НАУФОР расширила приоритеты своей контрольной деятельности

29.05.2024

НАУФОР обновила приоритетные направления контрольной деятельности за соблюдением требований стандартов и внутренних документов НАУФОР членами ассоциации.

В добавление к ранее действующим приоритам при плановых проверках будут проверяться:

- соблюдение депозитариями и регистраторами требований базовых стандартов,

- требования внутреннего стандарта НАУФОР к предоставлению услуг инвестиционного консультирования посредством программ автоследования,

- предоставление клиентам паспорта финансового инструмента и информационных документов о финансовых инструментах (КИД).

При осуществлении плановых проверках деятельности УК основной фокус проверок будет направлен на контроль соблюдения требований к минимальному объему информации и порядку ее распространения, предоставления и раскрытия получателям финансовых услуг.

В 2023 году НАУФОР провела 232 проверки в отношении 121 организации, к нарушителям было применено 53 санкции, в том числе, штрафы на сумму 3,4 млн. рублей.

По итогам 1 квартала 2024 года проведено 67 проверок, из которых 41 проверка по жалобам и 9 контрольных закупок.

Перечень приоритетов НАКУФОР при проведении контрольных мероприятий (с 20 мая 2024 года)

Базовый стандарт совершения брокером операций на финансовом рынке

Совершение торговых операций на лучших условиях;

Наличие внутреннего документа, устанавливающего политику совершения торговых операций за счет клиентов;

Соблюдение условия выступать стороной по сделке займа ценных бумаг, действуя за счет заемщика, либо принимать на себя ручательство за исполнение заемщиком такой сделки;

Условия и порядок использования денежных средств и ценных бумаг клиентов в интересах брокера. Информирование клиентов о возникающих рисках;

Особенности исполнения поручений клиентов, не являющихся квалифицированными инвесторами, на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся ПФИ. Предоставление клиентам информации, предусмотренной п. 4.1 Базового стандарта;

Базовый стандарт совершения управляющим операций на финансовом рынке

Условия и порядок определения инвестиционного профиля клиента, а также информирование клиента о рисках (по тексту стандарта);

Размещение управляющим на своем официальном сайте в сети "Интернет" или предоставление клиентам информации о стандартной стратегии управления, предназначенной для клиентов, не являющихся квалифицированными инвесторами;

Информирование клиента об отсутствии гарантирования доходности;

^newПересмотр управляющим инвестиционного профиля и (или) стандартного инвестиционного профиля клиента по истечении инвестиционного горизонта, определенного в действующем инвестиционном профиле и (или) стандартном инвестиционном профиле, и при наличии оснований, предусмотренных п.п. 2.16-2.17, а также в иных случаях в соответствии с внутренними документами управляющего.

Получение согласия от клиента с его инвестиционным профилем и (или) стандартным инвестиционным профилем;

Раскрытие информации о внесении изменений в стандартный инвестиционный профиль;

Соблюдение условий и порядка определения фактического риска;

^newОсуществление управляющим прав по ценным бумагам, находящимся в доверительном управлении, в соответствии с принципами, установленными п. 4.2.

Базовый стандарт совершения инвестиционным советником операций на финансовом рынке:

Корректное обозначение информации, предоставляемой клиентам;

Наличие в анкете клиента сведений, предусмотренных требованиями Базового стандарта совершения инвестиционным советником операций на финансовом рынке. Соблюдение условий и порядка определения инвестиционного профиля клиента, получение согласия с инвестиционным профилем;

Раскрытие информации о наличии у инвестиционного советника конфликта интересов;

^newСоблюдение порядка предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций;

^newСоответствие предоставленной инвестиционным советником индивидуальной инвестиционной рекомендации инвестиционному профилю клиента.

Предоставление информации получателю финансовых услуг.

^newВнутренний стандарт НАУФОР «Требования к предоставлению услуг инвестиционного консультирования посредством программ автоследования»

Соблюдение бенчмарка и точности следования стратегии;

Информирование клиентов об услуге инвестиционного консультирования с использованием программ автоследования, о всех видах расходов, связанных с получением индивидуальной инвестиционной рекомендации посредством программ автоследования и порядке их расчета, о всех видах вознаграждения, уплачиваемого инвестиционным советником третьим лицам, в связи с оказанием услуг по инвестиционному консультированию посредством программ автоследования, полных сведениях о стратегии, а также возможности и порядке использования заемных средств;

Наличие внутренних документов, устанавливающих правила минимизации изменения объема торгов и ценового влияния при оказании услуг автоследования.

