Все сообщения пользователя

АО НПФ

 

 

Рег.: 13.01.2017

Сообщений: 79

Сообщ. #1 от 16.01.2017 11:23 Стандартное Перейти >>
Всем Привет!МЫ НПФ занимаемся только НПО.
Поставили на должность ОС,опыта мало.После прочтения 115 фз,445, 3471-у, 444 п, 3484-у.Появилось много вопросов, помогите разобраться с высоты вашего опыта работы на должности.

1) Вопрос по идентификации.В Фонде ограниченное кол-во человек Дирек, Зам.дирека (спец из подразделения по Под/фт) и ОС (Буха не трогаем у него и так куча работы, Контролера тоже).
Идентификация проводится раз в три года,или вновь прибывшим на обслуживание.Так вот вопрос на кого стоит возложить обязанности по идентификации на ОС, на спеца подразделения или исполнительного дирека.
Почему возник вопрос, в анкете клиента есть закрытая часть, в которой присваивается уровень риска, проверка по перечням/решениям и т.д. т.е. то,что обычный спец не знает грубо говоря или нужно прописывать, что общую часть сбора осуществляет любой сотрудни,а закрытую часть заполняет ОС.
Кто у Вас занимается идентификацией?Какие есть запреты? Что больше жалует Банк России?

2) п 1.11.
Упрощенная идентификация клиента - физического лица может быть проведена при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента - физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, а также при предоставлении клиенту - физическому лицу электронного средства платежа, при осуществлении операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 100 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 000 рублей, при заключении договора потребительского кредита (займа) с учетом особенностей, установленных пунктом 1.12-1 настоящей статьи, при заключении договоров с негосударственными пенсионными фондами, при заключении договора о брокерском обслуживании, договора доверительного управления ценными бумагами, депозитарного договора и при приобретении инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов при условии, что все расчеты осуществляются исключительно в безналичной форме по счетам, открытым в российской кредитной организации.

Вроде как этот пункт говорит о том,что НПФ может для своих клиентов проводить упрощенную идентифик, клиенты не террористы,не легализаторы,обычные люди все из РФ.

Или здесь имеется в виду только для тех кто договор заключал,а те кто уже на обслуживании давно их по полной идентифицируем?

Или все таки нужно отправлять им сложную анкеты где много вопросов и про фин состояние и прочее.
Подскажите пожалуйста?

ВСЕМ ДОБРА!

АО НПФ

 

 

Рег.: 13.01.2017

Сообщений: 79

Сообщ. #2 от 17.01.2017 10:17 Стандартное Перейти >>

Цитата:

Павел Смыслов

Спасибо!

АО НПФ

 

 

Рег.: 13.01.2017

Сообщений: 79

Сообщ. #3 от 17.01.2017 10:22 Стандартное Перейти >>
Доброе утро!
При выявлении необычных операций есть такой признак
″Совершение операций за счет собственных средств или имущества для обеспечения уставной деятельности негосударственного пенсионного фонда на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо ее эквивалент в иностранной валюте″ 3305, т.е. мы составляем внутреннее сообщение на размещение депозитов сывше 600 000 тыс.руб.
Верно?
Такой вопрос например, депозит разместили 21.01., но выписку по счету получаем утром 22.01., то дата и время сообщения будут 21.01.
Правильно ли будет создавать внутренние сообщения на соновании выписки по счету,а не на основании платежки в системе Банк клиент?Хотя мы и знаем об этой операции уже 21.01. ?

АО НПФ

 

 

Рег.: 13.01.2017

Сообщений: 79

Сообщ. #4 от 18.01.2017 09:10 Стандартное Перейти >>

Цитата:

luna333

Спасибо!
Как думаете если делать сообщение на след день,это нарушение?

АО НПФ

 

 

Рег.: 13.01.2017

Сообщений: 79

Сообщ. #5 от 18.01.2017 09:20 Стандартное Перейти >>
у меня сообщение выходит 22.01.

АО НПФ

 

 

Рег.: 13.01.2017

Сообщений: 79

Сообщ. #6 от 18.01.2017 09:20 Стандартное Перейти >>
Дмитрий и Павел,и товарищи из НПФ.
Скажите ваше мнение при выявлении необычных операций есть такой признак
″Совершение операций за счет собственных средств или имущества для обеспечения уставной деятельности негосударственного пенсионного фонда на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо ее эквивалент в иностранной валюте″ 3305, т.е. мы составляем внутреннее сообщение на размещение депозитов сывше 600 000 тыс.руб.те,которые за счет собственных средств размещены.
Верно?
Такой вопрос например, депозит разместили 21.01., но выписку по счету получаем утром 22.01., то дата и время сообщения будут 22.01.
Правильно ли будет создавать внутренние сообщения на основании выписки по счету,а не на основании платежки в системе Банк клиент?Хотя мы и знаем об этой операции уже 21.01.?

АО НПФ

 

 

Рег.: 13.01.2017

Сообщений: 79

Сообщ. #7 от 18.01.2017 10:01 Стандартное Перейти >>
Доброе утро!
Еще такой вопрос о своих бннефициарах, эта информация получается о бенефициарах на 2017 г. или на 2016 г?
Какой датой должно стоять раскрытие на сайте данной информации?

АО НПФ

 

 

Рег.: 13.01.2017

Сообщений: 79

Сообщ. #8 от 18.01.2017 13:19 Стандартное Перейти >>

Цитата:

Anuta


ст. 6.1. называется ″Обязанности юридического лица по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах″
Раскрытие по идее подразумевает под собой общедоступность...вроде так...Могу что-то путать.

АО НПФ

 

 

Рег.: 13.01.2017

Сообщений: 79

Сообщ. #9 от 18.01.2017 13:20 Стандартное Перейти >>

Цитата:


Вы не знаете своих бенефициаров?  
Росфин или налоговая потребует - расскажем. Больше никаких требований нет. .


Вы какую-то внутреннее сообщение составили или как?

АО НПФ

 

 

Рег.: 13.01.2017

Сообщений: 79

Сообщ. #10 от 18.01.2017 16:19 Стандартное Перейти >>

Цитата:

luna333

спасибо!

Script Execution time: 0,262
6 queries used