-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3931 от 21.10.2016 00:00 
Цитата:
Надо было всем в трубы трубить на стадии проекта этой бредятины. А теперь придется страдать от бредятины.
Так били. Я лично собирал пожелания от участников рынка. В основном ерунду какую то присылали в качестве пожеланий, а сам процесс сбора пожеланий шел вяло.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3932 от 21.10.2016 00:02
Цитата:
Как раз сегодня носила на проверку образец новой анкеты, какую сделали на этой неделе.
Как Ваши успехи с проверкой правил внутреннего контроля?Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3933 от 21.10.2016 00:05
Цитата:
Так били. Я лично собирал пожелания от участников рынка.
Нашел даже объявление о сборе пожеланий http://www.smyslovy.ru/news/news17.05.2016.html#info11052016
makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #3934 от 21.10.2016 08:26
Цитата:
да зачем все это в анкету?У нас например клиентов более трех тысяч, в акт сверки я все эти три тысячи не вношу, составляю акт о результатах проверки и пишу, что совпадений не обнаружено, если выявлен совпадение по ФИО, провожу дальнейшую проверку по дате рождения и прочему и так и пишу в акте именно про конкретное совпадение. Поэтому планирую сделать приложения, которые будут либо частями анкеты, либо являтся неотъемлемой частью анкеты, куда буду вносить все проверки по перечню и по решениям МКО - одну общую таблицу, при формировании досье на отдельного клиента буду формировать пакет либо в эл. виде либо при переносе на бумажный носитель, куда буду включать все эти приложения, добавляя в шапку фамилию ( либо наименование) конкретного клиента, так как общий результат проверок по перечню мне известен и зафиксирован в актах. Раньше у нас дата последней проверки ( по актуальному перечню) и результат проверки входил в само тело анкеты, теперь же, такой объем в тело основной анкеты пихать бессмысленно, поэтому буду делать приложения, как неотъемлемые части анкеты. При проверке, у меня было замечание по тексту ПВК, я писала, что результат проверки фиксирую в Журнале проведения проверки, который ведется в электронном виде, сказали нарушение, так как результат проверки должен находится именно в анкете ( досье) клиента, на что я отвечала, что ведение журнала проведения проверки не противоречит тому, что потом эти сведения попадают в анкету ( досье) клиента, вроде эта мотивировка их удовлетворила. В любом случае, когда запрашивают анкеты на проверку, просят не все три тысячи, а выборку, которую мы формируем, главное учесть все моменты, чтобы ничего не упустить. Так же повторюсь, в анкету (досье) включаются - датЫ обновлений анкеты (досье) клиента, а это не одна, не две и даже не три даты, учитывая то, что проверка по списку еженедельная и мы должны включать в анкету ″сведения о результатах каждой проверки″, плюс иные случаи обновлений.
мы делаем акт сверки с перечнем (решением), где списком ФИО всех клиентов и результат проверки
На счет подписи сотрудника обновившего анкету, согласна погорячилась...makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #3935 от 21.10.2016 08:30
Цитата:
И параллельно в ПВК прописать, что оформление сего акта (в электронном виде, с возможностью перенесения на бумажный носитель - как вариант) является ″включением данных в анкету (досье) клиента, а эти акты являются неотъемлимой частью анкет (досье) клиентов″ или как-то поумнееНу вы теперь представьте, что к каждому из 100 клиентов, вы должны будете приложить этот еженедельный акт, 52 акта за год на 100 клиентов= 520 листов ( это если акт на 1 лист), конечно каждый сам выбирает, как ему удобнее, но мне пока мой вариант больше нравится))
makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #3936 от 21.10.2016 08:42
И еще вопрос, сведения о каждой проверке по перечню ( решению МКО) и даты обновлений, вы планируете включать с даты начала отношения с клиентом или с 15.10.2016 г. начинать отсчет??makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #3937 от 21.10.2016 08:50
Цитата:
4. Дата заполнения и обновления анкеты (досье) клиента.сейчас п. 4 звучит как ″Дата оформления анкеты, даты обновлений анкеты(досье) клиента. Я планирую написать такие даты в анкете как : Дата начала отношений с клиентом, Дата прекращения отношений с клиентом, Дата первичного заполнения анкеты, Дата последнего заполнения и обновления анкеты ( досье), Дата оформления ( формирования) анкеты, и ДатЫ обновлений анкеты (досье) клиента ( которые поместить в приложение или в определенную часть анкеты). Уф..
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #3938 от 21.10.2016 10:37
Цитата:
да зачем все это в анкету?
мы делаем акт сверки с перечнем (решением), где списком ФИО всех клиентов и результат проверки
мне кажется, что суть идеи Центробанка ″ Сведения о результатах каждой проверки...″
заключается в том, что бы в досье каждого клиента был перечень дат, когда мы этого клиента проверяли на замороженность.
Где нашли, что это все должно быть украшено личной подписью сотрудника, я не поняла.
Досье можно вести в электронном виде.
и в этом электронном виде я предполагаю сделать раздел ″проверки по перечню и решениям МВК″ куда и буду вписывать все даты подряд... и ФИО сотрудника проводившего проверку..
как вписывать - каждый решает по своему.
Если проверка проводится программными средствами - то не проблема дописать модуль, который будет формировать такой раздел.
Если проверка проводится в ручном режиме, то не проблема в том же ручном режиме поставить дату. Причем время на ″поставить дату″ меньше чем время на проверку (если хорошо все организовать)
Ведь все равно мы проверяем своих клиентов по перечню. И это некая работа. к ней добавляется небольшой кусочек: отразить все это в досье клиента.
бунтовать по этому поводу бесполезно было, насколько я понимаю - банки давно уже отражают даты все проверок. Клиентов у них несравнимо больше чем чем у ″самых больших нас″ и тем не менее - справляются. А ЦБ вообще не видит разницы между банками и другими своими поднадзорными организациями...
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #3939 от 21.10.2016 10:49
Цитата:
Коллеги, скажите, каким образом вы включили в досье дату заполнения досье и включаете даты обновления досье? )
Досье может обновляться не синхронно с анкетой. Например, в случае приобщения в досье нового документа, отличного от анкеты )
с моей точки зрения:
1 дата оформления анкеты - ДО начала обслуживания.
2 Дата начала отношений с клиентом - дата договора
3. дата прекращения отношений с клиентом. - что бы контролировать 5 лет хранения
4. даты обновлений анкеты (досье) клиента - этих дат получается много.
я планирую к каждой дате писать в связи с чем она возникла.
Но я пока не вижу, как и зачем я буду в Досье что то приобщать ″просто так″, не в рамках процедуры обновления...
но даже если такое и случится я впишу дату и в графе ″основание″ напишу какой документ и зачем я добавила...
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #3940 от 21.10.2016 11:47
Как дату обновления досье будете фиксировать?Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
