Все сообщения пользователя

nelegalka*

АО Конкорд Управление Активами

Департамент противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Рег.: 20.04.2017

Сообщений: 10

Сообщ. #1 от 20.06.2017 11:25

Добрый день, коллеги! Срочна нужна помощь!
1. Считате ли вы клиентом пайщика, чьи права на инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда, находящегося под управлением УК, учитываются номинальным держателем на счете депо? Понятно, что в отношении таких пайщиков УК вправе не проводить идентификацию и обновление сведений в соответствии с п.п. 3.1 и 3.2 Положения 444-П, но обязаны ли мы исполнять иные обязанности, указанные в п. 1 ст. 7 Закона № 115-ФЗ, в отношении них (проверка по перечню экстремистов и террористов , направление обязательного контроля)?
2. В отчеты по 3484-У о результатах проверки по перечню экстремистов и террористов включаете ли вы:
-клиентов, имеющих открытые счиета в спецреге, но не владеющие паями;
-пайщиков, чьи права на инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда, находящегося под управлением УК, учитываются номинальным держателем на счете депо.

nelegalka*

АО Конкорд Управление Активами

Рег.: 20.04.2017

Сообщений: 10

Сообщ. #2 от 20.06.2017 14:37

Перейти >>

Цитата:

Nazareth

, скажите, пожалуйста, кого Вы признаете клиентом при направлении отчета по 3484-У ″о результатах проверки″? Считаете ли клиентом НРД? Пайщиков, учитываемых НДР?

nelegalka*

АО Конкорд Управление Активами

Рег.: 20.04.2017

Сообщений: 10

Сообщ. #3 от 20.06.2017 16:30

Перейти >>

Цитата:

Nazareth

т.е. если в пифе все паи будут учитываться НДР, то клиентов нет? И проверку по перечню экстремистов и террористов делать не по кому?

nelegalka*

АО Конкорд Управление Активами

Рег.: 20.04.2017

Сообщений: 10

Сообщ. #4 от 20.06.2017 18:39

Перейти >>

Посути, все тоже самое, что и в отношении любого другого пайщика...

nelegalka*

АО Конкорд Управление Активами

Рег.: 20.04.2017

Сообщений: 10

Сообщ. #5 от 21.06.2017 12:15

Перейти >>

:)
Тоже самое в следующем плане:
пайщик приобретал паи, например, в 2005 г. (когда не был террористом):
- в первом случае у УК:
соответственно в 2005 г. перевел нам деньги, купил паи. В 2017 попал в перечень террористов и экстремистов, что нам следует заморозить?) Деньги, которые мы получили от него в 2005 г., когда он не был террористом? Его имуществом на момент включения в перечень 2017 г. являются паи и заморозке подлежит его лицевой счет, соответственно, обязанность по заморозке должна пасть на плечи регистратора...
- во втором случае, через НРД:
ситуация с денежными средствами и иным имуществом та же, и обязанность заморозки у депозитария... потому и тут нам нечего заморозить…

Это, конечно, мое субъективное мнение, поэтому я и пытаюсь разобраться и составить объективное :)
В плане идентификации этих лиц имеет большое знание учтены права НДР или паи куплены через УК, а вот в отношении проверки по перечню по этому и тому клиенту, пока, не понимаю разницы:
-мы обладаем сведениями, необходимыми для проверки;
-проверить можем;
-заморозить нам нечего и по тому клиенту, и по другому (это сделает либо регистратор, либо депозитарий) ...
П.С.: СПАСИБО ЗА УЧАСТИЕ!!!

nelegalka*

АО Конкорд Управление Активами

Рег.: 20.04.2017

Сообщений: 10

Сообщ. #6 от 21.06.2017 20:35

Перейти >>

Цитата:

″Вы должны выделить долю в имуществе, пропорциональную количеству паев данного персонажа, и заморозить ее, т.е. исключить из всех операций.″

Сложно это представить, ведь имущество находиться в управлении и стоимость его меняется, также она меняется в зависимости от количества пайщиков... Блокируя долю в определённый момент мы нарушим пава других пайщиков...

