-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
Елена Таран
Руководитель amlclub.ru
Рег.: 21.01.2011
Сообщений: 39
Сообщ. #31 от 18.09.2020 09:39 
Перейти >>
Цитата:
15.09.2020 отправила запрос на рекомендованный выше сервис. По состоянию на 18.09.2020 никакого ответа нет.
Мне на следующий день пришел ответ...
Елена Таран
Руководитель amlclub.ru
Рег.: 21.01.2011
Сообщений: 39
Сообщ. #32 от 22.09.2020 09:27
Перейти >>
Здесь нет лички, у меня есть пара знакомых СДЛов, которые ищут работу.
Напишите требования к кандидатам на почту etaran@amlclub.ru, я предложу.Елена Таран
Руководитель amlclub.ru
Рег.: 21.01.2011
Сообщений: 39
Сообщ. #33 от 22.09.2020 17:05
Перейти >>
Тысячу раз уже написали, что клиент может представить сведения о себе удаленно, и тем более о своих бенефициарных владельцах - пройти анкетирование и представить подтверждающие скан-копии документов удаленно, а Вы можете проверить эти сведения, используя сайты органов государственной власти.
А теперь Вы пишите про то, что бенефициарный владелец должен приходить в офис? Кто Вам это сказал? Таких требований нет в 115-ФЗ.
Вам необходимо собрать информацию и подтвердить сведения. Я уже и не знаю как проще объяснить.Елена Таран
Руководитель amlclub.ru
Рег.: 21.01.2011
Сообщений: 39
Сообщ. #34 от 24.09.2020 09:39
Перейти >>
Цитата:
Нам требуется по 115-ФЗ ″принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов...″
Вот и принимаем меры, запрашиваем сведения и документы. Проверяем насколько это возможно, фиксируем все наши действия.
Вы, как организация в банке обсуживаетесь? Что банки запрашивают о БВ?
Мы обслуживаемся в нескольких банках, никто никогда не запрашивал копию паспорта. Только анкету на БВ. Банки известные и надежные.
БВ представит паспорт в 100% только если он ЕИО. А так они зачастую живут в других городах и странах. И копии паспорта всем не раздают. Даже если получите паспорт, адрес БВ на Кипре и его паспорт в жизни не проверите, хоть по копии , хоть в оригинале.
Конечно, копию паспорта даже на ЕИО не предоставляют, если не он подписывает анкету, а представитель. Вот кто подписывает анкету и курьер, что носит документы в банк, их копии паспортов там и лежат.Цитата:
запрашивают. причем запрашивают нотариально заверенную копию паспорта БВ. правда не банки а брокеры...
А что за брокер? В клиентоориентированных организациях никто не будет требовать нотариально-заверенные копии паспортов. Такие запросы сильно мешают развитию бизнеса. Мы же не в гос.конторах работаем.
А что будет, если клиент не предоставит нотариально-заверенные копии паспортов БВ или хотя бы просто копии, отказ?!
Елена Таран
Руководитель amlclub.ru
Рег.: 21.01.2011
Сообщений: 39
Сообщ. #35 от 29.09.2020 10:20
Перейти >>
Цитата:
и не править все правила?
Конечно.
У меня с 2015 так написано в правилах.Елена Таран
Руководитель amlclub.ru
Рег.: 21.01.2011
Сообщений: 39
Сообщ. #36 от 09.10.2020 09:29
Перейти >>
Цитата:
В правилах НФО какие иные документы лучше прописать, чтобы удовлетворить требования ЦБ?
Что может быть источником сведений?
Что для Вас будет говорить, что это надежный контрагент?
У меня опросный лист и поиск в интернете. Т.е. если у клиента отсутствуют явные признаки однодневки, то он для меня - ОК.
Елена Таран
Руководитель amlclub.ru
Рег.: 21.01.2011
Сообщений: 39
Сообщ. #37 от 22.10.2020 09:22
Перейти >>
Цитата:
А по-моему, как раз приказ проще сделать в каждом конкретном случае, чем потом привязываться к тому, что в ПВК прописано. Потом ЦБ может зацепиться, если отступите от ПВК. А так прописать, что устанавливается каждый раз приказом руководителя.
А про объем инструктажей как вообще писать в ПВК? Завтра выйдет НПА 100 листов и все по вашей сфере деятельности, а после завтра НПА, где вас 2 слова касается. И будете под ПВК объемы и сроки подгонять. Зачем усложнять?
Совершенно согласна. На мой взгляд в правилах можно зафиксировать срок, если кто-то желает, но я написала, что в каждом конкретном случае все определяется Ответственным сотрудником самостоятельно. Даже генерального не стала сюда вмешивать. Пока подпишешь этот приказ, пока согласуешь - времени много потратишь.
И потом, обратите внимание, на 6 абзац пункта 3.4. там указано, что срок и объем обучения определяется в каждом конкретном случае с учетом абзаца седьмого пункта 3.4.. А в 7 написано про временно отсутствующих. Учитывая то, что коллеги временно отсутствуют, как правило, до двух недель.
Я планирую в каждом решении Ответственного сотрудника фиксировать срок на проведение обучения 2 недели. За это время все выйдут с больничных/отпусков...Елена Таран
Руководитель amlclub.ru
Рег.: 21.01.2011
Сообщений: 39
Сообщ. #38 от 22.10.2020 17:56
Перейти >>
Цитата:
Но переубеждать не пытаюсь, каждый волен делать как хочет =)
Совершенно согласна. Вариантов множество.Елена Таран
Руководитель amlclub.ru
Рег.: 21.01.2011
Сообщений: 39
Сообщ. #39 от 23.10.2020 09:46
Перейти >>
Цитата:
Поэтому незачем подгонять общий срок обучение под отсутствующих сотрудников.
Нет, не так. Есть зачем подгонять. Когда людей надо обучить много, ловить их с больничных/отпусков - та еще история.
