milena-ni
Рег.: 09.04.2019 Сообщений: 9 |
Коллеги, добрый день!
Являюсь СДЛом у брокера (некредитная организация). Когда клиент вносит наличкой сумму больше 600 тыс для работы с ЦБ - подавали сведения в РФМ с кодом 1005. Сейчас нам при проверке ЦБ выдал информацию о том, что отчитываться в данном случае не нужно, т.к. она одновременно не соответствует двум критериям: - физическое лицо приобретает ценные бумаги (независимо от их вида и формы); - осуществляемые физическим лицом расчеты по данной сделке производятся в наличной форме. Данные критерии взяты из Информационного письма Банка России от 15 июня 2004 г. N 6 (которое относится к кредитным организациям). Может быть кто-то сталкивался в подобной ситуацией? Потому что меня берут сомнения в правильности рекомендаций нашего регионального ЦБ... Спасибо! |
milena-ni
Рег.: 09.04.2019 Сообщений: 9 |
Добрый день! пришлите и мне, пожалуйста, тесты на почту milena-ni@yandex.ru
Заранее - очень благодарна!!! |
milena-ni
Рег.: 09.04.2019 Сообщений: 9 |
Цитата: Павел, добрый день! Очень прошу поделиться формой мотивированного заключения (суждения) по необычной операции. Если можно, и по рискам тоже. Павел, добрый день! Если это заключение у Вас еще не в архиве - вышлите, пожалуйста, на почту milena-ni@yandex.ru |
milena-ni
Рег.: 09.04.2019 Сообщений: 9 |
Добрый день, коллеги! Подскажите, пожалуйста, может ли представитель клиента обновлять сведения о клиенте (например, по доверенности).
|
milena-ni
Рег.: 09.04.2019 Сообщений: 9 |
Цитата: добрый день, полагаю, что да: 5.4. При проведении идентификации клиента, представителя клиента, Спасибо! |
milena-ni
Рег.: 09.04.2019 Сообщений: 9 |
Цитата: Запретов нет Спасибо! |
milena-ni
Рег.: 09.04.2019 Сообщений: 9 |
Добрый день, коллеги! возник вопрос по обновлению сведений. Клиент в депозитарии хранит бумаги, по которым выплачиваются дивиденды. При этом, выйти на контакт с клиентом не можем (например, поменялись контактные данные, новые клиент не сообщил). Наши действия в этом случае: составляем служебную записку о том, что мы предприняли меры по обновлению, при этом обновление не завершено. Что дальше? Если помимо получения дивидендов никакие операции не проводились - ни со стороны клиента, ни в отношении клиента. Можем ли мы оставить его до тех пор, пока он не обратится лично?
|
milena-ni
Рег.: 09.04.2019 Сообщений: 9 |
Цитата: со дня предпринятия мер по обновлению сведений об указанных лицах не проводились операции клиентом или в отношении клиента (за исключением операций в рамках предусмотренных законодательством Российской Федерации мер принудительного исполнения в виде обращения взыскания на денежные средства или иное имущество клиента). Меня смущает, что операции в отношении клиента проводятся: а именно - клиент получает доход и мы по нему отчитываемся в ИФНС (( |
milena-ni
Рег.: 09.04.2019 Сообщений: 9 |
Цитата: Напишите официальный запрос в наш мегарегулятор. Цитата: поддерживаю вопрос к мегарегулятору. Спасибо, коллеги! Пошла сочинять запрос) |