-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыАттестация и обучение
Правила вн. контроля по ПОД/ФТ (2011-2013 год)
Правила форума Elpes
Рег.: 12.07.2012
Сообщений: 364
Сообщ. #11 от 03.03.2014 15:30 
уфффф! Отлично! Я уж думала, что то пропустилаN.Prof*
ООО ПрофИнвест ИФК
Рег.: 28.08.2009
Сообщений: 280
Сообщ. #12 от 27.03.2014 11:58
Evolution, спасибо!Alenkiy cvetok
Рег.: 09.04.2014
Сообщений: 1
Сообщ. #13 от 09.04.2014 12:42
Уважаемые коллеги! Пришло директору письмо с предложением от консалтинговой компании разработать документы по ПОДиФТ. Всего за 10000р. предлагают предоставить все документы, которые необходимо иметь Микро-фин орг-ии. Директор в панике поручил разобраться. В поисках набрел на ваш форум, и понял, что некоторые из предлагаемых в рекламном письме документы уже не нужны, а некоторые повторяют другие.
Не могли бы вы пояснить какие документы необходимы для МФО, и какими правовыми актами руководствоваться (в каких положениях указан перечень необходимых документов), и возможно ли правила по ПОДиФТ разработать самому или стоит обратиться в проф организации? Дайте пожалуйста совет, как лучше действовать.
Вот предлагаемый перечень документов за 10000р.:
1 Приказ об утверждении Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ООО МФО «_______________»
2 Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
3 Форма журнала учета прохождения вводного инструктажа
Форма журнала учета прохождения дополнительного инструктажа
4 Форма внутреннего сообщения
5 Образец отчета по результатам внутренней проверки выполнения и организации правил внутреннего контроля, требований федерального закона и иных нормативных правовых актов
6 Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в микрофинансовой организации ООО «_________________»
7 Приказ об утверждении плана проверки внутреннего контроля ООО «__________________» на 20__ год
8 Приказ об утверждении плана реализации программы обучения на 20__ год
9 Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризмаElpes
Рег.: 12.07.2012
Сообщений: 364
Сообщ. #14 от 09.04.2014 12:52
Цитата:
Вот предлагаемый перечень документов за 10000р.:
1 Приказ об утверждении Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ООО МФО «_______________»
2 Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
3 Форма журнала учета прохождения вводного инструктажа
Форма журнала учета прохождения дополнительного инструктажа
4 Форма внутреннего сообщения
5 Образец отчета по результатам внутренней проверки выполнения и организации правил внутреннего контроля, требований федерального закона и иных нормативных правовых актов
6 Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в микрофинансовой организации ООО «_________________»
7 Приказ об утверждении плана проверки внутреннего контроля ООО «__________________» на 20__ год
8 Приказ об утверждении плана реализации программы обучения на 20__ год
9 Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма
так это все для профучастников.
Все это вытекает из 115 ФЗ, не знаю к МФО это относится?
машера
Рег.: 06.03.2007
Сообщений: 95
Сообщ. #15 от 11.04.2014 11:53
во у ребят бизнес :))))))))))
в отнош вопроса, просто открываете 115-ФЗ и:
Статья 5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом
В целях настоящего Федерального закона к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся:
.....................
профессиональные участники рынка ценных бумаг;
.....................
микрофинансовые организации;
......................
.....................коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #16 от 11.04.2014 12:08
Цитата:
во у ребят бизнес :))))))))))
ага, молодцы! Хорошее разводилово для тех, кто не понимает, что все документы для ПОД/ФТ должны быть написаны именно под конкретную компанию, а не в общем под деятельность. Прописать можно много лишнего, за которое потом будут спрашивать с ген.директора, а не с фирмы, которая сделала документы))
коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #17 от 11.04.2014 12:18
Alenkiy cvetokЦитата:
1 Приказ об утверждении Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ООО МФО «_______________»
и введении в действие по организации
+ приказы надо будет делать каждый раз, когда меняются Правила. А Правила меняются:
- когда меняются законы по легализации
- когда решили по определенным причинам переделать ПравилаЦитата:
2 Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
права и обязанности будут прописаны в Правилах. Их оттуда можно скопироватьЦитата:
3 Форма журнала учета прохождения вводного инструктажа
Форма журнала учета прохождения дополнительного инструктажа
4 Форма внутреннего сообщения
5 Образец отчета по результатам внутренней проверки выполнения и организации правил внутреннего контроля, требований федерального закона и иных нормативных правовых актов
должны содержаться в Правилах, как приложенияЦитата:
6 Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в микрофинансовой организации ООО «_________________»
нужноЦитата:
7 Приказ об утверждении плана проверки внутреннего контроля ООО «__________________» на 20__ год
нужно. В самих Правилах будут содержаться объекты проверки (это названия Программ)Цитата:
8 Приказ об утверждении плана реализации программы обучения на 20__ год
а это что?Цитата:
9 Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма
нужно. Но сам перечень должностей должен быть в Правилах.машера
Рег.: 06.03.2007
Сообщений: 95
Сообщ. #18 от 11.04.2014 13:24
извиняюсь за вопрос,
а как вы до этого времени без документов по ПОД/ФТ жили?коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #19 от 11.04.2014 14:47
Цитата:
извиняюсь за вопрос,
а как вы до этого времени без документов по ПОД/ФТ жили?
дык просто. В своем мире.... в мире, где отсутствуют законодательство, которое мешает бизнесу... Причем спали они спокойно. Меньше знаешь, крепче спишь))
Сами видите, что получилось, когда узналиЦитата:
Пришло директору письмоЦитата:
Директор в панике
((
Alenkiy cvetok, выкиньте то письмо и скажите ″не было″, письмо принесло негатив!коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #20 от 11.04.2014 15:02
Alenkiy cvetok, чуть не забыла самое главное! Вам надо будет еще назначить ответственного сотрудника за всё это безобразие. Причем не абы кого.
А вот требования к этому счастливчику
ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПОСТАНОВЛЕНИЕ от 5 декабря 2005 г. N 715 О КВАЛИФИКАЦИОННЫХ ТРЕБОВАНИЯХ К СПЕЦИАЛЬНЫМ ДОЛЖНОСТНЫМ ЛИЦАМ, ОТВЕТСТВЕННЫМ ЗА СОБЛЮДЕНИЕ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ И ПРОГРАММ ЕГО ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ, А ТАКЖЕ ТРЕБОВАНИЯХ К ПОДГОТОВКЕ И ОБУЧЕНИЮ
КАДРОВ, ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ, ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
а вот ответственность:
КОАП:
Статья 15.27. Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Уголовный Кодекс:
Статья 174. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем
Статья 174.1. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
