ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014 Сообщений: 90 |
Добрый день!
Значит с программой изучения клиента боле или менее разобрались.Ваше мнение клиент это физ или юр.лицо, из закона клиент это физ и юр лицо?так ведь? По поводу программы замораживания ден средств и иного имущества, для организаций не банков,как применить этот пункт если там говориться о зп/стипендиях/пенсиях?каким образом затрагивает профиков?мы должны написать как будем выплачивать по 10 000 тыс.террористу,но мы ведь не банк?это нас тоже касается? Совсем не ясные пункту. Не с кем посоветоваться,Пожалуйста уделите внимание. +доп вопрос эти изменения должны какой датой в пвк вноситься? |
ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014 Сообщений: 90 |
Вы разобрались с изменениями 667 постановления?
|
ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014 Сообщений: 90 |
Здравствуйте.
Выше уже был поднят вопрос о 550-п, интересно как работает для НФО. Росфинмониторинг отсылает данные в Банк России о отказниках (тому кому отказали в операции),далее Банк России присваивает аутентификации и зашифровывает эти данные,далее они передаются в территориальное учреждение Банка России,а он в свою очередь отсылает это сообщение нам. (НФО) Далее мы это сообщение в ЛК ЦБ принимаем/не принимаем , уведомление о принятии/не принятии отсылаем в территориальное учреждение Банка России.Далее это уведомление отсылается в Банк России. Далее по этому списку ищем своих клиентов и на основании этого списка отказываем в операции ? Так или нет? |
ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014 Сообщений: 90 |
Здравствуйте!
Вопрос по поводу анкеты клиента и внесении сведений о каждой проверке. Возможно например вести в обезличенной форме в экселе таблицу с датой, документ основание проверки (указывать там либо перечень от какого-то числа,либо решение межведомственной комиссии), результат проверки (совпадений не имеет) и распечатывать его при запросе с нужной фамилией. Если например запросит уполномоченный орган анкету Пупыркина, предоставлять анкету,приложение о уровне риска и приложение с данной таблицей с указанием в шапке,что это были проверки по Пупыркину? В итоге в анкете получается 3 документа.(Анкета+приложение1+приложение 2) м?как думаете?или я чего не понимаю? Возможно есть какая-то методичка или обобщение практики по 444-п? |
ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014 Сообщений: 90 |
Цитата: На сегодня это оптимальный вариант для компаний с большой клиентской базой, но не имеющих ПО, способного дополнять анкету сведениями о каждой проверке. Цитата: В 444-П указано, что все фиксируется в анкете. Все прочие эксперименты - на усмотрение Вашего проверяющего (понравится / не понравится). Спасибо за ответы! У нас нет специального ПО и не будет.Надо искать выход. |
ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014 Сообщений: 90 |
Здравствуйте!
Как думаете когда лучше ответственному сотруднику пройти обучение ,чтоб быть подкованным по новым ФЗ и нормально обучить своих сотрудников. + чтобы у лектора уже была какая-то база и мнение по ПРИМЕНЕНИЮ нового законодательства. Вроде никаких серьезных обновлений не намечается в ноябре-декабре? (для НФО) Кто когда на обучение? |
ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014 Сообщений: 90 |
Коллеги,ситуация такая в сообщении по проверке по Перечню указали и новый и старый, в сообщении показывают старый ОКВЭД,в итоге в распечатанном файле только старый.Нужно ли пересылать вдогонку новое сообщение?это ошибка?
|
ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014 Сообщений: 90 |
Цитата: Все эти изменения, нормально ли это? Или все таки стоит разбить ПВК? смотрите по срокам,когда вступило в силу+ 3 месяца. скорее всего нужно разбивать. |
ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014 Сообщений: 90 |
Цитата: Elpes Спасибо огромное! Никто не знает когда лишний ОКВЭД уберут из формы? (дабы не путать бедных ответственных сотрудников,итак проблем хватает) Может им какое-то письмо от нас всех написать,бред же эти два ОКВЭД. |
ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014 Сообщений: 90 |
Цитата: Цитата: я считаю - да. 100% Формы анкет должны быть в ПВК. (Мне кажется так всегда было. Но утверждать не возьмусь) И я разделю с Вами Ваше мнение. Согласен. Анкеты должны быть в ПВК. Как думаете является ли нарушением только наличие анкеты в ПВК?Не очень ясно зачем нужно переписывать поля анкеты в ПВК. Фонд обязан проводить идентификацию Клиента до приема его на обслуживание (при приеме на обслуживание и обслуживании) в объеме соответствующем выполнению требований Закона. Соответствующий объем указан в Приложении № ___. (в этом приложении все анкеты физики,юрики и иностранцы без юр лица) Анкеты заполняются ответственным сотрудником на каждого Клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца для дальнейшего формирования Досье Клиента. Досье Клиента состоит из Часть 1 - Анкета опросник, Часть 2- уровень риска, деловая репутация и т.д.(то что клиент не видит), Часть 3- проверки по Перечню и решениям Комиссии.(то что ведется в Эксель) Можно это так оставить или все таки надо прописывать (см пример ниже) В целях идентификации Клиента-юриди¬ческого лица и выгодоприобретателя–юридического лица на основании учредительных документов, документов о государственной регист¬рации, анкеты Клиента, а также иных необходимых документов устанавливаются и фик-сируются следующие данные: 1) наименование, фирменное наименование на русском языке (полное и (или) сокращен-ное), и (или) на иностранных языках (полное и (или) сокращенное) (если имеются); 2) организационно-правовая форма; 3) идентификационный номер налогоплательщика - для резидента, идентификационный но-мер налогоплательщика или код иностранной организации, присвоенный до 24 декабря 2010 года при постановке на учет в налоговом органе, либо идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный после 24 декабря 2010 года при постановке на учет в налоговом органе, для нерези-дента; и т.д. и т.п |