Программа обучения по ПОД/ФТ по приказу 203 |
Правила форума |
AnnaS* ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008 Сообщений: 225 |
Цитата: прочитала статью..... Спросить у яндекса что ли о каком-то клиенте - физике и посмотреть, что яндекс выдаст?)) Потом это распечатать и в досье положить с пометкой деловая репутация)) Ну, мы почти так и делаем)) У нас есть спец. форма, которая заполняется по клиенту - там ставятся отметки о проверке по перечню террористов, о повторных идентификация и пр., там же и отметка о проверке деловой репутации. Проверяем в интернете и в графе ″деловая репутация″ пишем, что негативных сведений не имеется. |
коллега
Рег.: 20.03.2009 Сообщений: 926 |
Цитата: Если исходить их этого принципа, от организации за отчетами на почту по доверке ходит уборщица тетя Маша, ее тоже прикажете идентифицировать? вы не сравнивайте почту и получение отчетов по доверенности. Если клиент решил, что мы должны ему отчеты по почте отправлять, то мы и будем отправлять. А кто эти отчеты забирает с почты - нас это не волнует. Для нас в этом случае главное отметка почты, что письмо для отправки клиенту мы отдали через почту. А я интересуюсь, если клиент решил, что отчеты мы должны передать через уполномоченного представителя и выдал доверенность на водителя, курьера, то тут как? я прекрасно понимаю, что для профика представитель это тот, кто может своим решением повлиять на активы клиента или запросить определенную информацию. Задача курьера, водителя только сдать и получить документы. но тут нюанс. В законодательстве нет разделения на представителей, который может что-то сделать с активами и который может только забрать/принести документы Цитата: Знаете у нас один клиент-юр лицо. Мы не идентифицируем ″курьера, водителя″. Но у нас похожая ситуация. Наш курьер им отвозит отчеты - потому что курьер ″крутой″. Отдаем им в приемную. Бабушка в экспедиции ставит отметку . мы не идентифиуруем работников экспедиции. Логика всетаки такая- какие подписи клиента нам необходимы. Един исп орган - без вопросов - надо идентифицировать. Подпись работника который может подписывать и подписывает сам договор , доп соглашения к нему Акты выполненных работ , счета бухгалтерские и т.п. + Подпись работника клиента который подписывает поручения на совершение сделки, не забываем что по 32 постановлению фкцб подпись клиента является необходимым условием поручения, а по тому же 32 постановлению подпись на отчете клиента не требуется... передали отчет и передали. вот есть целый пакет на брок.обслуживание (договор, приложения, анкеты и т.д.), в котором установлено, что отчеты передаем представителю клиента. Приходит курьер, показывает свой паспорт, сверяем его с доверенностью и отдаем документы курьеру. Профик исполнил обязательства по договору, не разгласил конф.информацию - не отдал клиентские отчеты постороннему лицу. в законодательстве по проф.деятельности стоят фразы, что брокер, депозитарий, ДУ обязан передать отчеты. Как подтверждаете факт передачи отчетов клиенту? Факт передачи подтверждается либо штампом почты, либо подписью клиента, представителя клиента. |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Коллеги, скажите пожалуйста - где у вас описано ″обучение в целях ПОД/ФТ″?
У меня, видимо с каких то времен, есть ″Программа обучения″ как составляющая часть ПВК и отдельным документом утверждается ″Программа обучения″, как план-тематика обучающих мероприятий, (по аналогии с Программой курса лекций и т.п.) и вот у меня сомнения - нужна ли мне эта 2-ая Программа? |
машера
Рег.: 06.03.2007 Сообщений: 95 |
подскажите пожалуйста, насколько критично, если работник пройдет курс повышения знаний ПОД/ФТ ( раз в три года в аккредитованной орг ) с опозданием дней на 10?
|
коллега
Рег.: 20.03.2009 Сообщений: 926 |
Цитата: подскажите пожалуйста, насколько критично, если работник пройдет курс повышения знаний ПОД/ФТ ( раз в три года в аккредитованной орг ) с опозданием дней на 10? машера, компания, в который вы работаете является членом НАУФОР? Было письмо-разъяснение от ЦБ РФ (27.11.2013 №07-02-06/302), что год считается календарный (″Фраза в п.8 Положения ″не реже одно раза в год″ и фраза ″ не реже одного раза в три года″ в п.12 Положения подразумевают календарные года. При этом первым календарным годом периода, указанного в п.12 Положения считается календарный год, следующий за годом, в течение которого сотрудник приступил к исполнению своих обязанностей (был принят на работу) или прошел обучение в форме повышения знаний″ - это из письма) |
машера
Рег.: 06.03.2007 Сообщений: 95 |
спасибо, коллега.
моя прежняя компания была членом НАУФОР, но я тогда контролем не занималась. формулировка знакомая (на учебе видимо говорили), но найти нигде не могла ее. Где это письмо можно увидеть? |
timofeeva_am
Рег.: 30.09.2014 Сообщений: 1 |
Добрый вечер!)
Подскажите, упрощенную идентификацию могут проводить только кредитные организации или все субъекты ПОД/ФТ? Структурно положения о ней размещены в ст. 7 среди требований об идентификации в кредитных организациях, но если исходить из терминологии, то речь идет в целом ″об организациях, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом″. У меня кипят мозги, по-моему, это противоречит логике)) + вопрос по теме обсуждения - программе изучения клиента. Исходя из того, что нет официальных разъяснений к содержанию этой программы, как поступаете Вы: пишете в правилах абстракцию или углубляетесь в детали, расписывая перечень запрашиваемых документов? |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
машера, напишите куда и мы поможем)!
|
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Подскажите, упрощенную идентификацию могут проводить только кредитные организации или все субъекты ПОД/ФТ? Структурно положения о ней размещены в ст. 7 среди требований об идентификации в кредитных организациях, но если исходить из терминологии, то речь идет в целом ″об организациях, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом″. поскольку Упрощенная идентификация клиента - физического лица может быть проведена при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента - физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, а также при предоставлении клиенту - физическому лицу электронного средства платежа (1.11 ст 7, 115-фз) я считаю, что к проф.участникам это не относится и ничего не пишу в правилах. мы НЕ переводим ДС клиента без открытия банковского счета и не предоставляем Клиенту электронное средство платежа Цитата: вопрос по теме обсуждения - программе изучения клиента. совсем абстракцию написать не получается, просто пишу на основании чего получаю сведения о целях (устав), финансовых показателях (отчетность) и репутации (интернет) |
машера
Рег.: 06.03.2007 Сообщений: 95 |
to ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ, если не сложно перешлите на modest01@yandex.ru |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.