ДЕЛОВАЯ РЕПУТАЦИЯ |
Правила форума |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Цитата: По логике вещей вы и операции по ним должны приостановить, раз они неидентифицированные, но они, наверное, и так ничего не проводят. Это ведь не то приостановление)) по которому мы должны в РФМ уведомление слать? |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: Это ведь не то приостановление)) по которому мы должны в РФМ уведомление слать? ИМХО это не приостановление а отказ от совершения операции |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
+что как мне кажется обязательно надо сделать - поменять степень риска такого клиента
|
referens
Рег.: 14.12.2010 Сообщений: 705 |
Цитата: Это ведь не то приостановление)) по которому мы должны в РФМ уведомление слать? Нет конечно, просто клиент не подтвердил полномочия уполномоченных лиц, поэтому вы не принимаете поручения. |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Цитата: хотим расторгнуть, как сделать правильно: 1) идентифицировать за предыдущие периоды? 2) при последней идентификации какие документы запросить. Решение суда? Как идентифицировать Генерального директора (конкурсного управляющего) и бенефициаров? referens, вот тут мне важно услышать ваше мнение)! |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
У нас в Правилах написано Организация ВПРАВЕ отказать.
Но не вменяется обязанность отказа. |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
В каком НПА прописано что клиенту компания вправе отказать в принятии поручения именно в силу невозможности проведения идентификации.
я в 115-фз вижу только причину: вправе отказать в совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона. т.е. фиксирование информации по какой то операции, а не по идентификации клиента. |
referens
Рег.: 14.12.2010 Сообщений: 705 |
Инвестиционная компания, сразу оговорюсь, я ПОД/ФТ не занимаюсь, просто с некоторыми моментами по идентификации сталкивалась. Как бы я сделала:
1. идентифицировала за предыдущие годы, чтобы проблем не создавать. 2. При последней идентфикации я бы запросила свежую ЕГРЮЛ, копию паспорта конкурсного управляющего + анкеты на него + анкету на бенека, дополнительно документ о назначении конкурсного управляющего, если это решение суда, то его. Обязательно бы запросила все официально по почте (не факт ведь, что предоставят). Цитата: У нас в Правилах написано Организация ВПРАВЕ отказать. Но не вменяется обязанность отказа. Мне кажется, что безрассудно использовать такую формулировку,если вы наверняка знаете, что у клиента изменения были, тем более менялись уполномоченные лица. В конце концов формулировки правил могут быть оспорена, если сделка окажется неправомерной. И потом, практически у каждого брокера предусмотрена процедура идентфикации в брокерском регламенте, вы про нее не забывайте, при приеме поручения вы должны убедиться в том, что лицо имеет право давать распоряжения, это уже не ПОД/ФТ. |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Ок, допустим на Гендира он предоставит, но на бенеков точно нет, мне все равно выводить деньги?
|
referens
Рег.: 14.12.2010 Сообщений: 705 |
Цитата: Ок, допустим на Гендира он предоставит, но на бенеков точно нет, мне все равно выводить деньги? Нет, бенек тут не при чем, речь идет о гене. Гену обновили, деньги конечно выводите, договор расторгаете, а по бенеку просто берете с него письмо, что они сведения не предоставляют, или чего проще, просто посылаете по почте им запрос на предоставление сведений о бенеке и подшиваете его в дело, а там будет ответ или нет, уже неважно, вы свою обязанность выполнили, операции больше не совершаются, так что это вопрос уже непринципиальный. |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.