НАУФОР направила в Банк России позицию по применению "дедушкиной оговорки" при допуске неквалов к сложным финансовым инструментам

05.10.2021

Национальная ассоциация участников фондового рынка направила в Банк России письмо относительно применения в отношении неквалифицированных инвесторов “дедушкиной оговорки" (возможности приобретать сложные финансовые инструменты без тестирования, если ранее инвестор уже совершал подобные операции). Ранее Банк России опубликовал рекомендацию учитывать при этом вид производного финансового инструмента.

"Исходя из требований Закона № 306-ФЗ и Базового стандарта порядок тестирования, в том числе автоматические системы обработки поручений были разработаны брокерами к 1 октября 2021 года без разделения производных финансовых инструментов на виды", - отмечается в письме НАУФОР, "рекомендация учитывать вид производного финансового инструмента при тестировании не может быть выполнена в ближайшее время, поскольку требует значительных организационных и технических усилий, как со стороны брокеров (выявление в системах внутреннего учета соответствующих видов сделок, перенастройка торговых систем и т.п.), так и со стороны биржи (маркировка соответствующих инструментов). Это также исключает и прекращение всех подобных операций до проведения тестирования в соответствии с такой рекомендацией, поскольку повлечет нарушение прав клиентов и предъявление ими исковых требований к брокерам о возмещении убытков и упущенной выгоды."

НАУФОР просит принять во внимание изложенные обстоятельства, предоставив брокерам срок, не менее 3 месяцев, в течение которого рекомендация может быть учтена в их деятельности.