Цитата:

lera

, спасибо за информацию!

nelegalka*

АО Конкорд Управление Активами

Рег.: 20.04.2017

Сообщений: 10

Сообщ. #7 от 29.06.2017 14:09

Перейти >>

Добрый день, коллеги!
Хочу подробнее остановиться на теме первого оборота по счету:
ознакомилась с письмом 2013 г. по ссылке http://www.nlu.ru/news_all.htm?id=118946, выложенной когда-то здесь же, на форуме, - может быть что-то с того времени уже поменялось в плане отправки ОК по 4006? Может во время проверок ЦБ давались какие-то комментарии... Поскольку, если следовать логике и постатейному прочтению 115-ФЗ, ответ, данный ЦБ в голове нелегко уложить:
- в соответствии со ст. 6 115-ФЗ, ОК подлежит, в т.ч.: ″зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия″;
- в соответствии п.1 ст. 7 115-ФЗ: ″организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами″

Но ведь при совершении операций по счету ДУ на депозитный счет, списание/ зачисление совершает управляющая компания по своему усмотрению в целях управления денежными средствами, а не по распоряжению клиента - т.е. самостук получается.
По такой операции обязанность направить ОК по 4006 возникает у кредитной организации, т.к. она совершается по счету ее клиента им же…

nelegalka*

АО Конкорд Управление Активами

Рег.: 20.04.2017

Сообщений: 10

Сообщ. #8 от 30.06.2017 18:07

Перейти >>

Цитата:

Мы тоже отчитываемся по таким сделкам, в том числе как и УК.
Вчера слушала семинар с представителем Банка России и она еще раз обратила внимание, что сделки обязательного контроля отчитываются если: 1) это операции КЛИЕНТОВ!; 2) Совпадает со статьей 6 115-ФЗ; 3) пороговое значение 600т.р

А в проверку ЦБ что говорит? Письменных разъяснений найти нигде не могу, устным - верить может быть чревато, да и не верить тоже... Может кто-то писал в ЦБ? Я нашла древнее Распоряжение ФКЦБ РФ от 03.06.2002 г. № 613/р, в соответствии с которым под обязательный контроль УК подпадают операции, совершаемые на сумму равную или превышающую 600 000 рублей либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающей ее, а по своему характеру являющимися:
1. приобретением физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
2. зачислением или переводом на счет денежных средств, предоставлением или получением кредита (займа), операцией с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), в отношении которого (которой) имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, либо одной из сторон является лицо, являющееся владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории);
3. зачислением или переводом на счет денежных средств, предоставлением или получением кредита (займа), операцией с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), в котором (которой) не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций, либо одной из сторон является лицо, являющееся владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории);
4. переводом денежных средств, осуществляемых по поручению клиента (только для некредитных организаций).

ЕСЛИ ДЕТАЛЬНО РАЗБИРАТЬСЯ, то:
1. по 4006:
- о первом обороте по счету доверительного управления, открытого УК, и по своему характеру являющемся получением денежных средств от учредителя управления - операция осуществляется по счету УК, а не клиента...
- об операции перечисления денежных средств на депозитный счет (по нему первый оборот) - осуществляемой по распоряжению УК на счет, открытый ей же;
2. по 4005:
- об операции перечисления денежных средств на счет доверительного управления, открытого УК, учредителем управления, являющемся юридическим лицом, с момента создание которого, в том числе путем реорганизации, прошло менее трех месяцев –обязательный контроль должна направить кредитная организация, осуществляющая списание д/с со счета юридического лица, созданного менее 3-х месяцев;
3. по 9002:
- об операции перечисления денежных средств учредителем управления, являющимся некоммерческой организацией, на счет доверительного управления, отрытого УК - аналогично п. 2

nelegalka*

АО Конкорд Управление Активами

Рег.: 20.04.2017

Сообщений: 10

Сообщ. #9 от 19.02.2018 16:51

Перейти >>

Добрый день!
Скажите, пожалуйста, нужно ли было (до изменений в 3379-У) профессиональному участнику рынка ценных бумаг, осуществляющему в интересах клиентов операции с финансовыми инструментами, в список инсайдеров включать брокеров? И нужно ли это делать сейчас на основании п. 7.1.4. ″О решениях работников доверительного управляющего о совершении сделок с ценными бумагами и (или) о заключении договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, в случае, когда такие сделки могут оказать существенное влияние на цены соответствующих ценных бумаг и в отношении таких ценных бумаг соблюдаются условия, предусмотренные пунктом 7.5 настоящего Указания″?

nelegalka*

АО Конкорд Управление Активами

Рег.: 20.04.2017

Сообщений: 10

Сообщ. #10 от 19.02.2018 17:35

Перейти >>

Коллеги!
Подскажите, пожалуйста!
В связи с дополнением 3379-У пунктом 7.1.4. ″О решениях работников доверительного управляющего о совершении сделок с ценными бумагами и (или) о заключении договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, в случае, когда такие сделки могут оказать существенное влияние на цены соответствующих ценных бумаг и в отношении таких ценных бумаг соблюдаются условия, предусмотренные пунктом 7.5 настоящего Указания″ - кого нужно включить в список? Брокеров?