-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #461 от 30.07.2019 13:12 
Перейти >>
Цитата:
№655-П на настоящий момент отсутствуют?
пока отсутствуют, а так же в ЛК РФМ нет новых форм, наверное именно потому, что ЦБ еще не опубликовал.
Перечитала еще раз 655-П и задумалась над последним абзацем, как думаете, что имеется в виду (срок уже прошел...):
″3.4. Информация о счетах и покрытых (депонированных) аккредитивах, договорах банковского счета, договорах банковского вклада (депозита), ценных бумагах, которые были соответственно открыты, заключены или приобретены организациями (за исключением хозяйственных обществ, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и обществ, находящихся под их прямым или косвенным контролем, которые указаны в статье 1 Федерального закона N 213-ФЗ) в период с 30 июля 2017 года до дня вступления в силу настоящего Положения, должна быть передана в уполномоченный орган в порядке, установленном настоящим Положением, в срок, не превышающий 60 дней после дня вступления в силу настоящего Положения.″
Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #462 от 26.09.2019 09:33
Перейти >>
Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ
″О рынке ценных бумаг″
Статья 39.1
8) в случае неоднократного нарушения в течение одного года профессиональным участником рынка ценных бумаг требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7), 7.3 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ ″О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма″;
Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #463 от 03.10.2019 09:51
Перейти >>
Цитата:
В поле анкеты ″Дата оформления анкеты, даты обновлений анкеты (досье)″ я ставлю:
Дата оформления анкеты (т.е. текущая дата)
Даты обновления анкеты (т.е. даты предыдущих обновлений)
Первое оформление анкеты (т.е. дата анкеты, оформленной до приема на обслуживание)
А у вас все в электронном виде ведется?
Я для себя сделала вывод (ЦБ ПВК проверял, но сами досье клиентов нет), что досье клиентов - это совокупность документов и не надо переносить из документа в документ информацию о предыдущем обновлении. Вижу это так (у нас в бумаге ведется досье клиентов):
01.10.2016 - заполнение анкеты до приема на обслуживание, храним анкету и приложение с указанием ″Заполняется впервые″
30.09.2017 - обновление анкеты, добавляем анкету с актуальной датой и приложение с указанием ″Обновление анкетных данных″
29.09.2018 - так же обновление, добавляем анкету с актуальной датой и приложение с указанием ″Обновление анкетных данных″
У меня организовано, что когда с клиентом прекращаем отношения, печатаю еще одно приложение с указанием даты начала отношений, прекращения и все результаты проверок по перечням.
Таким образом если пролистать все досье, в нем на разных документах содержатся необходимы отметки и даты. Считаю это оптимальным, чем перетаскивать из документа в документ даты предыдущих обновлений. (возможно я и не права, но так удобно делать)Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #464 от 10.10.2019 11:44
Перейти >>
Цитата:
″ФИО, должность сотрудника, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание″
я указываю ФИО и должность сотрудника, подписавшего договор. Заполняю в той части, где указана дата начала отношений, дата прекращения отношений и проверка по всем перечням.
Я, как СДЛ, не могу принять клиента на обслуживание, могу дать разрешение, а вот решение - принимает ген дир или тот, кто подписывает договор обслуживанияБучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #465 от 10.10.2019 17:13
Перейти >>
Цитата:
А проверяете по Перечням/Спискам тоже Вы?
да, я, а еще сама и уровень риска присваиваю, а через год обновляю
А как посоветуете быть с необычными операциями, сотрудник компании выявляет операцию и готовит сообщение, я, как сдл, делаю мотивированное суждение и передаю генеральному для принятия окончательного решения. ЦБ не раз в пвк проверял такую схему нашей работы, замечаний не было.
Хочу переделать, чтоб генерального не особо беспокоить на вот такую: сотрудник выявляет и передает второму сотруднику фин.мониторинга, тот пишет мотивированное суждение и я принимаю решение о подозрительности операции, в случае принятия решения, что операция подозрительная, то передала бы генеральному директору для принятия окончательного решения.
