Обзор надзорной практики инвестиционного профилирования клиентов и рекомендации

Национальная ассоциация участников фондового рынка подготовила обзор надзорной практики за соблюдением инвестиционными советниками и доверительными управляющими требований базовых и внутренних стандартов при определении инвестиционного профиля клиента, а также рекомендации проведения инвестиционного профилирования.

В обзоре приводится описание нарушений требований следующих стандартов: Базового стандарта совершения управляющим операций на финансовом рынке, Базового стандарта по инвестиционному консультированию, Внутреннего стандарта НАУФОР «Требования к взаимодействию с физическим лицами при предложении финансовых инструментов» при сборе информации о физических лицах.

Рекомендации НАУФОР касаются вопросов определения инвестиционного профиля клиента, получения информации от клиента, согласования инвестиционного профиля с клиентом и мониторинга инвестиционного профиля.

Инвестиционное профилирование клиента при оказании услуг по управлению ценными бумагами и инвестиционному консультированию направлено на оценку его знаний и опыта и определение допустимого для него уровня риска и ожидаемой доходности, оно является важным условием для выполнения обязанности действовать в интересах инвесторов.

В 2020 году НАУФОР усилила направление надзорной деятельности, сместив фокус в сторону тематических внеплановых поверок. В течение года было проведено 58 внеплановых проверок, по результатам которых почти в 90% случаев были выявлены нарушения. Всего в 2020 году НАУФОР провела 113 проверок своих членов.

С начала 2021 года НАУФОР основным направлением контроля является проверки поведенческого характера, в том числе совершение контрольных закупок. За первые два квартала 2021 года НАУФОР провела 63 проверки.