Обзор решений Дисциплинарного комитета за 2024 год

17.04.2025

• Читать в pdf
  Обзор решений Дисциплинарного комитета НАУФОР за 2024 год

Обзор решений Дисциплинарного комитета НАУФОР за 2024 год¹

Дисциплинарным комитетом было рассмотрено дело о нарушении членом НАУФОР требований пункта 6.3 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих брокеров (далее - Базовый стандарт защиты инвесторов для брокеров), в соответствии с которым вопросы блока «Знание», соответствующие виду сделок (договоров), требующих проведения тестирования, должны включать один вопрос первой категории сложности, два вопроса второй категории сложности и один вопрос третьей категории сложности.

Было установлено, что клиенту при тестировании предлагались два вопроса первой категории сложности, один вопрос второй категории сложности и один вопрос третьей категории сложности.

Дисциплинарный комитет принял решение о наложении штрафа, а также о предъявлении члену НАУФОР требования о принятии мер, направленных на недопущение выявленного нарушения в дальнейшей деятельности.

Дисциплинарным комитетом было рассмотрено дело о нарушении членом НАУФОР требований пункта 6.4 Базового стандарта защиты инвесторов для брокеров, в соответствии с которым перечень предлагаемых тестируемому лицу вариантов ответов к каждому вопросу теста в отношении отдельных видов сделок (договоров) брокером включается не менее четырех вариантов ответов, в том числе правильный ответ.

Было установлено, что в рамках контрольной закупки при проведении тестирования клиента в отношении договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, два из четырех вариантов ответа на один вопрос теста оказались идентичными, таким образом в перечень предлагаемых клиенту вариантов ответов на указанный вопрос было включено менее четырех вариантов ответов.

Член НАУФОР признал нарушение требований базового стандарта к формированию предлагаемых тестируемому лицу вариантов ответов и до заседания Дисциплинарного комитета принял меры, направленные на недопущение выявленного нарушения в дальнейшей деятельности, а именно внес изменения в алгоритм формирования перечня ответов и ввел дополнительные меры контроля исполнения указанных требований.

Дисциплинарный комитет учел все обстоятельства дела и принял решение вынести члену НАУФОР предупреждение.

Дисциплинарным комитетом было рассмотрено дело о нарушении членом НАУФОР требований пункта 2.2 Базового стандарта совершения управляющим операций на финансовом рынке, предусматривающего обязанность установления порядка определения инвестиционного профиля клиента во внутренних документах управляющего.

Было установлено, что положение о порядке определения инвестиционного профиля, утвержденное членом НАУФОР, не устанавливает порядок определения инвестиционного горизонта и его соотношение с ожидаемой доходностью и допустимым риском.

Член НАУФОР признал факт нарушения требований базового стандарта и до заседания Дисциплинарного комитета утвердил новую редакцию положения о порядке определения инвестиционного профиля клиента, направив информацию об этом в НАУФОР.

С учетом устранения нарушения до заседания Дисциплинарного комитета и других обстоятельств дела Дисциплинарный комитет принял решение об освобождении члена НАУФОР от дисциплинарной ответственности.

Дисциплинарным комитетом было рассмотрено дело о нарушении членом НАУФОР требований пункта 2.2 и подпунктов 1-3 пункта 2.9 Базового стандарта совершения управляющим операций на финансовом рынке, в соответствии с которыми порядок определения инвестиционного профиля устанавливается внутренним документом управляющего и определяется на основании указанных в подпунктах 1-3 пункта 2.9 базового стандарта сведений, полученных от клиентов.

Было установлено, что член НАУФОР запрашивает, но не учитывает при определении профиля клиента ряд предусмотренных подпунктами 1-3 пункта 2.9 базового стандарта сведений, в частности сведения о знаниях и опыте в области инвестирования, информацию о примерных среднемесячных доходах и примерных среднемесячных расходах за последние 12 месяцев, а также о сбережениях или финансовом положении клиента. Это не позволяет оценить допустимый риск для конкретного клиента и подобрать наиболее подходящие для него финансовые инструменты (стратегии).

Член НАУФОР признал факт нарушения требований базового стандарта, внес изменения во внутренние документы и до заседания Дисциплинарного комитета принял меры, направленные на недопущение выявле