-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
Ольга
Рег.: 12.10.2016
Сообщений: 101
Сообщ. #51 от 08.11.2017 15:27 
Перейти >>
Цитата:
ТРД
у Вас именно 20% или 0,2?)
получилось именно 20%
Ольга
Рег.: 12.10.2016
Сообщений: 101
Сообщ. #52 от 10.11.2017 10:06
Перейти >>
Цитата:
Кто как решил делать?
По аналогии с 3533-У для профучастников - промежуточная бух(фин) отчетность заполняется в ОТДЕЛЬНОЙ форме в Анкете-редакторе (в последней версии она есть) - и сдается не позднее срока, в который должна быть представлена отчетность 0420501. В Указании нет точной ссылки ″в один день″.
Необходимости прикреплять еще и pdf-файл с отчетностью не вижу ...
Ольга
Рег.: 12.10.2016
Сообщений: 101
Сообщ. #53 от 10.11.2017 15:41
Перейти >>
Цитата:
да, но ведь в формуле умножение не на 100, а на 100%, т.е. по сути на 1.
вот знаете, я прочитала формулу расчета ПКЛ как гуманитарий: числитель делится на знаменатель и умножается на 100 => и в итоге ПКЛ должен быть выражен в процентах.
На мой взгляд - это логично. А вот если ЦБ имел в виду умножение именно на 100%, т.е. на единицу - вот в этом я не вижу никакой логики ... Поэтому я умножаю просто на 100.
Ольга
Рег.: 12.10.2016
Сообщений: 101
Сообщ. #54 от 13.11.2017 08:45
Перейти >>
Цитата:
АксиньяЦитата:
Господа, вопрос не вполне по теме, но соответствующей темы не нашла.У нас выявлены 2 клиента юридических лица, ликвидированных по данным ФНС. Одно просто ликвидировано, у другого деятельность прекращена после процедуры банкротства.У обоих остались мизерные денежные средства на счету, у одного еще и неторгуемые ценные бумаги. Мы ничего с этими клиентами не делали ( т.е. не блокировали, не отказывали в обслуживании и прочее). Но счета не закрывали, так как они ненулевые. А сейчас мы ввели новую комиссию за годовое обслуживание с неторгующих клиентов. С остальными клиентами все ясно. С этими клиентами вопросы:1 Можем ли мы списать комиссию с денежных средств этих клиентов, как с неторгующих. Счета то у них незакрыты!2. Как вообще закрыть их счета при наличии на них активов?3. Что еще нужно делать при получении информации о ликвидации клиентов -юридических лиц. Или получении информации о смерти клиентов -физических лиц ( к слову)Мы небольшая компания без юристов и хотелось бы услышать мнение коллег, что они делают в подобных ситуациях.
Если это применимо, можно предусмотреть в договоре с клиентом (либо регламенте, у кого как) норму, что при отсутствии операций в определенный срок (полгода, год) и при остатке денежных средств ниже определенного уровня такие счета закрываются. Денежные средства при этом зачисляются на забалансовый счет компании (если ничего не путаю, я не бухгалтер), через три года, если за этими деньгами никто не обратится - отнесете на доход компании.
В случае, если вы узнали, что клиент умер (каким-то образом, например, позвонили клиенту, вам сообщили, что он умер, проверили паспорт ... ) - вы должны заблокировать его счет (и ДС, и ЦБ). И разблокировать этот счет можно только один раз - когда все наследники придут со свидетельствами о праве на наследуемое имущество (+ соглашение о разделе, при необходимости).
В случае ликвидации юридического лица были разъяснения Банка России от 2016 г., что ценные бумаги с таких счетов, если это предусмотрено Клиентским регламентом Депозитария, переводятся на счет неопознанных лиц, через месяц выводятся в реестр. С денежными средствами, думаю, можно поступить так, как я описала выше - думаю, можно их зачислить на свой забалансовый счет с последующим признанием в свои доходы (если за 3 последующих года никто не обратиться за их возвратом).Ольга
Рег.: 12.10.2016
Сообщений: 101
Сообщ. #55 от 13.11.2017 11:25
Перейти >>
Цитата:
БучкаЦитата:
считаю, что такие меры можно предпринять только при наличии свидетельства о смерти, остальные источники могут быть не надежны!
