Кто и как выявляет необычные сделки в рамках 445-П? |
Правила форума |
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
Коллеги подскажите варианты. Есть ли программное обеспечение которое может автоматизировать данный процесс? Учитывая, что всего самостоятельно не отследишь, а сбросить на сотрудников дело неблагодарное и сомнительное (по результату). В частности меня интересует для проф. участника рынка.
|
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
я не представляю как автоматизировать процесс поиска необычных сделок. Расскажу, как у нас дело ″организовано″:
из всего списка подозрительных сделок я знаю- какие у меня случаются, какие могут случиться, а какие - ни при каких обстоятельствах) последние - отбрасываем. Те сделки, которые могут случиться анализируются на предмет того - как надежнее всего выявить (например - покупка ЦБ за наличный расчет - это бэк-офис, зачисление денег от третьих лиц - это бухгалтерия, перечисление денег третьим лицам - клиентский отдел и т.п. соответственно каждый сотрудник ИНСТРУКТИРУЕТСЯ (именно большими буквами))) ) на предмет того, что он должен выявлять и что делать в случае.... на первом этапе жестко контролируется с моей стороны. потом все более менее гладко. ну и список признаков надо пересматривать время от времени))) - жизнь не стоит на месте |
bird
Рег.: 14.10.2014 Сообщений: 23 |
Цитата: Коллеги подскажите варианты. Есть ли программное обеспечение которое может автоматизировать данный процесс? Учитывая, что всего самостоятельно не отследишь, а сбросить на сотрудников дело неблагодарное и сомнительное (по результату). В частности меня интересует для проф. участника рынка. Добрый день коллеги ! Знаю, что многие автоматизируют самостоятельно через свой IT - отдел. Но так же точно знаю что у СКРИН есть такой сервис, можно с ними связаться и думаю они с радостью Вам все покажут и расскажут. Удачи. |
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
Спасибо за ответы . У СКРИН это касается идентификации. Ладно будем думать.
Контролер ИК, примерно так же думаю поступить. |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
У меня вопрос. Если планируется платеж от оффшора по договору оказания услуг. Сумма крохотная около 10 000 руб.
Подпадает под необычную сделку. Отправлять в Росфин? Или на гендира и СДЛ усмотрение? Я как контролер настаиваю на отправке. Вы отчитываетесь по необычным сделкам? По каждой? |
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
Сумма очень маленькая, согласитесь это явно не отмывание, да думаю и ЦБ это даже не уведет. Потом это платеж, как я понимаю на Вас ( не вывод денег) . На что сообщать будете ?
|
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
И платят Вам за ваши услуги ? Т.е. клиент оффшорник ?
|
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
В договоре (контракте) предусмотрены экспорт резидентом товаров (работ, услуг) либо платежи по импорту товаров (работ, услуг) в пользу нерезидента, зарегистрированного в государстве или на территории, предоставляющем (предоставляющей) льготный режим налогообложения и (или) не предусматривающем (предусматривающей) раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорной зоне)
тут же в обе стороны и импорт услуг и экспорт? |
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
Смотрите, если Вы делаете сообщение на эту операцию то на остальные аналогичные надо делать тоже. Следовательно ( если я верно понял и это ваш клиент платящий вам за услуги) клиента придется закрыть или ЦБ укажет на формальный подход . Сталкивался с таким в актах проверки. Я верно понял ситуацию?
|
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Цитата: Смотрите, если Вы делаете сообщение на эту операцию то на остальные аналогичные надо делать тоже. Следовательно ( если я верно понял и это ваш клиент платящий вам за услуги) клиента придется закрыть или ЦБ укажет на формальный подход . Сталкивался с таким в актах проверки. Я верно понял ситуацию? а почему клиент? |
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Цитата: Вы отчитываетесь по необычным сделкам? По каждой? Необычные сделки в соответствии со 115-ФЗ должны просто фиксироваться. А вот если сделка вызывает подозрение (в этом есть элемент субъективности), при этом, не важно обычная эта сделка или необычная, то такую сделку нужно не просто зафиксировать, но и отчитать. |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.