Банк России утвердил новую редакцию стандарта защиты прав клиентов доверительных управляющих

02.06.2026

Комитет финансового надзора Банка России на заседании 28 мая 2025 года утвердил новую редакцию Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих управляющих.

В новой версии Стандарта:

1. статьей 2.4. Стандарта предусмотрено установление минимальных (стандартных) требований к содержанию предоставляемой доверительным управляющим физическому лицу, намеревающемуся заключить с ним договор доверительного управления, достоверной информации о таком договоре и рисках, связанных с его исполнением (в соответствии с со статьей 5 Федерального закона от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», КИД по договору);

2. добавлен раздел 7, определяющий порядок подтверждения наличия у физического лица знаний в целях признания его квалифицированным инвестором соответствии с подпунктами 4 и 5 пункта 4 статьи 51.2 Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»;

3. в статье 2 (Правила предоставления информации получателям финансовых услуг) произведена систематизация и уточнение правил предоставления информации. Вся информация, предоставляемая клиенту, перегруппирована в новые статьи исходя из формата, места, времени предоставления и т.д. При заключении договора предусмотрено предоставление деклараций о рисках, КИД по договору только физическим лицам (п.2.4.1, 2.4.2);

4. статья 5 (рассмотрение обращений (жалоб) получателей финансовых услуг) приведена в соответствие вступившими в силу 01.07.2024г. требованиями Федерального закона от 04.08.2023 № 442-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и отдельные законодательные акты Российской Федерации и о признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации»;

5. к перечню деклараций о рисках, которые должны быть предоставлены управляющим получателю финансовых услуг, добавлена декларация о рисках приобретения акций в процессе IPO (п.2.4.2). Добавлено требование о соответствии деклараций о рисках требованиям, установленным Внутренним стандартом СРО. Также Внутренним стандартом СРО могут быть установлены дополнительные требования к содержанию и форме ключевой информации о договоре доверительного управления;

6. уточнен порядок предоставления управляющим информации о праве клиента - физического лица, признанного управляющим квалифицированным инвестором, подачи заявления управляющему об исключении из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами (п.2.5.4., 2.5.5);

7. в соответствии с требованиями Закона № 442-ФЗ скорректировано требование к срокам предоставления информации по запросу получателя финансовых услуг и (или) лица, с которым прекращен договор доверительного управления (п.2.6.3);

8. в п. 2.5 внесены требования к содержанию, а также порядку составления, направления и хранения уведомления о рисках квалифицированного инвестора, а Приложением №1 установлена форма указанного уведомления. Из текста Стандарта исключены соответствующие положения об уведомлении о последствиях признания физического лица квалифицированным инвестором.

В текст Стандарта внесены иные юридико-технические правки.

Стандарт вступает в силу с 3 декабря 2026 года.

• Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих управляющих с 3 декабря 2026 года

• Новость на сайте Банка России