Согласована новая редакция Базового стандарта защиты прав и интересов инвесторов для брокеров

13.12.2022

Комитет по стандартам по брокерской деятельности при Банке России 13 декабря согласовал новую редакцию Базового стандарта защиты прав и интересов инвесторов для брокеров.

• Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих брокеров (проект, в новой редакции)

По сравнению с действующей редакцией в стандарт внесены следующие изменения:

1. Увеличено количество вариантов тестовых вопросов блока «Знание» по каждой категории с 8 до 11, тестируемому как и раньше будут предлагаться 4 вопроса определенных уровней сложности.

2. Уточнен порядок информирования о рисках, связанных с использованием брокером в своих интересах активов получателя финансовых услуг.

Обязанность по уведомлению получателя финансовых услуг о рисках распространена на случаи использованием брокером в своих интересах не только денежных средств, но и ценных бумаг получателя финансовых услуг. В составе такого уведомления предусматривается информирование получателя финансовых услуг не только о рисках, связанных с использованием его денежных средств и (или) ценных бумаг для исполнения или обеспечения исполнения обязательств по сделкам, совершаемым за счет самого брокера или других клиентов брокера, но и о праве клиента подать брокеру заявление об отказе от предоставления брокеру права использования активов клиента, а также о способе и форме направления брокеру соответствующего заявления.

Также устанавливается обязанность брокера не менее одного раза в год информировать клиентов, предоставивших брокеру право использования в интересах брокера денежных средств и (или) ценных бумаг клиентов, об их праве подать брокеру заявление об отказе от предоставления брокеру такого права, а также способе и форме направления заявления.

3. Устанавливается обязанность брокера при заключении договора о брокерском обслуживании информировать клиента о запрете на осуществление действий, относящихся к манипулированию рынком и ограничениях на использование инсайдерской информации, а также порядок такого информирования.

4. Устанавливается обязанность брокера информировать физическое лицо - получателя финансовых услуг о финансовом инструменте посредством предоставления информационного документа. Содержание и форма такого информационного документа, порядок и способы его предоставления, а также перечень инструментов, по которым он предоставляется, будут определяться внутренними стандартами саморегулируемой организации.

По сравнению с текстом, внесенным в комитет 30 ноября, произведены некоторые уточнения, в частности, касающиеся сроков вступления стандарта.

Срок вступления стандарта предлагается установить с 1 марта 2023 года, за исключением положений, предусматривающих обязанность брокера предоставлять уведомление о рисках использования брокером денежных средств и/или ценных бумаг в своих интересах, срок вступления в силу которых предлагается установить с 1 июля 2023 года в целях синхронизации данных положений с изменениями, внесенными в Базовый стандарт совершения брокером операций на финансовом рынке.

В целях оптимизации внедрения новых требований предусматриваются переходные положения, в соответствии с которыми до 1 июля 2023 года брокеры при заключении договора о брокерском обслуживании, предусматривающего право использовать в своих интересах денежные средства и (или) ценные бумаги клиента, уведомляют получателей финансовых услуг о рисках путем включения соответствующей информации в декларацию о рисках.

В период с 1 июля 2023 года по 1 октября 2023 года устанавливается требование предоставить клиентам, договоры о брокерском обслуживании с которыми были заключены до 1 июля 2023 года и предусматривают право брокера использовать в своих интересах денежные средства и (или) ценные бумаги клиента, уведомлений о рисках.

Далее стандарт будет направлен на утверждение в Комитет финансового надзора Банка России.