Внутренний стандарт «Требования к взаимодействию с физическими лицами при предложении финансовых инструментов» (в отношении деятельности брокеров и управляющих):

Соблюдение принципов предложения финансовых инструментов;

Наличие обещаний выплаты дивидендов по акциям, а также дохода по иным ценным бумагам и производным финансовым инструментам;

^newТребования к осуществлению предложения финансового инструмента и паспорту финансового инструмента.

^new Внутренний стандарт НАУФОР «Требования к предоставлению брокерами физическим лицам - получателям финансовых услуг информационных документов о финансовых инструментах»

Соблюдение требований к предоставлению физическим лицам - получателям финансовых услуг информационных документов о финансовых инструментах.

Соблюдение брокерами требований Стандарта путем проведения проверок, в ходе которых осуществляются действия по созданию ситуации для заключения договора, либо совершения операции (сделки) на рынке ценных бумаг;

Соблюдение положений, устанавливающих в том числе правила представления информации получателям финансовых услуг, а также включающих обязанность участников финансового рынка обеспечить соблюдение требований третьими лицами, действующих от их имени и в их интересах;

Тестирование физических лиц, не являющихся квалифицированными инвесторами;

^newИнформирование физического лица - получателя финансовых услуг о финансовом инструменте, содержащемся в перечне финансовых инструментов.

Соблюдение управляющими требований Базового стандарта путем проведения проверок, в ходе которых осуществляются действия по созданию ситуации для заключения договора, либо совершения операции (сделки) на рынке ценных бумаг;

Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих акционерные инвестиционные фонды и управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов:

Соблюдение требований к минимальному объему информации и порядку ее распространения, предоставления и раскрытия получателям финансовых услуг.

Обеспечение соблюдение третьими лицами требований раздела 2 в случае привлечения управляющей компанией (акционерным инвестиционным фондом) третьих лиц, действующих по поручению, от имени и за счет управляющей компании (акционерного инвестиционного фонда), в целях заключения договора доверительного управления, в том числе приобретения инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда или акций акционерного инвестиционного фонда.

^newБазовый стандарт совершения депозитарием операций на финансовом рынке:

Наличие внутренних документов депозитария, устанавливающих (определяющих):

порядок совершения депозитарных операций и описание документооборота депозитария, порядок учета депозитарных операций, процедуры, направленные на разграничение прав доступа и обеспечение конфиденциальности информации, порядок защиты информации;

продолжительность операционного дня депозитария;

правила кодирования счетов депо или иных пассивных счетов;

систему ведения учетных регистров;

порядок, процедуры проведения идентификации депонентов, их представителей, выгодоприобретателей;

порядок внесения записей при открытии/закрытии разделов счета депо.

Соблюдение депозитарием порядка ведения учетных регистров;

Основания для проведения депозитарных операций;

Особенности проведения операций по торговым счетам депо и клиринговым счетам (субсчетам) депо:

основания для зачисления/списания ценных бумаг по торговым счетам депо;

способы проведения операций.

Соблюдение депозитарием процедур при оказании услуг по учету прав на иностранные ценные бумаги, если местом хранения таких ценных бумаг является иностранная организация, действующая в рамках иностранного законодательства (при оказании);

Процедуры внесения записей при совершении фиксации обременения (прекращении обременения) ценных бумаг и (или) ограничения (снятии ограничения) распоряжения ценными бумагами.

^newБазовый стандарт совершения регистраторами операций на финансовом рынке:

Наличие внутренних документов регистраторов, устанавливающих (описывающих):

порядок разграничения прав доступа и обеспечения конфиденциальности информации;

процедуры, осуществляемые в целях обеспечения разграничения прав доступа и обеспечения конфиденциальности информации;

мероприятия по сохранности и защите информации, включая обеспечение ее целостности, доступности и конфиденциальности.

Соблюдение процедур по внесению записей при совершении регистратором операций на финансовом рынке.