Приоритеты НАУФОР в области проведения проверок

10.11.2021

Национальная ассоциация участников фондового рынка определила приоритетные направления при проведении контрольных мероприятий в отношении соблюдения членами НАУФОР требований базовых и внутренних стандартов. Фокус проверок НАУФОР будет сконцентрирован на соблюдении следующих положений стандартов:

Базовый стандарт совершения брокером операций на финансовом рынке:

совершение операций на лучших условиях, соблюдение условия выступать стороной по сделке займа ценных бумаг, действуя за счет заемщика;

условия и порядок использования денежных средств и ценных бумаг клиентов в интересах брокера и информирования клиентов о возникающих в связи с этим рисках;

особенности исполнения поручений клиентов на совершение сделок с ценными бумагами и ПФИ;

предоставление клиентам информации о расходах в связи с исполнением поручения.

Базовый стандарт совершения управляющим операций на финансовом рынке:

условия и порядок определения инвестиционного профиля клиента;

размещение информации о стандартных стратегиях управления, предназначенных для неквалифицированных инвесторов;

информирование клиентов о рисках и об отсутствии гарантирования доходности;

определение фактических рисков клиента на данный период времени.

Базовый стандарт совершения инвестиционным советником операций на финансовом рынке:

проверка в части классификации предоставления информации, соответствующей признакам индивидуальной инвестиционной рекомендации (ИИР), порядка использования дисклеймера;

определение инвестиционного профиля клиента;

раскрытие информации о наличии у инвестиционного советника конфликта интересов.

Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг:

представление необходимой информации получателям финансовых услуг;

тестирование физических лиц, не являющихся квалифицированными инвесторами;

хранение информации о сетевых адресах (IP адресах) и идентификаторах устройств клиентов (МАС адреса), с которых передавались поручения клиента.

Внутренний стандарт «Требования к взаимодействию с физическими лицами при предложении финансовых инструментов» (в отношении деятельности брокеров и управляющих):

принципы предложения финансовых инструментов в части их явного навязывания клиентам,

надлежащее информирование о предлагаемом инструменте с соблюдением принципов добросовестности, достоверности и полноты сообщаемых сведений;

обещание выплаты дивидендов по акциям, а также дохода по ценным бумагам и ПФИ;

предоставление информации об отсутствии страхования рисков, связанных с финансовыми инструментами.

Внутренний стандарт «Соответствие названия фонда требованиям инвестиционной декларации» (в составе Стандартов деятельности управляющих компаний):

соответствие инвестиционной декларации фонда, использования в названии фонда указания на конкретные активы, страну, географический регион, индустрию

информирование о рисках, связанных с инвестированием имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд в различные виды активов.

Внутренний стандарт «Информирование клиента о рисках»:

соответствие декларации о рисках и размещение ее на сайте члена НАУФОР.

Скачать документ

Приоритетные направления при проведении проверок

Проверки иных требований базовых и внутренних стандартов НАУФОР будет осуществлять в виде внеплановых проверок, в том числе на основании жалоб и обращений, результатов предшествующих проверок, а также иных обстоятельств, свидетельствующих о возможном нарушении членом НАУФОР базовых стандартов, внутренних стандартов НАУФОР и иных внутренних документов НАУФОР.

За 9 месяцев 2021 года НАУФОР провела 117 проверок своих членов, 69 допустили нарушения.