-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
Чендырева Анастасия
Рег.: 17.03.2017
Сообщений: 27
Сообщ. #11 от 24.10.2018 10:09 
Перейти >>
Цитата:
На тему этих запросов опубликовал небольшой материал на своем сайте: http://www.smyslovy.ru/news/news18.10.2018.html#cb
Мы написали ответ, будем ждать реакции от ЦБ.
Чендырева Анастасия
Рег.: 17.03.2017
Сообщений: 27
Сообщ. #12 от 29.10.2018 11:53
Перейти >>
Цитата:
Коллеги, добрый день!
Очень нужна ваша помощь!
Подскажите, пожалуйста, что нужно предоставить в качестве сведений, подтверждающих документальное фиксирование результатов принимаемых в соответствии с ПВК ПОДФТ мер по определения риска использования услуг компании в целях ОД/ФТ, в том числе исходя из видов
предоставляемых клиентам продуктов (услуг) и иных самостоятельно определяемых
факторов до начала и в ходе предоставления соответствующих услуг (в соответствии с 445-П п. 4.4. абз. 5 и 115-ФЗ ст. 7 п. 2 абз. 3).
Я это все прописала в Регламенте по оценке уровня риска.Взяла все наши услуги (работаю в страховой) и прописала порядок и критерии определения уровня риска. Потом выделила два вида договора страховая в высокий риск, остальное ушло в низкий. Спасибо, кстати, Павлу Александровичу за его статью на эту тему. Очень помогло.
Чендырева Анастасия
Рег.: 17.03.2017
Сообщений: 27
Сообщ. #13 от 29.10.2018 12:04
Перейти >>
Цитата:
истанционной проверки ПОДФТ) следующее:
Сведения о способе проведения идентификации (упрощенной идентификации) клиента в соответствии с 115ФЗ, ПВК Общества при приеме клиента на обслуживание с приложением подтверждающих документов, в тч ИНФОРМАЦИЮ О ПОДТВЕРЖДЕНИИ ФАКТА ЛИЧНОГО ПРЕДСТАВЛЕНИЯ СВЕДЕНИЙ КЛИЕНТАМИ для ее проведения.
Как подтвердить факт личного представления информации? Видеозапись вести? Или мы уже следственными органами становимся?
Просто на анкете отметка СДЛ? Так это и по почте могло прийти, и с курьером.....а я возьму и нарисую в анкетке ″отметка о приеме″ - это факт личного представления? Не уверена.
Начался маразм у ЦБ...У нас в ПВК прописано:″Все документы, необходимые для идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновления информации о них, представляются в подлиннике или надлежащим образом заверенной копии″.
Но раз такой запрос, думаю, ЦБ хочет видеть некий перечень документов, которые вы принимаете для идентификации клиента с отметкой о том, получили ли вы оригинал док-та, скан.копию или заверенную копию.
У нас есть утвержденный перечень документов для идентификации клиента, но пока отметок специальных не делаем.
Чендырева Анастасия
Рег.: 17.03.2017
Сообщений: 27
Сообщ. #14 от 08.11.2018 09:48
Перейти >>
Цитата:
не нашла
а кто-то раз в три месяца отправляет отчет?
Мы отправляем раз в 3 месяца.Вопросов не возникает со стороны ЦБ.Чендырева Анастасия
Рег.: 17.03.2017
Сообщений: 27
Сообщ. #15 от 08.11.2018 10:15
Перейти >>
Цитата:
Коллеги, доброго дня! Кто что делал с Постановлением Правительства РФ от 01.11.2018 №1300 в отношении блокировки (замораживания) активов физ и юрлиц? В тексте постановления, размещенного на Консультант+, в списках физических лиц размещены фотографии фамилий и имен (ввиду отсутствия на клавиатурах украинских букв))))
Мы загрузили его программу, чтобы провести проверку. Оформили все актом. В целом, 115-ФЗ прямо не имеет отношения к этому Постановлению, в части направления ФЭС и пр. Но выявлять таких клиентов мы обязаны.Чендырева Анастасия
Рег.: 17.03.2017
Сообщений: 27
Сообщ. #16 от 08.11.2018 13:45
Перейти >>
Цитата:
о новому ФРОМУ не будете сейчас? подождете срока в 3 месяца? у меня декабрь по сроку..
В этом плане я соглашусь с коллегами, что лучше провести проверку и отправить ФЭС в РФМ.
Мы ФЭС направили сегодня.Чендырева Анастасия
Рег.: 17.03.2017
Сообщений: 27
Сообщ. #17 от 14.12.2018 15:41
Перейти >>
Цитата:
Страховая компания. А мы только получили информационное письмо ЦБ о размещении с 10.12.18 сведений по 639-П, согласно которому установили программное обеспечение (Анкету-редактор). Проверить, как это все работает не можем, т.к. ЭС с реестром отказников не получали. Нам не понятно, ЦБ еще не всем направил данный реестр или мы, что пропустили?
Мы например, этот перечень еще не получили, а другие страховые на днях уже осчастливились)Чендырева Анастасия
Рег.: 17.03.2017
Сообщений: 27
Сообщ. #18 от 26.03.2019 16:58
Перейти >>
Коллеги, не понимаю вашего излишнего рвения направлять отчеты после каждой проверке.
ЦБ в марте специально разослал всем НФО письмо , в котором четко прописана давно уже очевидная вещь - отчет о проверке по Перечням надо направлять не реже 1 раза в 3 месяца. Отчет по каждой проверке отправлять НЕЦЕЛЕСООБРАЗНО!Чендырева Анастасия
Рег.: 17.03.2017
Сообщений: 27
Сообщ. #19 от 27.03.2019 09:28
Перейти >>
Цитата:
Коллеги!
Подскажите, в анкете (досье) клиента Вы фиксируете дату сверки (еженедельная сверка) или дату проверки (проверка один раз в три месяца), при условии, что отчет в РФМ направляется один раз в три месяца?
Поделитесь, пожалуйста, как у Вас это реализовано на практике.
Фиксируем только дату обновления анкеты. Насколько я помню у нас нет обязанности фиксировать в анкете данные о всех проверках. Лично я указываю при приеме на обслуживание дату проверки по Перечням и все. Далее подразумевается что раз в 3 месяца вы прогоняете все действующие договоры и клиентов по перечням. Чисто технически, если у вас работа по ПОД/ФТ автоматизирована, то можно к клиенту привязать хоть все проверки, но смысла не вижу.Чендырева Анастасия
Рег.: 17.03.2017
Сообщений: 27
Сообщ. #20 от 01.04.2019 13:52
Перейти >>
Коллеги, в ЛК на сайте РФМ висит информация об обновлении ЛК. Должны появиться новые форматы. У меня проверка по Перечням ежеквартально, теперь дилемма - ждать обновления или направлять сообщение по текущему формату...Пока, думаю ждать до завтра и если РМФ не успеет обновить сообщения, высылать по старым формам.
Кто в такой же ситуации?
