Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Цитата: №655-П на настоящий момент отсутствуют? пока отсутствуют, а так же в ЛК РФМ нет новых форм, наверное именно потому, что ЦБ еще не опубликовал. Перечитала еще раз 655-П и задумалась над последним абзацем, как думаете, что имеется в виду (срок уже прошел...): ″3.4. Информация о счетах и покрытых (депонированных) аккредитивах, договорах банковского счета, договорах банковского вклада (депозита), ценных бумагах, которые были соответственно открыты, заключены или приобретены организациями (за исключением хозяйственных обществ, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и обществ, находящихся под их прямым или косвенным контролем, которые указаны в статье 1 Федерального закона N 213-ФЗ) в период с 30 июля 2017 года до дня вступления в силу настоящего Положения, должна быть передана в уполномоченный орган в порядке, установленном настоящим Положением, в срок, не превышающий 60 дней после дня вступления в силу настоящего Положения.″ |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ
″О рынке ценных бумаг″ Статья 39.1 8) в случае неоднократного нарушения в течение одного года профессиональным участником рынка ценных бумаг требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7), 7.3 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ ″О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма″; |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Цитата: В поле анкеты ″Дата оформления анкеты, даты обновлений анкеты (досье)″ я ставлю: Дата оформления анкеты (т.е. текущая дата) Даты обновления анкеты (т.е. даты предыдущих обновлений) Первое оформление анкеты (т.е. дата анкеты, оформленной до приема на обслуживание) А у вас все в электронном виде ведется? Я для себя сделала вывод (ЦБ ПВК проверял, но сами досье клиентов нет), что досье клиентов - это совокупность документов и не надо переносить из документа в документ информацию о предыдущем обновлении. Вижу это так (у нас в бумаге ведется досье клиентов): 01.10.2016 - заполнение анкеты до приема на обслуживание, храним анкету и приложение с указанием ″Заполняется впервые″ 30.09.2017 - обновление анкеты, добавляем анкету с актуальной датой и приложение с указанием ″Обновление анкетных данных″ 29.09.2018 - так же обновление, добавляем анкету с актуальной датой и приложение с указанием ″Обновление анкетных данных″ У меня организовано, что когда с клиентом прекращаем отношения, печатаю еще одно приложение с указанием даты начала отношений, прекращения и все результаты проверок по перечням. Таким образом если пролистать все досье, в нем на разных документах содержатся необходимы отметки и даты. Считаю это оптимальным, чем перетаскивать из документа в документ даты предыдущих обновлений. (возможно я и не права, но так удобно делать) |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Цитата: ″ФИО, должность сотрудника, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание″ я указываю ФИО и должность сотрудника, подписавшего договор. Заполняю в той части, где указана дата начала отношений, дата прекращения отношений и проверка по всем перечням. Я, как СДЛ, не могу принять клиента на обслуживание, могу дать разрешение, а вот решение - принимает ген дир или тот, кто подписывает договор обслуживания |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Цитата: А проверяете по Перечням/Спискам тоже Вы? да, я, а еще сама и уровень риска присваиваю, а через год обновляю А как посоветуете быть с необычными операциями, сотрудник компании выявляет операцию и готовит сообщение, я, как сдл, делаю мотивированное суждение и передаю генеральному для принятия окончательного решения. ЦБ не раз в пвк проверял такую схему нашей работы, замечаний не было. Хочу переделать, чтоб генерального не особо беспокоить на вот такую: сотрудник выявляет и передает второму сотруднику фин.мониторинга, тот пишет мотивированное суждение и я принимаю решение о подозрительности операции, в случае принятия решения, что операция подозрительная, то передала бы генеральному директору для принятия окончательного решения. Жизнеспособная схема? или можно упростить? |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Цитата: А проверяете по Перечням/Спискам тоже Вы? да, я, а еще сама и уровень риска присваиваю, а через год обновляю А как посоветуете быть с необычными операциями, сотрудник компании выявляет операцию и готовит сообщение, я, как сдл, делаю мотивированное суждение и передаю генеральному для принятия окончательного решения. ЦБ не раз в пвк проверял такую схему нашей работы, замечаний не было. Хочу переделать, чтоб генерального не особо беспокоить на вот такую: сотрудник выявляет и передает второму сотруднику фин.мониторинга, тот пишет мотивированное суждение и я принимаю решение о подозрительности операции, в случае принятия решения, что операция подозрительная, то передала бы генеральному директору для принятия окончательного решения. Жизнеспособная схема? или можно упростить? |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Цитата: А проверяете по Перечням/Спискам тоже Вы? да, я, а еще сама и уровень риска присваиваю, а через год обновляю А как посоветуете быть с необычными операциями, сотрудник компании выявляет операцию и готовит сообщение, я, как сдл, делаю мотивированное суждение и передаю генеральному для принятия окончательного решения. ЦБ не раз в пвк проверял такую схему нашей работы, замечаний не было. Хочу переделать, чтоб генерального не особо беспокоить на вот такую: сотрудник выявляет и передает второму сотруднику фин.мониторинга, тот пишет мотивированное суждение и я принимаю решение о подозрительности операции, в случае принятия решения, что операция подозрительная, то передала бы генеральному директору для принятия окончательного решения. Жизнеспособная схема? или можно упростить? Извините за флуд..... |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Надо ли подтверждать (для себя, для начальства или для ЦБ), что компания своевременно отреагировала на массовую рассылку?
Я нашла на сайте в ленте новостей информацию о статусах ответа на массовую рассылку, считаю этого достаточно, скрин экрана делать не планирую. |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
поддерживаю вопрос к мегарегулятору.
еще можно дополнить тем, как поступать если происходит конвертация ценных бумаг или начисление доп. выпуска, то есть любая депозитарная операция, которая происходит не по поручению клиента, в случае если анкета не обновлена. |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Очередной раз прошу помощи в переосмыслении 4937-У, а именно как подсчитать клиентов:
волнует заполнение поля ″Указывается общее количество клиентов - организаций и физических лиц, в отношении которых проведена проверка за период со дня, следующего за днем окончания предыдущей проверки, по дату окончания проведения текущей проверки (далее - проверяемый период).″ Показатель введен, начиная с версии 1.4 формата ФЭС.″ Я все еще отчитываюсь еженедельно, мне так удобно и удобно считать количество клиентов на дату проверки. (количество проверенных клиентов = количеству клиентов на обслуживании, при условии, что нет клиентов которые были на обслуживании меньше недели). В виде примера будет понятнее: на 21.11 были на обслуживании: 1. Тузик 2. Мурзик перестал быль клиентов 25.11 3. Тозик 4. Бобик появились новые клиенты: Кузя,Нюша и Дуся 27.11 28.11 вышел новый перечень, провожу проверку следующих клиентов: 1. Тузик 2. Тозик 3. Бобик 4. Кузя 5. Нюша 6. Дуся Всем им в досье добавляю дату проверки по перечню. (А Мурзика не проверяю, он же не клиент, и в досье ему ничего не пишу и в фэс не включаю) Составляю фэс указываю количество 6. |