Все сообщения пользователя

Бучка

 

 

Рег.: 26.11.2015

Сообщений: 490

Сообщ. #471 от 03.12.2019 13:27 Стандартное Перейти >>

Цитата:


akm-2005

А какое количество клиентов вы бы указали?
Лица, которые есть в перечнях точно не останутся незамеченными, у нас настроено, чтоб проверялись все лица, которые были и есть на обслуживании и которые планируются быть, а так же все представители БВ контрагентов и т.д., а еще и сотрудники...

Бучка

 

 

Рег.: 26.11.2015

Сообщений: 490

Сообщ. #472 от 04.12.2019 15:16 Стандартное Перейти >>

Цитата:

сама по себе проверка ДО приема на обслуживание, означает, что проверка проводится в этапе, когда лицо еще не является клиентом, данное лицо может и не станет нашим клиентом.

Результаты каждой проверки включаем в досье КЛИЕНТА, а не потенциального клиента.

Из письма Банка России Письмо Банка России от 14.07.2017 N 12-1-5/1808

″По вопросу 2
Как следует из пункта 6 приложения 3 к Положению N 444-П, в анкете (досье) клиента НФО фиксирует указанные в данной норме сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Проведение указанной проверки обусловлено установленной подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ обязанностью организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также корреспондирующей с ней обязанностью НФО при проведении идентификации (упрощенной идентификации) использовать в том числе информацию о наличии в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, предусмотренной пунктом 2.2 Положения N 444-П.
Исходя из положений пункта 3.2 Положения N 445-П <2> способы и формы фиксирования сведений (информации), получаемых НФО в результате идентификации, определяются НФО самостоятельно в ПВК по ПОД/ФТ <3>.″

еще обратите внимание, что при обновлении сведений надо то же фиксировать факт проверки по перечням (п. 2.2. 444-П)

Бучка

 

 

Рег.: 26.11.2015

Сообщений: 490

Сообщ. #473 от 10.12.2019 18:20 Стандартное Перейти >>

Цитата:

Очередной раз прошу помощи в переосмыслении 4937-У, а именно как подсчитать клиентов:
волнует заполнение поля ″Указывается общее количество клиентов - организаций и физических лиц, в отношении которых проведена проверка за период со дня, следующего за днем окончания предыдущей проверки, по дату окончания проведения текущей проверки (далее - проверяемый период).″
Показатель введен, начиная с версии 1.4 формата ФЭС.″
Я все еще отчитываюсь еженедельно, мне так удобно и удобно считать количество клиентов на дату проверки. (количество проверенных клиентов = количеству клиентов на обслуживании, при условии, что нет клиентов которые были на обслуживании меньше недели).
В виде примера будет понятнее:
на 21.11 были на обслуживании:
1. Тузик
2. Мурзик перестал быль клиентов 25.11
3. Тозик
4. Бобик


появились новые клиенты: Кузя,Нюша и Дуся 27.11

28.11 вышел новый перечень, провожу проверку следующих клиентов:
1. Тузик
2. Тозик
3. Бобик
4. Кузя
5. Нюша
6. Дуся
Всем им в досье добавляю дату проверки по перечню. (А Мурзика не проверяю, он же не клиент, и в досье ему ничего не пишу и в фэс не включаю)
Составляю фэс указываю количество  6.



Цитата:

Получится 7 клиентов. Мурзика забыли.


А какие основания его проверить?
Живу по такой схеме.
22-24.11 новых клиентов нет, проверять никого не надо, изменений данных не было. Всего клиентов 4, а проверок 0
25.11 ушел клиент, его не проверяю, так как был уже проверен, перечень не изменялся, с клиентом расстались. Всего клиентов 3, а проверок 0
26.11 новых клиентов нет, проверять никого не надо, изменений данных не было. Всего клиентов 3, проверок 0
27.11 появились 3 новых клиента им провожу проверку до приема на обслуживание, принимаю на обслуживание.
Всего клиентов 6, а проверок 3.
28.11 вышел перечень. проверяю всех клиентов на дату 28.11 - их 6, и проверок соответственно 6, так как тут уже есть те 3 клиента, дублировать нельзя.

Получается клиентов,  в отношении которых проведена проверка за период со дня, следующего за днем окончания предыдущей проверки, по дату окончания проведения текущей проверки 6 (шесть).

а вот если бы это была проверка, которая делается не реже чем раз в три месяца и по нескольким перечням - то 7

Спасибо за понимание, ну уж очень гложет этот показатель.