мы для себя решили, что лучше заблокировать. Конечно, счета на таком основании никто не закрывает, но мы делаем отметки в Анкетных данных клиента (обязанность обновления сведений в целях ПОД/ФТ, как же без нее), блокируем операции и ждем обращений нотариуса и наследников с чистой совестью.
А так, к примеру: обновляли сведения, позвонили-написали - получили в ответ информацию, что клиент умер. Проверили действительность паспорта, тут два варианта:
1. данные недействительные - это подтверждение полученной информации. Мы как депозитарий должны заблокировать операции по счетам, иначе брокер может забрать в РЕПО бумаги клиента.
2. данные действительны - противоречит полученной информации. В целях ПОД/ФТ опять же у нас должны возникнуть сомнения в действительности тех сведений клиента, которые есть у нас. И тут, чтобы обезопасить себя в первую очередь, я бы тоже заблокировала счета и операции до выяснения всех обстоятельств.Ольга
Рег.: 12.10.2016
Сообщений: 101
Сообщ. #56 от 13.11.2017 16:54
Перейти >>
Цитата:
Cпасибо огромное, коллеги, очень полезная информация. А как найти эти разъяснения Банка России, есть ли какие-то номера или даты их выхода?
Информационное письмо Банка России от 04.07.2016 N ИН-015-55/49 ″О разъяснении вопросов, касающихся действий депозитария с ценными бумагами российских эмитентов, принадлежащих депонентам - юридическим лицам, с которыми отсутствует взаимодействие,...
Я находила это письмо, если память не изменяет, в недрах сайта НАУФОР
Ольга
Рег.: 12.10.2016
Сообщений: 101
Сообщ. #57 от 17.11.2017 16:33
Перейти >>
Цитата:
с понедельника вступят в силу изменения в 445-п, я сразу изменения в ПВК внесу - надо то же делать самой себе обучение провести за 5 минут до обучения остальных сотрудников, то есть документально зафиксировать сей факт?*истерический смех*
разговор ″сам с собой″ может свидетельствовать о не совсем полной вменяемости и адекватности, но, видимо, у проверяющих этот факт вызывает наибольшее доверие с сотрудникам)))))
Ольга
Рег.: 12.10.2016
Сообщений: 101
Сообщ. #58 от 22.11.2017 12:02
Перейти >>
Цитата:
Контролер ИКЦитата:
А с какой темой письма вы направляете расчет в Банк России? Я обнаружила, что запрос от ЦБ просит направлять расчет с темой ″Статистика по ПКЛ″, а в файле расчета написано что тема письма должна быть ″Форма расчета по ПКЛ″ ... Наверное, запрос главнее?
Я решила, что в теме письма буду писать, как просили в запросе - Статистика по ПКЛ, а наименование файла оставляю ″Форма расчета по ПКЛ на ХХ.ХХ.ХХХХ ..″ (дату расчета прибавляю, пишу дату расчета еще в тексте самого письма, а то не нашла в самой форме, куда фиксировать дату расчета)
Ольга
Рег.: 12.10.2016
Сообщений: 101
Сообщ. #59 от 22.11.2017 15:57
Перейти >>
Цитата:
Было, нет?Новый порядок взаимодействия Банка России с кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями посредством использования личного кабинета (Указание № 4600-У).
я вот сегодня увидела и пока не пойму (правда, не до конца ознакомиться успела) - как в эту схему вписывается взаимодействие с новым ЛК через НАУФОР (в части отправки отчетности). Да и получение доступа к новому ЛК ... ждем письма от ЦБ
Ольга
Рег.: 12.10.2016
Сообщений: 101
Сообщ. #60 от 23.11.2017 11:12
Перейти >>
Нам тоже пока не приходило. Может потому, что у нас взаимодействие с ЦБ через НАУФОР проходит ... В видеоинструкции не нашла для такого варианта способа активации нового ЛК ЦБ.
