-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #251 от 27.06.2019 14:28 
Перейти >>
А не все равно? Для НФО это пока ни на что не влияет...Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #252 от 27.06.2019 14:29
Перейти >>
Цитата:
Коллеги, добрый день! подскажите, плз, а кто нибудь правила ПВК в личном кабинете размещает? и все ли обязаны это делать?
Это доступно только неподнадзорным ЦБ субъектам ПОД/ФТ. НФО не могут.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #253 от 02.12.2019 17:19
Перейти >>
Цитата:
Очередной раз прошу помощи в переосмыслении 4937-У, а именно как подсчитать клиентов:
Мурзика тоже надо учитывать.
На инструктажах уже полтора года показываю про это ответ ЦБ от 22.05.2018 за подписью Ясинского.
В досье отражаются только результаты проверки до приема на обслуживание, а также те проверки, по которым отправлен отчет в Росфин.
Опять таки ответ от 06.05.2019 за подписью Ясинского:
″Как следует из пункта 6 приложения 3 к Положению № 444-П , в анкете (досье) клиента некредитная финансовая организация фиксирует указанные в данной норме сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Фиксирование указанных сведений обусловлено установленной подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ обязанностью организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, не реже одного раза в три месяца проводить проверку наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также корреспондирующей с ней обязанностью некредитной финансовой организации при проведении идентификации использовать в том числе информацию о наличии в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, предусмотренной пунктом 2.2 Положения № 444-П.″
Таким образом, прогон клиентов по вновь вышедшему перечню не обязательно фиксировать в досье.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #254 от 04.12.2019 16:35
Перейти >>
Цитата:
Результаты каждой проверки включаем в досье КЛИЕНТА, а не потенциального клиента
На потенциального клиента досье заводить нет необходимости, а вот каждый клиент обязательно БЫЛ проверен до приема на обслуживания. Вот этот факт и должен быть зафиксирован в досье КЛИЕНТА.
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #255 от 05.12.2019 10:01
Перейти >>
Цитата:
даже если включить в досье клиента проверку ″до приема на обслуживание″, то стоит ли такую проверку включать в ФЭС и плюсовать данное лицо ко всем уже имеющимся клиентам, ведь не факт, что данное лицо заключит с нами договоры и будет находиться на обслуживании?
Об этом вообще речи не идет. Обсуждалось только отражение сведений в досье.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #256 от 12.10.2020 09:51
Перейти >>
В 2017 году ЦБ разъяснял:
″Федеральным законом от 27.07.2006 № 147-ФЗ «О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» из Федерального закона № 115-ФЗ ИСКЛЮЧЕНА НОРМА, ОБЯЗЫВАЮЩАЯ ХРАНИТЬ КОПИИ ДОКУМЕНТОВ, УДОСТОВЕРЯЮЩИХ ЛИЧНОСТЬ КЛИЕНТА. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в течение не менее пяти лет с момента прекращения отношений с клиентами обеспечить хранение СВЕДЕНИЙ, необходимых для идентификации личности. При этом порядок и форма хранения указанных сведений (на бумажном носителе и (или) электронном носителе) определяются кредитной организацией самостоятельно.″Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #257 от 20.11.2020 15:25
Перейти >>
У ЦБ очень своеобразное видение, того, кто является клиентом УК ПИФ.
Никакие доводы ЦБ не воспринимает и не оценивает. Упорно ссылается на свое письмо от 06.02.2019 № 12-3-5/900.
https://dogma58.com/zakony/pismo-dfmivk-banka-rossii-ot-25-02-2020-%e2%84%96-12-4-4-863/
