-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
Аксинья
Москва
Рег.: 28.11.2013
Сообщений: 65
Сообщ. #61 от 19.06.2017 18:27 
Перейти >>
Цитата:
Контрагентов тоже надо идентифицировать, и выгодоприобретателей выявлять. Они подпадают под определение ″разовой сделки″ - также расцениваются как и обычные клиенты, находящиеся на длительном обслуживании. Причем идентифицировать контрагента нужно ДО совершения сделки. А в последующем, при периодическом заключении сделок с этим же контрагентом, проводить плановое обновление сведений.
Спасибо, так и сделаем!Аксинья
Москва
Рег.: 28.11.2013
Сообщений: 65
Сообщ. #62 от 10.11.2017 16:36
Перейти >>
Господа, вопрос не вполне по теме, но соответствующей темы не нашла.
У нас выявлены 2 клиента юридических лица, ликвидированных по данным ФНС. Одно просто ликвидировано, у другого деятельность прекращена после процедуры банкротства.
У обоих остались мизерные денежные средства на счету, у одного еще и неторгуемые ценные бумаги.
Мы ничего с этими клиентами не делали ( т.е. не блокировали, не отказывали в обслуживании и прочее). Но счета не закрывали, так как они ненулевые.
А сейчас мы ввели новую комиссию за годовое обслуживание с неторгующих клиентов. С остальными клиентами все ясно. С этими клиентами вопросы:
1 Можем ли мы списать комиссию с денежных средств этих клиентов, как с неторгующих. Счета то у них незакрыты!
2. Как вообще закрыть их счета при наличии на них активов?
3. Что еще нужно делать при получении информации о ликвидации клиентов -юридических лиц. Или получении информации о смерти клиентов -физических лиц ( к слову)
Мы небольшая компания без юристов и хотелось бы услышать мнение коллег, что они делают в подобных ситуациях.Аксинья
Москва
Рег.: 28.11.2013
Сообщений: 65
Сообщ. #63 от 13.11.2017 16:17
Перейти >>
Цитата:
В случае ликвидации юридического лица были разъяснения Банка России от 2016 г., что ценные бумаги с таких счетов, если это предусмотрено Клиентским регламентом Депозитария, переводятся на счет неопознанных лиц, через месяц выводятся в реестр. С денежными средствами, думаю, можно поступить так, как я описала выше - думаю, можно их зачислить на свой забалансовый счет с последующим признанием в свои доходы (если за 3 последующих года никто не обратиться за их возвратом).
Cпасибо огромное, коллеги, очень полезная информация. А как найти эти разъяснения Банка России, есть ли какие-то номера или даты их выхода?Аксинья
Москва
Рег.: 28.11.2013
Сообщений: 65
Сообщ. #64 от 06.03.2018 17:22
Перейти >>
Цитата:
и нам пришлите образец ответного файла, пожалуйста av.balashova1980@gmail.com
И нам, пожалуйста!
otrofimenko@mail.ru
Аксинья
Москва
Рег.: 28.11.2013
Сообщений: 65
Сообщ. #65 от 06.03.2018 17:40
Перейти >>
Цитата:
Накидал небольшую инструкцию как самостоятельно сделать ответный файл. Отправил на почту всем кто просил. Надеюсь у всех получиться
Пожалуйста и нам инструкцию пришлите
otrofimenko@mail.ru
