Стандарт НАУФОР "Требования к взаимодействию с физическими лицами при предложении финансовых инструментов"

Стандарт направлен на предотвращение введения граждан в заблуждение ("мисселинга") финансовыми компаниями при продаже финансовых продуктов, в том числе за счет неполного или недостоверного раскрытия информации об истинной структуре инструмента и его рисках.

Стандарт устанавливает требования к брокерам, доверительным управляющим, дилерам, депозитариям, регистраторам, инвестиционным советникам, направленные на предотвращение мисселинга. Основными принципами предложения финансовых инструментов, согласно тексту проекта, являются недопустимость навязывания финансового инструмента и обеспечение надлежащего информирования о предлагаемом финансовом инструменте. Информирование о сложных финансовых продуктах должно осуществляться в стандартизированной форме (в виде паспорта финансового инструмента, аналога европейского KID - Key information document), что позволит инвесторам лучше осознавать связанные с продуктом риски.

Работа над документом велась совместно НАУФОР и СРО НФА, чтобы создать унифицированный текст стандарта, который, не являясь базовым, станет обязательным для брокеров, управляющих и УК.