Бучка

 

 

Рег.: 26.11.2015

Сообщений: 490

Сообщ. #474 от 16.01.2020 16:04 Стандартное Перейти >>
Посмотрела как заполнять ФЭС по 443-П, конечно можно раскрыть доверенное лицо, но это будет не в соответствии с форматами, а преимущественно в свободной форме.
Можно с таким вопросом позвонить в Росфинмониторинг.

Цитата:

И еще, мы правильно понимаем, что в данный момент нет форматов ЦБ для формирования ФЭС в соответствии с Положением 655-П от 17.10.2018 г. и при отправке ФЭС в ЛК в указанном случае следует использовать вкладку «Сообщение об открытии (о закрытии, об изменении реквизитов) покрытого (депонированного) аккредитива» 443-П (версия 1.2)???

Форматов пока нет, и не известно когда появятся...

Бучка

 

 

Рег.: 26.11.2015

Сообщений: 490

Сообщ. #475 от 24.01.2020 09:26 Стандартное Перейти >>
На сайте ФНС появился чек-лист, кто знает что с ним делать?
https://340fzreport.nalog.ru/html/sites/www.340fzreport.nalog.ru/doc/chklist30122019.pdf

Бучка

 

 

Рег.: 26.11.2015

Сообщений: 490

Сообщ. #476 от 30.01.2020 12:39 Стандартное Перейти >>
нет, в разделе есть только один перечень от 07.11.2018г.

Бучка

 

 

Рег.: 26.11.2015

Сообщений: 490

Сообщ. #477 от 27.02.2020 09:24 Стандартное Перейти >>
Напомню, что было информационное письмо Банка России от 13.01.2020 о том, что в поле ″дополнительные сведения″ указывать: ″Предписание Банка России от.... №....″

Бучка

 

 

Рег.: 26.11.2015

Сообщений: 490

Сообщ. #478 от 27.02.2020 09:34 Стандартное Перейти >>
Коллеги, подскажите, пожалуйста!!
Какой срок хранения первичных документов бэк-офиса (поручения клиентов, договоры купли-продажи внебиржевые), депозитария (поручения), бухгалтерии (приходные и расходные кассовые ордера) с точки зрения ПОД/ФТ:
1. для операций, которые были отчитаны в РФМ
2. для необычных операций, которые были зафиксированы и не признаны подозрительными.
При условии если договор обслуживания расторгнут более 5 лет назад, и при условии если договор обслуживания продолжается.
Заранее благодарю

Бучка

 

 

Рег.: 26.11.2015

Сообщений: 490

Сообщ. #479 от 16.04.2020 11:48 Стандартное Перейти >>
Карантин-не карантин, а отчетность готовить надо по Постановлению Правительства 693.
Нашла ссылку на отсрочку на 3 месяца по предоставлению отчетности, а всем ли она предоставляется?

Постановление Правительства РФ от 02.04.2020 N 409
″О мерах по обеспечению устойчивого развития экономики″
(вместе с ″Правилами предоставления отсрочки (рассрочки) по уплате налогов, авансовых платежей по налогам и страховых взносов″)

3. Продлить:
....на 3 месяца - установленный в подпункте ″а″ пункта 18 Положения об осуществлении запроса организацией финансового рынка у своих клиентов информации о таких клиентах, выгодоприобретателях и (или) лицах, прямо или косвенно их контролирующих, ее обработки, в том числе документальной фиксации, и анализа, о принятии, в том числе документальной фиксации, обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер по установлению налогового резидентства клиентов, выгодоприобретателей и лиц, прямо или косвенно их контролирующих, включая проверку достоверности и полноты представленной клиентом информации, а также о составе, об условиях, о порядке и сроках представления указанной информации в федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный по контролю и надзору в области налогов и сборов, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 16 июня 2018 г. N 693 ″О реализации международного автоматического обмена финансовой информацией с компетентными органами иностранных государств (территорий)″, срок представления организациями финансового рынка в федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный по контролю и надзору в области налогов и сборов, финансовой информации за 2019 отчетный год и предыдущие отчетные годы в установленной части;

Напомню, что нулевой отчет то же надо предоставлять обязательно.

Бучка

 

 

Рег.: 26.11.2015

Сообщений: 490

Сообщ. #480 от 30.07.2020 18:17 Стандартное Перейти >>
Какие действия будут при смене наименования компании, поднадзорной ЦБ, в ЛК РФМ?
Надо будет в ФЭС менять, а где еще и как?

Script Execution time: 0,516
6 queries used