-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #241 от 11.02.2019 08:22 
Перейти >>
Центробанк, наконец, разъяснил, как отчитываться по ФРОМУ в соответствии с новым Указанием № 4937-У!!!
Кажется, здравый смысл побеждает!
https://dogma58.com/zakony/otvet-dfmivk-banka-rossii-ot-08-02-2019-12-3-5-1049/Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #242 от 17.02.2019 12:17
Перейти >>
ЦБ неоднократно указывал, что обязанность идентифицировать контрагентов отсутствует.
Но за контрагента-″террориста″ явно не похвалят. Так что если есть возможность проверять без особых трудозатрат - надо проверять.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #243 от 17.02.2019 12:32
Перейти >>
Цитата:
Подскажите пожалуйста, сертификат ЭЦП для личного кабинета Росфинмониторинга должен быть выпущен на СДЛ или на руководителя организации?
Допускается и так, и так. Это прописывал Росфин.
А ЦБ это не проверяет.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #244 от 25.02.2019 23:30
Перейти >>
Регулятор впервые публично высказался против еженедельного информирования Росфинмониторинга о проверке клиентов по новой редакции Перечня экстремистов/террористов.
https://dogma58.com/bank-rossii-ne-podderzhal-panikyorov/Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #245 от 11.03.2019 08:39
Перейти >>
ПО МОЕМУ СУБЪЕКТИВНОМУ МНЕНИЮ, некорректно ″смешивать″ исполнение норм пп. 6 и 7 п.1 ст. 7.
Еженедельный поиск среди действующих клиентов целей для заморозки и ежеквартальная проверка по базе клиентов за выбранный период - это разные процедуры, влекущие разные последствия и обязанности.
В этих процедурах даже количество проверяемых клиентов различается.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #246 от 11.03.2019 23:54
Перейти >>
По разъяснениям ЦБ, в перечне следует искать не только действующих клиентов, но и всех, кто был на обслуживании в течение проверяемого периода, в т.ч. переставших быть клиентами к моменту проверки. Скан соответствующего ответа ДФМиВК с июня 2018 г. показываю на целевом инструктаже.
Конечно, можно отнестись к подобной позиции критически и утонуть в размышлениях о понятии ″клиент″, но практика и свежайшие метод.рекомендации показывают, что на эти размышления плевать и Росфину, и ЦБ.
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #247 от 12.03.2019 08:16
Перейти >>
Цитата:
А в своих разьянениях цб говорит актуальный перечень использовать для бывших клиентов ?
Термина ″бывший клиент″ пока, слава богу, нет.
Про ЦБ не скажу, а Росфин точно указывает: ″При проведении организациями и индивидуальными предпринимателями проверок... используются сведения, актуальные на дату такой проверки″.Цитата:
А результаты проверки надо в анкету выбывшего клиента добавлять?
Отличный вопрос :-) Большой плюс в карму за пытливость умаЦитата:
А кто использует прог обесп комита надо просить разработчиков переделать алгоритм программы?
Как известно, проблемы негров шерифа не волнуют.Цитата:
А что все таки делать с внесением результатов сверок в анкеты в соотв с 444-п? В приложении 3 надо добавлять результаты каждой проверки , а теперь цб родил еще и сверку. Надо или нет?
Жду разъяснений ЦБ. Вопрос задан.
Но судя по практике и по формулировкам разосланной сейчас мега-анкеты по ПОД/ФТ, надо отражать в досье ВСЕ случаи обращения к перечню.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #248 от 04.04.2019 22:44
Перейти >>
209 распространяется на всех.
К тому же до 4937-У только в 209 было указание про подписание ФЭС электронной подписью.
Видел письмо за подписью Ясинского, где Цб ссылается на 209.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #249 от 08.04.2019 22:26
Перейти >>
Цитата:
Может у кого-то ведется журнал изменения нормативки в рамкам 115-ФЗ, по которым нужно обучение проводить?
Очень нужно восполнить за период с 01.01.2018 по сегодняшний день....
Кое-что можно найти здесь https://dogma58.com/kalendar/Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #250 от 26.05.2019 12:00
Перейти >>
Проводить ли с сотрудниками обучение по новым типологиям легализации?
https://dogma58.com/provodit-li-s-sotrudnikami-obuchenie-po-novyim-tipologiyam-legalizatsii/
