-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыАттестация и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
идентификация
Правила форума fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #161 от 19.11.2020 11:35 
Цитата:
Если УК действует в качестве доверительного управляющего ПИФ и в рамках деятельности паевого инвестиционного фонда заключает договор займа, то мы анкетируем контрагента (арендатора, заемщика, покупателя имущества) по 115-фз - это понятно.
А если не затруднит, можете пункт/статью в 115-ФЗ написать, откуда это понятно ?
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #162 от 19.11.2020 13:14
1.1. Некредитная финансовая организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать:
из 444-П:
физическое или юридическое лицо, иностранную структуру без образования юридического лица, индивидуального предпринимателя, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, которым некредитная финансовая организация оказывает услугу на разовой основе либо которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом в рамках своей профессиональной деятельности в качестве некредитной финансовой организации (далее - клиент);
В рамках профдеятельности !!!!!(посл фраза)Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #163 от 20.11.2020 15:25
У ЦБ очень своеобразное видение, того, кто является клиентом УК ПИФ.
Никакие доводы ЦБ не воспринимает и не оценивает. Упорно ссылается на свое письмо от 06.02.2019 № 12-3-5/900.
https://dogma58.com/zakony/pismo-dfmivk-banka-rossii-ot-25-02-2020-%e2%84%96-12-4-4-863/
jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #164 от 23.11.2020 09:40
Цитата:
Арендатор и заемщик также ваши клиенты
С чего это вдруг арендатор - клиент? первый раз такое слышу.
Всю жизнь контрагентом был.
Обоснуйте, пожалуйста.
jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #165 от 23.11.2020 09:40
Цитата:
Арендатор и заемщик также ваши клиенты
С чего это вдруг арендатор - клиент? первый раз такое слышу.
Всю жизнь контрагентом был.
Обоснуйте, пожалуйста.
Дарья
Рег.: 06.10.2019
Сообщений: 9
Сообщ. #166 от 26.11.2020 09:44
Цитата:
С чего это вдруг арендатор - клиент? первый раз такое слышу.
Всю жизнь контрагентом был.
Обоснуйте, пожалуйста.
Письмо Банка России от 06.02.2019 №12-4-5/900.
В адресных ответах Банк России пишет:
В соответствии с пунктом 3 статьи 38 Федерального закона №156-ФЗ в рамках лицензии на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инв фондамии.... к профессиональной деятельности УК в том числе относится доверительное управление ПИФ. Согласно пункту 3 статьи 11 Федерального закона №156-ФЗ УК осуществляет ДУ ПИФ путем совершения любых юридически значимых и фактических действий в отношении составляющего его имущества. Таким образом, клиентами УК являются лица, которым УК оказывает услуги в рамках своей профессиональной деятельности, в том числе услуги по передаче в аренду имущества ПИФ.jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #167 от 26.11.2020 16:20
Дарья, спасибо!
Если это только УК касается, то тут даже спорить не буду, потому как не знаю) я думала речь обо всех НФО.Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #168 от 27.11.2020 14:25
Цитата:
в том числе услуги по передаче в аренду имущества ПИФ.
также конечно можно пойти дальше и обнаружить услуги по передаче кредитной организации денежных средств путем открытия счета по вкладу (депозиту) И ведь ЦБ будет прав, если принять его письмо за аксиому, потому что в рамках деятельности УК - не было бы лицензии УК не смогли бы деньги на депозит положить.
а вообще , если ЦБ принимает такое толкование, то ЦБ обязан всех дилеров брокеров и ДУ заставлять идентифицировать вторую сторону по сделке РПС , РЕПО, что в принципе невозможно , так как пройти идентификацию - это время а адресные сделки на бирже совершаются в теч минуты
и даже не надо рассуждать на тему контрагент/клиент . Потому что любой из вас скажет, что у дилеров есть только контрагенты, однако из 39-ФЗ ст4 Дилерская деятельность - При отсутствии в объявлении указания на иные существенные условия дилер обязан заключить договор на существенных условиях, предложенных его клиентом.
Поэтому, конечно комитет НАУФОР по ПОДФТ , сам НАУФОР, эксперты по ПОДФТ и крупные профучастники должны лоббировать и продвигать в ЦБ исключение дилеров из идентификации (это автоматически снимет вопрос и для брокеров и для управляющих вопрос идентификации ″контрагентов″), а для брокеров , ДУ и УК в 444 - П четко прописать ограниченный круг клиентов , безо всякой аренды и тд и тпПавел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #169 от 28.11.2020 01:55
Цитата:
С чего это вдруг арендатор - клиент? первый раз такое слышу.
Всю жизнь контрагентом был.
Обоснуйте, пожалуйста.
Обосновали выше )Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #170 от 28.11.2020 01:58
Впрочем, ЦБ порой подчеркивает, что он ″не наделен полномочиями давать толкования по вопросам применения Федерального закона № 115-ФЗ″. Но мало кто рискует проверять на практике толкования, отличные от толкований ЦБ.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
