-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
cranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018
Сообщений: 24
Сообщ. #11 от 26.09.2019 10:50 
Перейти >>
Спасибо огромное!!cranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018
Сообщений: 24
Сообщ. #12 от 04.10.2019 14:39
Перейти >>
Цитата:
По тексту ПВК у нас нет перечисления полей анкеты (досье) клиента.
В таком случае у Вас в ПВК цитаты из 444-П (приложения №№1, 2 и 3)? Анкета как приложение к ПВК не идет? Отдельно тоже не утверждается?
cranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018
Сообщений: 24
Сообщ. #13 от 08.10.2019 17:39
Перейти >>
Цитата:
тогда при проверках по перечню их надо в составе клиентов учитывать
как мы их можем проверить по перечню, если мы их не идентифицируем? И смысл данного процесса в чем? Смысл как раз в том, что НД сам этих лиц идентифицирует и проверяет.cranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018
Сообщений: 24
Сообщ. #14 от 09.10.2019 13:20
Перейти >>
Цитата:
А вот что делать с Анкетой представителя-ЕИО, ее тоже автоматически надо обновить, хотя сведения по нему не менялись?
всех нужно обновлять. По озвученным Вами причинам. А Вы берете данные на ЕИО, если он не представитель и не бенефициар? Или он представитель в любом случае?cranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018
Сообщений: 24
Сообщ. #15 от 09.10.2019 15:25
Перейти >>
Вопрос ко всем. А кто-нибудь понимает смысловую нагрузку строки в анкете (досье) клиента ″ФИО, должность сотрудника, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание″? Я смысл вижу только при приеме на обслуживание ИПДЛа, когда ЕИО принимает его на обслуживание. Но мы заполняем для всех, т.к. в 444-П нет никаких исключений.cranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018
Сообщений: 24
Сообщ. #16 от 10.10.2019 11:56
Перейти >>
Цитата:
Я, как СДЛ, не могу принять клиента на обслуживание, могу дать разрешение
т.е сотрудники риски не проставляют, я так понимаю. У нас так же, но мне это не очень удобно. В Банках СДЛы никаких разрешений не дают, насколько я понимаю. Иначе у них вся работа бы встала)
А проверяете по Перечням/Спискам тоже Вы? Или сотрудники?cranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018
Сообщений: 24
Сообщ. #17 от 11.10.2019 11:48
Перейти >>
Цитата:
сотрудник компании выявляет операцию и готовит сообщение, я, как сдл, делаю мотивированное суждение и передаю генеральному для принятия окончательного решения.
у нас так жеЦитата:
сотрудник выявляет и передает второму сотруднику фин.мониторинга, тот пишет мотивированное суждение и я принимаю решение о подозрительности операции, в случае принятия решения, что операция подозрительная, то передала бы генеральному директору для принятия окончательного решения.
Я не уловила особой разницы, если честно. Трудозатраты существенно поменяются при этом? Или вопрос в распределении ответственности?
Я не совсем понимаю фразу в 445-П ″запись о решении руководителя некредитной финансовой организации, принятом в отношении сообщения об операции, если в соответствии с ПВК по ПОД/ФТ принятие окончательного решения о направлении (ненаправлении) в уполномоченный орган сведений об операции в соответствии с внутренними документами некредитной финансовой организации отнесено к его компетенции″
ПВК тоже внутренний документ НФО, и если я пропишу, что окончательное решение принимает ОС, то это будет отнесено к его компетенции. Но, думается мне, это имело иной смысл...
И мы, например, профучастники, а в п.5.3. написано ″порядок формирования и направления сотрудниками, выявляющими операции, подлежащие обязательному контролю, и необычные операции (сделки), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, ответственному сотруднику (уполномоченному сотруднику в сфере ПОД/ФТ) сообщения о выявленной операции″. И ни слова о направлении таких сообщений другому сотруднику подразделения по ПОД/ФТ. Хотя ниже (п.5.4. про это написано). Как хочешь, так и понимай)
cranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018
Сообщений: 24
Сообщ. #18 от 11.10.2019 15:34
Перейти >>
Цитата:
Если ваша компания не топ -10 , то не советую вам оградить Ген дира от беспокойства
А как в данном случае ЕИО ограждается от беспокойства?cranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018
Сообщений: 24
Сообщ. #19 от 14.10.2019 10:35
Перейти >>
Цитата:
когда предположим через полгода я скачала выписку ЕГРЮЛ и обнаружила, что у клиента юр.лица изменился только их БВ, мне тоже надо обновить все Анкеты сразу : клиента-юр.лица, БВ, ЕИО?
Я бы сказала, что этот вопрос хорош для письменного вопроса в ЦБ) Ибо если подходить формально к тому, что написано в 115-ФЗ, то получается, что обновлять нужно всю информацию (все анкеты), если возникают сомнения в достоверности и точности ранее полученной информации (если я правильно понимаю прочитанное). С другой стороны, 444-П предусмотрено, что ″2.3. Обновление сведений, полученных в результате идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, осуществляется некредитной финансовой организацией в соответствии с порядком, установленным в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ″, соответственно это зависит от того, что в ПВК написано.
Минус частичного обновления в том, что ежегодное обновление опять придется делать по полной в день Х. А так обновили всё разом и записали, как ежегодное обновление.
Могу сказать как мы на практике делаем. Если изменений много - то запрашиваю всё. Если в части, то могу только один документ попросить (договор аренды, например), а далее все анкеты в дату обновления уже запрашивать. У меня это зависит от масштаба обновления и близости даты ежегодного обновления. Если меньше 4 месяцев осталось, то обновляю по полной.
Отдельно скажу про БВ. Мы же должны их теперь перепроверять и выяснять я действительно ли он БВ. Структуру собственности изучать, запись отдельную делать о том, кого мы выявили и признали БВ. В анкете ЮЛ есть такой раздел, как ″Сведения об органах юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица, за исключением сведений о персональном составе акционеров (участников) юридического лица, владеющих менее чем одним процентом акций (долей) юридического лица, структура и персональный состав органов управления иностранной структуры без образования юридического лица (при наличии)″, который вроде как направлен на раскрытие этой самой структуры. Поэтому если бы сменился БВ, я бы точно запросила анкету ЮЛ.
cranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018
Сообщений: 24
Сообщ. #20 от 17.10.2019 14:01
Перейти >>
Цитата:
Ну вот, мы с вами и вышли на общее мнение, т.е лица с момента перехода их в НД нашими клиентами считаться не будутНе совсем корректная формулировка, на мой взгляд. Я бы сказала, что с момента перехода в НД мы не обладаем информацией о том, кто владелец паёв (наш клиент), которые под НД.Цитата:
А вот надо ли закрыть таким клиентам анкетыУ Вас есть достоверная информация, что он пайщик уже на следующий день после перехода под НД?Цитата:
Дата прекращения отношений с клиентом = дате перехода в НД?Я считаю, что да.
В принципе, вопрос не сложный, но нормативно не урегулированный (нельзя сослаться на какой то подпунк пункта статьи или я об этом не знаю).
Все скользкие вопросы для крепкого и спокойного сна лучше задавать НАУФОР или ЦБ, моё мнение.
А как этот запрос правильно сформулировать мы тут с Вами разобрали, как я вижу) Чтобы неожиданный ответ не пришел вдруг)
