-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыАттестация и обучение
Новости/Новые Законы/Обсуждение
Правила форума Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #311 от 15.09.2016 01:00 
Цитата:
вот будут форматы сообщений - станет проще. Но вполне можно и подписывать Гендиром...
полностью согласен.
все равно есть ЭЦП гендира для отчетности. ее же для уведомлений по 550-п вполне можно использовать.
проблема в том, что у многих НФО по факту ЛК ЦБ мониторят бухгалтеры. Нужно будет подумать, как прописать в ПВК кто-же все таки ответственен за этот мониторинг: СДЛ, ген.дир или иное определенное лицо...Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #312 от 15.09.2016 01:12
Цитата:
хм, может и его надо было включить в программу обучения в добавок к 550-п?
не обязательно, поскольку:
1) не нормативный акт
2) адресовано кредитным учреждениям
но ″до кучи″ по аналогии вполне можно. Я бы даже в ПВК его отразил для особо дотошных проверяющих из ЦБ , чтобы не требовали повышения риска только и исключительно по виду деятельностиЦитата:
Судя по нему кто то воспринял факторы риска как 100 % критерии отмывания... И начали закрывать счета ломбардам, сельхоз кооперативам и иже с ними...
так и есть. СРО КПК в ЦБ давно на это жалуются. Только банкиры все эти вещи обосновывают не положениями ПОД/ФТ
вот, например, ответ ЦБ по итогам проверки жалобы СРО КПК:Цитата:
На основании информации, изложенной в Вашем обращении, а также сведений, полученных от Банка, Отделением Самара сделан вывод, о том, что право отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции , предоставленное пунктом 11 статьи 7 Федерального , закона № 115-ФЗ, по отношению к КПК «Солидарность» Банком не использовалось и право КПК «Солидарность» на распоряжение денежными средствами не ограничивалось.
Как было отмечено выше, вопросы исполнения гражданско-правовых договоров не относится к компетенции Банка России.
По мнению Отделения Самара, Банк действовал в рамках законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ 1 , а также внутренних 1 противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма документов кредитной организации , поскольку процедура отключения кооператива от дистанционного обслуживания банковского счета совершена на основании договора на
обслуживание по электронной системе «Инист Банк-Клиент», заключенного с КПК «Солидарность».Цитата:
ничего не упустила?
помимо изменений от 01.07.2016 по названию N 213-ФЗ 04.07.2016 еще вступили в силу изменения, внесенные N 391-ФЗ от 29.12.2015 (в части идентификации при покупке или продаже наличной иностранной валюты).
По 232 приказу тоже надо обучение провести всем субъектам ПОД/ФТ. Приказ зарегистрирован Минюстом, значит нормативный характер имеет.
Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #313 от 15.09.2016 10:21
Коллеги, доброе утро, видимо что-то упустила - что это за 232?? поточнее можно чтобы отыскать это чудо. СпасибоБучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #314 от 15.09.2016 10:28
Цитата:
что это за 232
Приказ Росфинмониторинга от 25.07.2016 N 232
″О размещении на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети ″Интернет″ решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма″
(вместе с ″Порядком размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети ″Интернет″ решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма″)
(Зарегистрировано в Минюсте России 17.08.2016 N 43279)
Начало действия документа - 29.08.2016 (за исключением отдельных положений) <*>.
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
<*> Внимание! В соответствии с пунктом 3 данный документ вступает в силу по истечении 10 дней со дня официального опубликования (опубликован на Официальном интернет-портале правовой информации http://www.pravo.gov.ru - 18.08.2016), за исключением отдельных положений, вступающих в силу в иные сроки. Есть неопределенность с датой начала действия документа, связанная с исчислением срока вступления документа в силу. Подробнее см. Справочную информацию.
Anuta, будете обучать?Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #315 от 15.09.2016 10:31
Цитата:
что это за 232?? поточнее можно чтобы отыскать это чудо. Спасибо
Видимо имеется в виду
Приказ Росфинмониторинга от 25.07.2016 N 232
″О размещении на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети ″Интернет″ решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма″
(вместе с ″Порядком размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети ″Интернет″ решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма″)
(Зарегистрировано в Минюсте России 17.08.2016 N 43279)
Я считаю, мы не должны проводить обучение по этому поводу. Для нас никаких действий из этого приказа не вытекает.
