-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
ДимДимыч
Рег.: 10.02.2017
Сообщений: 23
Сообщ. #1 от 10.02.2017 12:53 
Перейти >>
Подскажите, а откуда Вы берете количество Клиентов (физиков и юриков)?
Из какой-то бухгалтерской отчетности или админы в компании сделали какой-то обработчик?
PS.
В соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации.
ДимДимыч
Рег.: 10.02.2017
Сообщений: 23
Сообщ. #2 от 10.02.2017 14:56
Перейти >>
Цитата:
СКОЛЬКО лиц проверено
Ваш сарказм мне понятен.
Как я понял проверка идет автоматически. Завели клиента - проверили. Произвели выплату - проверили. Все идет автоматом. Можно запустить проверку всех клиентов, то от этого я не знаю количество (ни общее, ни тем боле с разбивкой по лицам)
В бухгалтерской отчетности вижу, что есть только количество вновь заключенных договоров. Это не подходит. А больше никаких похожих цифр не вижу.
Может какая-то программа для этого есть?Цитата:
как вы сдаете 0420418 отчетность?
А что это за отчетность?
Мы страховая компания.
ДимДимыч
Рег.: 10.02.2017
Сообщений: 23
Сообщ. #3 от 10.02.2017 15:14
Перейти >>
Цитата:
трудно не знать
А как у Вас? Ну вот Вы проверили за квартал 100 лиц. Как или чем Вы подтвердите это количество? Основываясь на Вашем правосознании или имеется более объективный метод?
ДимДимыч
Рег.: 10.02.2017
Сообщений: 23
Сообщ. #4 от 10.02.2017 15:22
Перейти >>
Цитата:
но и сколько лиц проверено
Нет таких данных.Цитата:
СКОЛЬКО у вас досье?
Знаю. Но это также ничего не дает.
Например. В этом квартале данный клиент с нами никаких договоров не заключал и действующих нет. А досье есть и будет хранится еще 5 лет.
А через квартал он вновь заключил договор. Как его исключить из количества клиентов?Цитата:
Мы профучастинк, мы знаем количество своих клиентов.
Общее количество мы также знаем. Но это из серии: средняя температура по больнице.
Росфинмониторинг может как-то эту цифру проверить?
ДимДимыч
Рег.: 10.02.2017
Сообщений: 23
Сообщ. #5 от 10.02.2017 15:31
Перейти >>
Правильно понимаю, что в количество должны войти клиенты
- которые заключили договоры в этом квартале;
- договоры перешедшие из предыдущего квартала.ДимДимыч
Рег.: 10.02.2017
Сообщений: 23
Сообщ. #6 от 10.02.2017 16:14
Перейти >>
Цитата:
Вы проводите за квартал некоторое количество проверок по разным поводам
ДаЦитата:
Вот об этой тотальной проверке я и отчитываюсь.
И мы бы хотели.
В 1С есть такая функция, НО она действительно тотально всех проверяет (включая ВСЕХ контрагентов, а не только клиентов). И во-вторых не предоставляет никакого отчета о количестве проверяемых. Отчет появляется только тогда, когда появляются подозрительные лица.
Требуется либо доработать такую функцию, либо купить специализированную программуДимДимыч
Рег.: 10.02.2017
Сообщений: 23
Сообщ. #7 от 10.02.2017 17:07
Перейти >>
Цитата:
вот сколько у вас клиентов сейчас есть - столько и пишете.
А вот и не знаю.
Не получается это количество установить. Не понятно по каким признакам это сделать.
По количеству договоров - так не получается установить точное количество действующих договоров на конкретную дату. Да и у клиента может быть 10, 20, 30 и т.д. договоров на эту дату. 1 клиент и, например, 30 договоров. Вместо 1 клиента, может получится 30 клиентов ;-)
По произведенным платежам - договор может действовать, а в этот квартал не происходило никаких платежей. Выпадет большое клиентов.
Отчет будет недостоверен.Цитата:
″при осуществлении выплат″ мы ничего не проверяем
Возможно я не прав.
Но идентификации подлежат не только клиент, но и выгодоприобретатель.
2.2. При идентификации (упрощенной идентификации) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, ….. использует
информацию о наличии в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
(утв. Банком России 12.12.2014 N 444-П)
Вот клиент - юридическое лицо застраховал своих работников по ДМС.
Я считаю, что на обслуживании находится не 1 юридическое лицо, а, например, 5 000 физических лиц (выгодоприобретателей).
Их можно проверить только при оплате медуслуг. Так как при заключении договора проверить 5000 лиц не получится, так как их никто в базу не заводит.
ДимДимыч
Рег.: 10.02.2017
Сообщений: 23
Сообщ. #8 от 10.02.2017 17:27
Перейти >>
Цитата:
″при осуществлении выплат″ мы ничего не проверяем, это наверное какая то ваша страховая специфика...
А почему?
Вы проверили при заключении договора и проверяете поквартально и при обновлении списков террористов и ничего не выявили. А на день выплаты он попал в этот перечень, а Вы не проверили. Я, думаю, что у организации возникнут в связи с этим проблемы.
Или я чего-то недопонимаю?
Уже были случаи (не у нас), когда при выплате страхового возмещения клиент оказывался в списке и приходилось замораживать средства. Хотя до этого был чист.
ДимДимыч
Рег.: 10.02.2017
Сообщений: 23
Сообщ. #9 от 13.02.2017 11:32
Перейти >>
Цитата:
лучше сделайте ему невысокий риск. на основе ″мотивированного суждения ″ ответственного сотрудника. Но такая возможность должна быть описана в ваших ПВК.
Есть такой фактор, влияющий на оценку риска клиентаЦитата:
деятельность Клиента, связанная с производством оружия, или посредническая деятельность Клиента по реализации оружия.
Если сразу в ПВК указать, что клиентам с государственным участием не менее 25% и их дочерним предприятиям присваивается низкий уровень риска?
Это будет НАРУШЕНИЕМ?
Уж очень не хочется связываться с мотивированным суждением.
Или каждый раз при проведении операции таким клиентом нужно составлять мотивированное суждение, что повышенного риска нет, так как клиентом является государственная компания?
ИлиЦитата:
имеет смысл присвоить в первый год повышенный а потом обосновать что никаких муток нет и вернуть на низкий.
ДимДимыч
Рег.: 10.02.2017
Сообщений: 23
Сообщ. #10 от 16.02.2017 09:57
Перейти >>
Цитата:
мы даже ЭЦП на замещающего не оформляем
Тихо тихо. Мы даже на СДЛ не оформляем. Подписываем от имени руководителя компании. А где указано, что на СДЛ надо оформлять ЭЦП?
