О требованиях к взаимодействию с физлицами при предложении финансовых инструментов (проект)

09.08.2019

Готовится к утверждению Советом директоров:

Стандарт о требованиях к взаимодействию с физическими лицами при предложении финансовых инструментов .

Стандарт направлен на предотвращение введения граждан в заблуждение ("мисселинга") финансовыми компаниями при продаже финансовых продуктов, в том числе за счет неполного или недостоверного раскрытия информации об истинной структуре инструмента и его рисках.

Стандарт устанавливает требования к брокерам, доверительным управляющим, дилерам, депозитариям, регистраторам, инвестиционным советникам, направленные на предотвращение мисселинга. Основными принципами предложения финансовых инструментов, согласно тексту проекта, являются недопустимость навязывания финансового инструмента и обеспечение надлежащего информирования о предлагаемом финансовом инструменте. Информирование о сложных финансовых продуктах должно осуществляться в стандартизированной форме (в виде паспорта финансового инструмента, аналога европейского KID - Key information document), что позволит инвесторам лучше осознавать связанные с продуктом риски.

Работа над документом велась совместно НАУФОР и СРО НФА, чтобы создать унифицированный текст стандарта, который, не являясь базовым, станет обязательным для брокеров, управляющих и УК.

14 октября стандарт был рассмотрен на Совете брокеров и планируется к утверждению в октябре-ноябре 2019 года.

До момента вынесения его на утверждение НАУФОР готова принимать предложения по почте: rodzyanova@naufor.ru