Приказ ФCФР России от 27 октября 2005 г. N 05-52/пз-н "Об утверждении Положения о требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй"

29.12.2005

Оценка финансового положения участника бюро осуществляется в случае владения им более 5% акций (долей) бюро кредитных историй единолично или совместно с аффилированными лицами.

Для участников бюро кредитных историй, являющихся юридическими лицами устанавливаются следующие требования к финансовому положению: стоимость чистых активов участника бюро, владеющего более 25% акций (долей) бюро должна составлять не менее 3 млн. руб. по состоянию на конец каждого из двух последних финансовых годов, предшествующих году приобретения участником бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале бюро. Участник бюро должен существовать не менее двух лет, а стоимость приобретаемой доли участия (вклада) в уставном капитале бюро не должна пре
вышать стоимости его чистых активов на момент приобретения доли (вклада). Кроме того, у участника бюро не должно быть задолженности по уплате налогов и сборов по состоянию на дату представления заявления о внесении записи в государственный реестр бюро кредитных историй.

Для физических лиц установлены следующие требования: совокупный объем доходов участника бюро, владеющего более 25% акций (долей) бюро, за каждый из двух последних календарных года, предшествующих году приобретения доли (вклада) в уставном (складочном) капитале бюро, должен превышать 300 тыс. руб. Стоимость приобретаемой доли участия (вклада) в уставном (складочном) капитале бюро не должна превышать 25 % совокупного объема доходов участника бюро за два последних календарных года, предшествующих году приобретения доли (вклада).

Определены требования к деловой репутации участников бюро, в частности, участники не должны привлекаться в течение двух последних лет к ответственности за нарушения законодательства о банковской, коммерческой, служебной и (или) налоговой тайне.
Зарегистрировано в Минюсте РФ 26 декабря 2005 г. Регистрационный N 7308.

Более подробно с текстом приказа можно ознакомиться здесь