Жизнеспособная схема?
или можно упростить?
Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #466 от 14.10.2019 10:06
Перейти >>
Цитата:
А проверяете по Перечням/Спискам тоже Вы?
да, я, а еще сама и уровень риска присваиваю, а через год обновляю
А как посоветуете быть с необычными операциями, сотрудник компании выявляет операцию и готовит сообщение, я, как сдл, делаю мотивированное суждение и передаю генеральному для принятия окончательного решения. ЦБ не раз в пвк проверял такую схему нашей работы, замечаний не было.
Хочу переделать, чтоб генерального не особо беспокоить на вот такую: сотрудник выявляет и передает второму сотруднику фин.мониторинга, тот пишет мотивированное суждение и я принимаю решение о подозрительности операции, в случае принятия решения, что операция подозрительная, то передала бы генеральному директору для принятия окончательного решения.
Жизнеспособная схема?
или можно упростить?
Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #467 от 14.10.2019 10:07
Перейти >>
Цитата:
А проверяете по Перечням/Спискам тоже Вы?
да, я, а еще сама и уровень риска присваиваю, а через год обновляю
А как посоветуете быть с необычными операциями, сотрудник компании выявляет операцию и готовит сообщение, я, как сдл, делаю мотивированное суждение и передаю генеральному для принятия окончательного решения. ЦБ не раз в пвк проверял такую схему нашей работы, замечаний не было.
Хочу переделать, чтоб генерального не особо беспокоить на вот такую: сотрудник выявляет и передает второму сотруднику фин.мониторинга, тот пишет мотивированное суждение и я принимаю решение о подозрительности операции, в случае принятия решения, что операция подозрительная, то передала бы генеральному директору для принятия окончательного решения.
Жизнеспособная схема?
или можно упростить?
Извините за флуд.....Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #468 от 07.11.2019 12:05
Перейти >>
Надо ли подтверждать (для себя, для начальства или для ЦБ), что компания своевременно отреагировала на массовую рассылку?
Я нашла на сайте в ленте новостей информацию о статусах ответа на массовую рассылку, считаю этого достаточно, скрин экрана делать не планирую.Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #469 от 27.11.2019 15:17
Перейти >>
поддерживаю вопрос к мегарегулятору.
еще можно дополнить тем, как поступать если происходит конвертация ценных бумаг или начисление доп. выпуска, то есть любая депозитарная операция, которая происходит не по поручению клиента, в случае если анкета не обновлена.
Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #470 от 28.11.2019 17:49
Перейти >>
Очередной раз прошу помощи в переосмыслении 4937-У, а именно как подсчитать клиентов:
волнует заполнение поля ″Указывается общее количество клиентов - организаций и физических лиц, в отношении которых проведена проверка за период со дня, следующего за днем окончания предыдущей проверки, по дату окончания проведения текущей проверки (далее - проверяемый период).″
Показатель введен, начиная с версии 1.4 формата ФЭС.″
Я все еще отчитываюсь еженедельно, мне так удобно и удобно считать количество клиентов на дату проверки. (количество проверенных клиентов = количеству клиентов на обслуживании, при условии, что нет клиентов которые были на обслуживании меньше недели).
В виде примера будет понятнее:
на 21.11 были на обслуживании:
1. Тузик
2. Мурзик перестал быль клиентов 25.11
3. Тозик
4. Бобик
появились новые клиенты: Кузя,Нюша и Дуся 27.11
28.11 вышел новый перечень, провожу проверку следующих клиентов:
1. Тузик
2. Тозик
3. Бобик
4. Кузя
5. Нюша
6. Дуся
Всем им в досье добавляю дату проверки по перечню. (А Мурзика не проверяю, он же не клиент, и в досье ему ничего не пишу и в фэс не включаю)
Составляю фэс указываю количество 6.
