Все сообщения пользователя

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #1091 от 15.09.2020 01:53 Стандартное Перейти >>

Цитата:

вот почему то на интересный вопрос никто не отвечает...


Конечно, надо же убедиться в достоверности данных, увидев заверенную копию паспорта. Полагаю, что заполненная клиентом табличка на бенефициара не послужит таким доказательством. Впрочем, хранить копию паспорта никто не обязывает, можно же посмотреть на нее, проверить сведения, отдать обратно.

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #1092 от 06.10.2020 01:31 Стандартное Перейти >>

Цитата:

Если в тексте правил написано много где: ″надлежащим образом заверенных копий″
Можно ли просто в одном месте расписать подробнее что именно УК понимает под этим, например:
- нотариально заверенная копия;
- копия заверенная клиентом;
- копия заверенная сотрудником Организации.

и не править все правила?


В Вашем случае как вариант вынести в ″термины и определения″, если такой раздел у Вас есть.

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #1093 от 20.10.2020 21:08 Стандартное Перейти >>


Цитата:

Добрый день!

C 19.10.2020 вступят в силу изменения 3471-У ″О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях″

Одно из изменений: ″Объем, сроки проведения и содержание целевого (внепланового) инструктажа определяются некредитной финансовой организацией самостоятельно с учетом абзаца седьмого настоящего пункта в каждом конкретном случае во внутренних документах″.

Как вы понимаете этот абзац?    
1. Оставить как было ранее - ″при изменении в нормативных актах в течение 3 р.дн., при изменении в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ в течение 10 р.дн.″ только сроки теперь можно установить свои. Допустим, увеличить срок на прохождение внепланового инструктажа при изменениях в НПА (не 3 дня, а допустим месяц), чтоб не проводить дважды обучение - при изменениях в НПА и потом аналогичные при изменениях в ПВК, связанных с изменеием этих НМА. А за месяц успеть привести в соответствие ПВК и обучить разом.

2. Или под фразой ″ в каждом конкретном случае″ имеется ввиду, что при изменениях в НПА, изменениях в ПВК, при переводе сотрудников на должность, СДЛ каждый раз принимает решение о целесообразных сроках на обучение?
Допустим, изменения в НПА важные для деятельности организации, СДЛ принимает решение обучить всех в трехдневный срок. Изменения менее важные, СДЛ принимает решение обучить в течение месяца.
В каких тогда внутренних документах это прописывать?


ЦБ задал непростую задачу. Как раз на днях в Телеграмм-канале по ПОД/ФТ обсуждали этот вопрос. Речь не только теперь о сроках, но и об объеме и содержании, которые теперь надо установить и раскрыть во внутренних документах. Лично я прописал в ПВК сроки инструктажей для разных случаев (за ориентир брал ранее установленные сроки). Также прописал в ПВК объем инструктажей и порядок его определения. Прописал отдельно в ПВК и порядок определения содержания инструктажа. Из-за этого ПВК в объеме прибавили несколько листов.

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #1094 от 14.11.2020 01:44 Стандартное Перейти >>

Цитата:

Коллеги, доброго дня.
Управляющая компания имеет лицензию на управление паевыми инвестиционными фондами.
Вопрос не связан с ПИФ, вопрос связан с деятельностью именно УК

Если УК действует в качестве доверительного управляющего ПИФ и в рамках деятельности паевого инвестиционного фонда заключает договор займа, то мы анкетируем контрагента (арендатора, заемщика, покупателя имущества)  по 115-фз - это понятно.

Вопрос: Управляющая компания (как ЮЛ) планирует выдать денежный займ/сдать в аренду свое помещение/, нужно ли анкетировать данного контрагента по 115-фз?


Нужно. В 115-ФЗ не указано, что идентифицируются только клиенты по основному или поднадзорному виду деятельности. Указано, что клиент - лицо, находящееся на обслуживании. Арендатор и заемщик также ваши клиенты

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #1095 от 14.11.2020 01:47 Стандартное Перейти >>

Цитата:

Павел, добрый день, у нас программа обучения с инструктажами оформлена отдельным документом. У вас получается это все в ПВК прописано?


Я и в ПВК это вписал, и в программу обучения.
Новые ПВК уже проверялись у некоторых моих клиентов за последние пару недель в разных регионах. ЦБ удовлетворен.

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #1096 от 28.11.2020 01:55 Стандартное Перейти >>

Цитата:

С чего это вдруг арендатор - клиент? первый раз такое слышу.
Всю жизнь контрагентом был.
Обоснуйте, пожалуйста.


Обосновали выше )

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #1097 от 28.11.2020 01:58 Стандартное Перейти >>
Впрочем, ЦБ порой подчеркивает, что он ″не наделен полномочиями давать толкования по вопросам применения Федерального закона № 115-ФЗ″. Но мало кто рискует проверять на практике толкования, отличные от толкований ЦБ.

Script Execution time: 0,234
6 queries used