-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #1761 от 15.04.2015 10:31 
Цитата:
Постановление Правительства РФ от 10 апреля 2015 г. N 342 ″О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации″
Контроль гражданский, это же не для нас (профиков, укашек) :
″5. Настоящее постановление не распространяется на кредитные организации, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховые организации, указанные в абзаце четвертом части первой статьи 5 Федерального закона ″О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма″, страховых брокеров, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации, общества взаимного страхования, негосударственные пенсионные фонды и ломбарды.″.
и потом, вроде как для профиков, укашек действует
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 15 декабря 2014 г. N 445-П ПОЛОЖЕНИЕ О ТРЕБОВАНИЯХ К ПРАВИЛАМ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ НЕКРЕДИТНЫХ
ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
даже не смотря на этот пункт:
9.2. Организация системы ПОД/ФТ и ПВК по ПОД/ФТ, применяемые некредитной финансовой организацией на день вступления в силу настоящего Положения, подлежат приведению в соответствие с требованиями настоящего Положения в течение трех месяцев со дня его вступления в силу.
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #1762 от 15.04.2015 11:15
Думаю, что этот документ коллегам ″по цеху″ будет интересен хотя бы тем, что там написано, что нас не касается.
И возможно, в связи с этим по нему нужно провести обучение.коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #1763 от 15.04.2015 13:10
Цитата:
Думаю, что этот документ коллегам ″по цеху″ будет интересен хотя бы тем, что там написано, что нас не касается.
прям читаю радость в глазах, что законодатель что-то сотворил, а нам не надо ничего делать))) ни в Правила вносить, ни инструктаж проводить. Уря!
Elpes
Рег.: 12.07.2012
Сообщений: 364
Сообщ. #1764 от 15.04.2015 16:06
Т.о., № 667 и № 492 можно убрать из нормативки?Elpes
Рег.: 12.07.2012
Сообщений: 364
Сообщ. #1765 от 15.04.2015 16:28
Цитата:
Цитата:
а подозрительными можете считать и свои собственные
я все таки так и не понял что делать, если сделка соответствует признаку 3218. Сделки совершаются на зарубежной биржи, сделки безадресные, кто сторона по сделке можно только догадываться, что нерезидент (вероятность 99,99%), необходимо ли фиксировать такие сделки документально? кто может подсказать?
Думаю. это уже обязанность организатора торгов...
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #1766 от 15.04.2015 17:55
Цитата:
Вопрос по 445-П:
В соответствии с п. 7.3 ″Программы организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции″ Некредитная финансовая организация предусматривает в ПВК по ПОД/ФТ порядок дальнейших действий в отношении клиента в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении
операции.
Кто какие варианты прописал?
в качестве дальнейших действий я собираюсь написать:
пересмотр уровня риска клиента
применение заградительных тарифов в целях невовлечения компании в противоправную деятельность )
как то так...
а что касаетсяЦитата:
Если я принял решение отказать в выполнении на основании не предоставления клиентом информации, отправил сообщение в РФМ по данному факту , на следующий день клиент ппедставил всю требуемую информацию,.... мои действия???? и действия РФМ???
я вижу так- я клиенту отказала в проведении операции. точка. на следующий день он не просто предоставил мне всю требуемую информацию, а подал новое поручение и все начинается сначала, то есть описывать повторно уже вроде как и не требуетсяValeria
СПб, УК
Рег.: 27.03.2015
Сообщений: 10
Сообщ. #1767 от 15.04.2015 18:53 
Цитата:
пересмотр уровня риска клиента
применение заградительных тарифов в целях невовлечения компании в противоправную деятельность )
Хорошая идея!
Читается так: уж если вовлечемся в ″противоправную деятельность″, то только за ОЧЕНЬ большие деньги! :)))коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #1768 от 15.04.2015 20:21
Цитата:
Т.о., № 667 и № 492 можно убрать из нормативки?
я пока не убрала, а так прописала (хотя честно сказать, что не знаю, правильно это или нет):
разработаны в соответствии с требованиями:
- Постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 № 667 (в ред. от 21.06.2014 N 577) – действует до 01.06.2015 г. (основание п.9.2. N 445-П от 15 декабря 2014 г.);
- Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу «Об утверждении рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок» от 08.05.2009 № 103 - действует до 01.06.2015 г. (основание п.9.2. N 445-П от 15 декабря 2014 г.);
а 492 убрала еще в январеNazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1769 от 16.04.2015 10:26
Всем добрый день! Скоро уже месяц заканчивается после которого мы должны только электронные сообщения отправлять в Росфин, а в ЛК - пустота....... Вообще непонятно делает что-то росфин или нетnatavan
Рег.: 25.05.2010
Сообщений: 412
Сообщ. #1770 от 16.04.2015 11:04
вообще-то в 3483-У написано, что ЦБ обеспечивает разработку форматов эл сообщений и размещает их на
сайте ЦБДля того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
