перейти >>
вы путаете в внутренним регламентом депозитария который по аналогии можно сравнить с регламентом внутр учета
А условия осущ депозитарн деятельности можно по аналогии сравнить с брокерским регламентом
Раньше о нам было написано в постановлении №36
Теперь вам необх почитать базовый стандарт осущ депозитарн деят, а также 542-П Может я не все написал, так как с депозитариями не связан уже 4 года. но что то помнюNazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1954 от 19.11.2020 13:14
Перейти >>
1.1. Некредитная финансовая организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать:
из 444-П:
физическое или юридическое лицо, иностранную структуру без образования юридического лица, индивидуального предпринимателя, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, которым некредитная финансовая организация оказывает услугу на разовой основе либо которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом в рамках своей профессиональной деятельности в качестве некредитной финансовой организации (далее - клиент);
В рамках профдеятельности !!!!!(посл фраза)Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1955 от 20.11.2020 11:12
Перейти >>
Цитата:
В ЦБ отправлены на согласования изменения в Базовый стандарт http://www.naufor.ru/tree.asp?n=20552
есть идеи как это реализовывать?
Информировать о комиссиях и возмещениях не квалов до приема первого поручения единожды - этого будет достаточно ли?
Вообщето информация о комиссиях и расходах наверняка указана в договоре (регламенте)
Надо написать что клиент имеет право запросить информацию и мы обязаны ответить, при этом в поручении на совершение сделки надо добавить 2 строчки (Ознакомлен с информацией о ценах, возн, расходах и Отказался от запроса информации о ценах, возн, расходах)Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1956 от 20.11.2020 11:52
Перейти >>
2 строчки (Ознакомлен с информацией о ценах, возн, расходах и Отказался от запроса информации о ценах, возн, расходах)
клиент в поручении должен поставить галочку около какой н строки
я думаю кажд клиент будет ставить галочку где отказ иначе он будет терять свое время ждя когда ему дадут то, что известноNazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1957 от 20.11.2020 13:30
Перейти >>
сделать надпись - ″заполняется только для не квалов″
до принятия поручения - это как . до получения поручения или до принятия к исполнению?. Я если клиент принес поручение и начинает дай информацию в теч 5 минут мне срочно купить надо пока цены не выросли?Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1958 от 20.11.2020 13:54
Перейти >>
и конечно жутко не нравится что они написали брокер обязан предоставить , но убрали по требованию клиентаNazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1959 от 23.11.2020 11:11
Перейти >>
Цитата:
мне кажется, по закону, клиент не может отказаться . Брокер обязан предоставить информацию, значит клиент обязан ее получить... и нечего отказываться :)
В проекте к изменениям базового стандарта совершения брокером операций на фин рынке , который НАУФОР опубликовал, предусмотрена возможность отказаNazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1960 от 23.11.2020 11:14
Перейти >>
Цитата:
А еще брокер обязан зафиксировать факт предоставления и хранить 3 года.
Можно расширить еще одной строкой ″(Информация предоставлена в устной форме (аудиозапись не велась)″. тогда хранение 3 года не требуется. Или я не прав?