PS Кстати, Информационное письмо Банка России от 07.09.2016 N ИН-014-12/63 ″О факторах, влияющих на оценку степени (уровня) риска клиента″ адресовано не только кредитным организациям, а всем участникам.
Краткое изложение от Конс+: ″Банк России предостерегает от излишней подозрительности в целях ПОД/ФТ ″
и чему мы себя учить будем? ″спокойнЕЕ надо быть, спокойнЕЕ″...Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #316 от 15.09.2016 10:47
Цитата:
БучкаЦитата:
Контролер ИК
спасибоИнвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #317 от 15.09.2016 11:34
Цитата:
Краткое изложение от Конс+: ″Банк России предостерегает от излишней подозрительности в целях ПОД/ФТ ″
и чему мы себя учить будем? ″спокойнЕЕ надо быть, спокойнЕЕ″...
ага меня с утра тож улыбнуло)
про излишнюю подозрительность.Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #318 от 15.09.2016 12:22
Цитата:
Я считаю, мы не должны проводить обучение по этому поводу. Для нас никаких действий из этого приказа не вытекает.
Так там же указана периодичность размещения выписок и какие реквизиты будут указаны, о том как изменится функционал ЛК РФМ. Считаю надо провести обучение.
На официальном сайте РФМ так и нет этого документа...Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #319 от 15.09.2016 12:38
остаюсь при своем мнении. Указу 232 обучать не будем.
Периодичность (после каждого заседания Комиссии) на мою работу не влияет.
ссылок на функционал ЛК у меня в ПВК нет. Изменится - будем работать с измененным ЛК. Можно в ДИ сотрудника, ответственного за мониторинг ЛК вписать слова ″обязан изучать функционал ЛК″ и все. Это не знания для борьбы, это технические навыки. Еще давайте будем учить компьютером пользоваться и интернетом...
Приятно, что теперь будет Список замороженных. А то пока приходится вести у себя самостоятельно.
Вот появится в реальности Список - внесу изменения в ПВК и проведем обучение...
СД
Рег.: 04.06.2013
Сообщений: 312
Сообщ. #320 от 16.09.2016 14:52
360-ФЗ
С 1 октября в реестр сведений о фактах деятельности юрлиц нужно вносить новые данные
В реестре потребуется отражать среди прочего информацию о результатах ОБЯЗАТЕЛЬНОГО аудита, который проводится в отношении акционерных обществ, кредитных организаций и др. Сведения будет вносить заказчик аудита.
Еще одно требование коснется финансовой и (или) бухгалтерской отчетности. Данные о ней юрлицо должно будет отражать в реестре, если федеральным законом установлена обязанность раскрывать такую информацию в СМИ.
Согласно 307-ФЗ ″Об аудиторской деятельности″
..Статья 5. Обязательный аудит
1. Обязательный аудит проводится в случаях:
1) если организация имеет организационно-правовую форму акционерного общества;
2) если ценные бумаги организации допущены к организованным торгам;
3) если организация является кредитной организацией, бюро кредитных историй, организацией, являющейся профессиональным участником рынка ценных бумаг, страховой организацией, клиринговой организацией, обществом взаимного страхования, организатором торговли, негосударственным пенсионным или иным фондом, акционерным инвестиционным фондом, управляющей компанией акционерного инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда или негосударственного пенсионного фонда (за исключением государственных внебюджетных фондов);
4) если объем выручки от продажи продукции (продажи товаров, выполнения работ, оказания услуг) организации (за исключением органов государственной власти, органов местного самоуправления, государственных и муниципальных учреждений, государственных и муниципальных унитарных предприятий, сельскохозяйственных кооперативов, союзов этих кооперативов) за предшествовавший отчетному год превышает 400 миллионов рублей или сумма активов бухгалтерского баланса по состоянию на конец предшествовавшего отчетному года превышает 60 миллионов рублей;
5) если организация (за исключением органа государственной власти, органа местного самоуправления, государственного внебюджетного фонда, а также государственного и муниципального учреждения) представляет и (или) раскрывает годовую сводную (консолидированную) бухгалтерскую (финансовую) отчетность;
6) в иных случаях, установленных федеральными законами.
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
