3484-У |
Правила форума |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Скажите мне, где то законодательно прописано, что мы должны проверять и представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров? Замораживание же и проверка происходит только среди клиентов организации. Замораживаем - только клиентов. а в остальных случаях мы должны приостанавливать операции, так что проверять придется |
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Цитата: Скажите мне, где то законодательно прописано, что мы должны проверять и представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров? Замораживание же и проверка происходит только среди клиентов организации. А остальных проверяем , чтобы оценить уровень риска или подконтрольность, так же? Не хочется лишнего писать в программу по заморозке... Если отвлечься от целей заморозки, то Проверка по Перечню клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров осуществляется в силу требования пункта 2 статьи 6 115-ФЗ для выявления операций, подлежащих обязательному контролю. Также проверка всех этих лиц по Перечню предусмотрена пунктом 2.1 Приказа РФМ от 17.02.2011 №59 (кстати, для некредитных финансовых организаций этот приказ неприменим). Примечательно, что ЦБ РФ в 444-П не включил эту обязанность, но это ничего не меняет, ведь есть требование пункта 2 статьи 6 115-ФЗ (из которого вытекает обязанность проверять по Перечню). Если говорить о такой проверке применительно к заморозке, то у меня такая логическая цепочка: 1. Должно проверяться наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо ДОЛЖНЫ ПРИМЕНЯТЬСЯ меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (п.п. 7 п. 1 ст. 7 115-ФЗ). 2. Клиентов в отношении которых ДОЛЖНЫ ПРИМЕНЯТЬСЯ меры по заморозке я бы разделил на следующие категории: а) в отношении которых принято/опубликовано Решение о применении мер по заморозке б) в отношении которых должно быть принято/опубликовано Решение о применении мер по заморозке, но по какой-то причине не принято/не опубликовано Так вот. Клиенты, у которых представитель/выгодоприобретатель/бенефициарный владелец являются фигурантами Перечня, относятся к клиентам, указанным в пункте 2 моего сообщения. Чтобы таких клиентов выявить, нужно проверять их представителей/выгодоприобретателей/бенефициаров по Перечню. |
makuhina* АО Газинвест ИК нет
Рег.: 27.10.2006 Сообщений: 155 |
Цитата: а в остальных случаях мы должны приостанавливать операции Цитата: в отношении которых должно быть принято/опубликовано Решение о применении мер по заморозке, но по какой-то причине не принято/не опубликовано И что, вы заморозите? На каком основании? Я не спорю, что проверять надо, но не берите на себя излишние обязательства, их и так нам навязали много и уж точно не стоит этого писать в правилах, я СДЛ с 2004 года, и столкнулась с тем, что инициатива наказуема, КФМ и ФСФР предписывали нам при совпадении критерия и признака стучать в Росфин, а теперь оказывается это вовлеченность организации в отмывание.. |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: инициатива наказуема, КФМ и ФСФР предписывали нам при совпадении критерия и признака стучать в Росфин, а теперь оказывается это вовлеченность организации в отмывание. Инициатива в отношении 115-ФЗ особенно наказуема. Но поясните пожалуйста ″вовлеченность организации в отмывание″. Есть примеры осложнений в результате сообщений в КФМ? Я не повелась на ″рекомендации″ сообщать в КФМ при совпадении признака и критерия. В каждом случае ″проводили анализ″ и делали ″выводы″. Но сообщения, тем не менее, были. Более того, нам всем ненавязчиво намекали, мол если мы ничего не выявляем, значит не работаем... И что, теперь это плохо? |
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Цитата: И что, вы заморозите? На каком основании? Да, не нахожу оснований для заморозки клиента, когда его представитель/выгодоприобретатель/бенефициарный владелец - фигуранты Перечня. В этом случае применяется приостановка операции. |
makuhina* АО Газинвест ИК нет
Рег.: 27.10.2006 Сообщений: 155 |
Цитата: Есть примеры осложнений в результате сообщений в КФМ? напишите мне на почту ) econom-sdc@yandex.ru
|
makuhina* АО Газинвест ИК нет
Рег.: 27.10.2006 Сообщений: 155 |
Цитата: Я не повелась на ″рекомендации″ сообщать в КФМ при совпадении признака и критерия Распоряжение ФКЦБ РФ от 03.06.2002 N 613/р кстати еще действует ))) |
alisa
Рег.: 05.03.2014 Сообщений: 190 |
Цитата: Я не повелась на ″рекомендации″ сообщать в КФМ при совпадении признака и критерия Распоряжение ФКЦБ РФ от 03.06.2002 N 613/р кстати еще действует ))) В соответствии с Положением 445-П теперь никаких критериев нет, только признаки. Кроме того, мы не должны при разработке ПВК руководствоваться распоряжениям ФКЦБ, а только в соответствии с п. 1.3. Положения 445-П Федеральным законом, настоящим Положением и иными нормативными актами Банка России. |
makuhina* АО Газинвест ИК нет
Рег.: 27.10.2006 Сообщений: 155 |
Цитата: Кроме того, мы не должны при разработке ПВК руководствоваться распоряжениям ФКЦБ, А кто сказал, что мы им руководствуемся? Я говорю о том, что сейчас все на 180 градусов перевернулось и если раньше наше выявление, было нам в зачет, теперь может обернутся соучастием. И критерии по 445-П намного жесче стали, чем было в рекомендациях, но их теперь обязательно не только прописать, нор выявить и зафиксировать. Требования были одни, ФСФР нас научило по одному сценарию работать, ЦБ сейчас делает все по другому |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Цитата: ИК, можно вопрос? Если подписывать сообщения только ЭЦП Генерального директора, нужно в ЛК регистрировать доверенное лицо, т.е. гендира (его данные и ЭЦП). Или по умолчанию гендир он гендир)) Вот этот раздел Инструкции: Работа с порталом. Регистрация доверенных лиц. Доверенное лицо зарегистрировали, появилась надпись Гендир ФИО ...статус подписи ″Проверка ЭЦП завершена″ этого достаточно? Теперь можно спать спокойно и ждать когда появятся шаблоны сообщений в ЛК? |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.