-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыАттестация и обучение
Личный кабинет на сайте РФМ
Правила форума Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #831 от 01.03.2016 11:49 
Цитата:
Меня на этом дурацком совещании в пятницу запутали окончательно, опять они сказали, что пустые отчеты чаще, чем раз в три месяца слать не надо. Обещали, что будет информ письмо от Финмониторинга по этому поводу, а будет ли нам радость от такого письма? Ну напишут, что по 115 не реже, чем раз в три месяца - так мы это и сами знаем. Нам-то надо, чтобы от ЦБ письмо было. Может, кто-нибудь сформулирует грамотный запрос, где опишет получившуюся коллизию и почему мы шлем пустые отчеты после каждого чиха в кабинете. Чтобы барин прямым текстом нас от этого освободил.
Есть такое решение проблемы:
в ПВК пишем, что раз в 3 месяца делаем проверку Перечня (и соответственно отправляем отчет) а все остальное время проводим типа ″сверку″ списка клиентов и перечня. В случае необходимости - замораживаем и направляем сообщения.
такое решение я услышала на семинаре давно. Сейчас вижу, что некоторые банки уже так и поступают (на форуме банкир.ру)
Но мы отправляем после каждой проверки. Доводов у меня 2 и неизвестно какой весомее:
1. нет никаких шансов пропустить срок в 3 месяца.
2. назло РФМ. они это придумали и пусть разгребают каждую неделю мильён сообщений)
lera
СПб
Рег.: 20.03.2008
Сообщений: 345
Сообщ. #832 от 01.03.2016 12:49
Контролер ИК, да, у меня именно так в ПВК и прописано - дескать есть проверка по 115 и отчет, а есть сверка, которая проводится при поступлении/изменении сведений о клиенте или получении нового списка. И, типа, проводят их вообще разные люди (сверку клиентский менеджер, а проверку - СДЛ, как бы менеджера контролирует, ну и отчет шлет). Вроде всё логично.
Я даже пару списков пропустила в том году, не стала отчитывать. Но потом мне Nazareth всем своим авторитетом ″вправил мозги″ и я опять начала слать отчеты после каждого списка. Но жалко себя прям до слез, потому что очень это заморочно получается - не дружит мой комп с их ЛК.
Потому вторично обращаюсь к Nazareth - для того, чтобы эта замечательная формулировка в 3484 появилась, ее надо им подсказать! Они же всё время просят об обратной связи. Говорят - любой каприз за ваши деньги - только пишите! Так напишите же!!!!Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #833 от 01.03.2016 13:26
Ну не знаю, вы все логично делаете (делали), я бы на Вашем месте не беспокоилась. Легко говорить со стороны)Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #834 от 01.03.2016 14:29
Цитата:
коллизии нет, пустые отправлять должны .
из 3484-У:
5. Информация о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - проверка), направляется НФО в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней после дня окончания проведения такой проверки.
Если ты не проведешь проверку после каждого перечня или после каждого решения межведомств комиссии - то организация ненадлежаще осуществляет контроль в сфере ПОДФТ. А если проверишь и не отправишь отчет о проверке , то попросту нарушишь 3484-У
Поэтому без армейского генералиссимуса понятно, что росфин кучу информ писем может родить , но есть 3484-У . Поэтому , чтобы сделать все грамотно , а не через ЖОПУ, надо не информ письмо родить, а в пункте 5 написать ″....после дня окончания проведения проверки, по итогам которой выявилились изменения в количестве лиц, в отношении которых должны применяться меры....
согласна.
Для ЦБ это так.
Я в декабре слушала семинар для организаций ( ЦБ не подведомственных)
так там прям даты говорят, чтобы раз в три месяца не упустить.
И форма у них для отправки отчета в РФМ другая.
Если откроете посмотрите по 110 Приказу Росфина, там есть графы:
Дата начала периода
Дата окончания периода
Дата начала проверки
Дата окончания проверкиСДЛ_НПФ
Москва
Рег.: 01.03.2016
Сообщений: 3
Сообщ. #835 от 01.03.2016 17:02
Цитата:
Меня на этом дурацком совещании в пятницу запутали окончательно, опять они сказали, что пустые отчеты чаще, чем раз в три месяца слать не надо. Обещали, что будет информ письмо от Финмониторинга по этому поводу
Такого же мнения придерживаются проверяющие из цб. У нас сейчас проверка в том числе в части ПОД/ФТ. ″забраковали″ наши еженедельные сообщения в РФМ по результатам проверки среди клиентов по перечню. Пока только в устной форме. Посмотрим, что в акте будет.
Аксинья
Москва
Рег.: 28.11.2013
Сообщений: 65
Сообщ. #836 от 01.03.2016 17:03
Цитата:
Я считаю отправлять надо:о результатах проверки наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) направляется в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней после дня окончания проведения такой проверки.Если мы проверяем то и отправляем...
Согласна.
Вопрос по технике заполнения сообщения по проверкам в связи с решениями МВК.
Вы их также заполняете, как при проверке по новым версиям Перечня, или, учитывая, что в решениях МВК речь идет только о физиках, в графе кол-во клиентов- организаций, в отношении которых проведена проверка, корректнее поставить 0?
Какие мнения?Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #837 от 01.03.2016 17:18
Цитата:
Вопрос по технике заполнения сообщения по проверкам в связи с решениями МВК.
Вы их также заполняете, как при проверке по новым версиям Перечня, или, учитывая, что в решениях МВК речь идет только о физиках, в графе кол-во клиентов- организаций, в отношении которых проведена проверка, корректнее поставить 0?
Какие мнения?
Мы заполнили точно также как всегда. И строго говоря, клиентов - юр.лиц мы тоже проверили. БВ, ЕИО и проч....Аксинья
Москва
Рег.: 28.11.2013
Сообщений: 65
Сообщ. #838 от 01.03.2016 17:43
Цитата:
Мы заполнили точно также как всегда. И строго говоря, клиентов - юр.лиц мы тоже проверили. БВ, ЕИО и проч....
Логично, спасибо. Сделаем так же.Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #839 от 01.03.2016 18:04
Цитата:
Такого же мнения придерживаются проверяющие из цб. У нас сейчас проверка в том числе в части ПОД/ФТ. ″забраковали″ наши еженедельные сообщения в РФМ по результатам проверки среди клиентов по перечню. Пока только в устной форме. Посмотрим, что в акте будет.
и что вам выкатят?
что вы проверяли не реже раза в три месяца, т.е. чаще?СДЛ_НПФ
Москва
Рег.: 01.03.2016
Сообщений: 3
Сообщ. #840 от 01.03.2016 18:23
Цитата:
и что вам выкатят?
что вы проверяли не реже раза в три месяца, т.е. чаще?
Не думаю, что что-то ″выкатят″ по этому поповоду. Это же не нарушение. Просто интересно, что напишут, так как очень много внимания этому уделили и несколько раз повторили ″не нужно это делать каждую неделю″. Мы, конечно, все равно продолжаем. Потому что при предыдущей проверке в 2014 году мнение у проверяющих было другое...
