-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #1 от 30.04.2015 11:06 
Перейти >>
Тоже в тупике. И как отсчитываться по ближайшему списку экстремистов. В схемах он есть, но как сделать это на практике не понятно.ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2 от 30.04.2015 11:15
Перейти >>
Цитата:
Народ! А кто-н думал о документах подтверждающих фин состояние клиентов , которым меньше 3 месяцев?
Вариант:
1. Справка из налоговой об отсутствии задолженности + гарантийное письмо, как уже писали.ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #3 от 30.04.2015 11:18
Перейти >>
Цитата:
А никто в Росфинмонитринг или ЦБ не звонил?
Я между праздниками наверное буду в Росфин звонить. В ЦБ на мой взгляд нет смысла. Насколько я понял программы для заполнения нет, а в ручную- не представляю как.ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #4 от 30.04.2015 12:31
Перейти >>
Непрочитано Сегодня, 11:02 #18
Людмила
Junior Member
Регистрация: 16.09.2014
Сообщений: 22
Людмила is on a distinguished road
По умолчанию
Может кто не в курсе, вчера 29.04 опубликовали форматы сообщений http://www.cbr.ru/analytics/?PrtId=fsfm
Представитель ЦБ слезно обещал что через 30 дней форматы можно будет использовать в ЛК РФМ, что они успеют обновить программу.
До этого момента как и раньше отправляем 4-СПД и в произвольной форме инфу о проверках.
С сайта 115-фз .ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #5 от 30.04.2015 14:21
Перейти >>
Для красоты и что-бы ЦБ свою работу показать, т.к. их больше бумажки интересуют. В банках запрашивают при открытии счета .ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #6 от 30.04.2015 15:26
Перейти >>
Есть юрики у которых счета были в банках с отозванной лицензией, у людей есть задолженность, а счет им не открывают. Так что ситуация не фантастическая.ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #7 от 07.05.2015 17:23
Перейти >>
Можно сослаться на программу по управлению риском, а можно и прописать, учитывая, что в целом эти правила ″масло масленое″ и повторов там полно. В любом случае, что бы мы не прописали - будем виноваты. Это исходя из практики банков с 375-п .ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #8 от 08.05.2015 09:07
Перейти >>
А по упрощенной идентификации, кто нибудь писал ? Вроде по 115-фз она у нас есть, а в 445-п нет ни слова.ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #9 от 13.05.2015 11:32
Перейти >>
Цитата:
Коллеги, а что Вы тут описали:
2.15. Перечень специальных электронных технологий, специального программного обеспечения (программных средств, продуктов), используемых Организацией для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
Там есть оговорка, ″при их наличии″ . Если нет то ничего не пишем, если есть то указываете какие .ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #10 от 13.05.2015 11:35
Перейти >>
Цитата:
И еще вопрос, в приложение №2 к 444-П есть п. 2 - ″Дополнительные сведения (документы), получаемые в целях идентификации клиентов - юридических лиц.″
Что понимается под словом ″дополнительные″, т.е. клиент имеет права их не предоставлять?
Мне думается это любые которые вам взбредет в голову запросить, больше чем в списке указанных в правилах. Нет обязанности их запрашивать.
