-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #1771 от 16.04.2015 11:11 
Коллеги, напомните пожалуйста - ПОСТАНОВЛЕНИЕ от 19 марта 2014 г. N 209 для НФО не действует, вместо него для нас 3484-У?Xenia
ИК, Москва
Рег.: 15.08.2013
Сообщений: 36
Сообщ. #1772 от 16.04.2015 11:51
Коллеги, подскажите, плиз, на какую именно статью 445-го ссылался НАУФОР, говоря об обязанности НФО выявлять подозрительные операции в том числе среди собственных?
На мой взгляд, в 445-ом наоборот акцент на клиентские операции, например:
1.7. ПВК по ПОД/ФТ включают в себя следующие программы:
- программа выявления в деятельности клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - программа выявления операций);
или
2.10. Программой организации системы ПОД/ФТ должны быть определены следующие функции ответственного сотрудника:
- принятие решений при осуществлении внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в том числе при возникновении сомнений в части правомерности квалификации операции как операции, подлежащей обязательному контролю, об отнесении операции клиента к операциям, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, о действиях некредитной финансовой организации в отношении операции клиента, по которой возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также в отношении клиента, совершающего такую операцию (указанные функции могут выполняться сотрудниками подразделения по ПОД/ФТ при предоставлении им соответствующих полномочий в соответствии с внутренними документами некредитной финансовой организации);
и еще много подобных ссылок.Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1773 от 16.04.2015 11:58
Цитата:
вообще-то в 3483-У написано, что ЦБ обеспечивает разработку форматов эл сообщений и размещает их на
сайте ЦБ
Natavan, в том то и дело, что и в устных консультациях и на семинарах говорят - ждите изменений в ЛК. Но уже как то стремно, наступит май а в ЛК ничего не изменится. Вы у себя ждете изменений в ЛК или сами что то разрабатываете с помощью программистов?
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #1774 от 16.04.2015 13:20
Цитата:
Коллеги, напомните пожалуйста - ПОСТАНОВЛЕНИЕ от 19 марта 2014 г. N 209 для НФО не действует, вместо него для нас 3484-У?
Постановление Правительства РФ от 10.04.2015 N 342 - внесены изменения в 209 постановление и теперь 209 нам ″не указ″
аналогично - на нас не распространяется 492 постановление (о квалификационных требованиях) и 667 (о требованиях к внутреннему контролю)pod-ft
Москва
Рег.: 06.11.2013
Сообщений: 209
Сообщ. #1775 от 16.04.2015 16:37 
Постановление Правительства РФ от 10.04.2015 №342 – изменения в отдельные документы по ПОДФТ
http://115fz.ru/docs/342_100415.pdf
pod-ft
Москва
Рег.: 06.11.2013
Сообщений: 209
Сообщ. #1776 от 16.04.2015 16:38
На официальном интернет-портале правовой информации http://www.pravo.gov.ru 14.04.2015 опубликовано Постановление Правительства РФ от 10.04.2015 №342 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации». Вступает в силу по истечении 7 дней после дня официального опубликования.
http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201504140044
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #1777 от 17.04.2015 09:08
После выхода Постановления Правительства РФ от 10.04.2015 N 342 возникает вопрос будет ли РФМ вносить в некоторые свои приказы, в частности, в приказ №245 от 05.10.2009 изменения о том, что они на НФО не распространяются?
natavan
Рег.: 25.05.2010
Сообщений: 412
Сообщ. #1778 от 17.04.2015 09:25
Цитата:
Но уже как то стремно, наступит май а в ЛК ничего не изменится. Вы у себя ждете изменений в ЛК или сами что то разрабатываете с помощью программистов?
Nazareth, нет, мы ничего не разрабатываем. Я считаю, что нам и не надо ничего разрабатывать, да и не у всех компаний есть такая возможность. Это обязанность ЦБ и Росфина предоставить нам возможность отправлять сообщения в эл виде. Будем ждать. Процесс может затянуться, помните, был такой момент, когда обязанность предоставлять еще в ФСФР некоторые документы в эл виде была, а реальная возможность появилась чуть ли не спустя несколько лет.makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #1779 от 17.04.2015 11:17
Коллеги, вчера имел место такой момент, интересно ваше мнение :
вчера была в качестве гостя на одном обучении НФО ( страховые, ломбарды, микровинансовые).
И было много обычных сотрудников страховой организации и они все получили свидетельство с указанием формы обучения Целевой инструктаж. Но с 01.03.2015 г. согласно 3471-У
Обучение в форме целевого (внепланового) инструктажа должны пройти:
лицо, планирующее осуществлять функции ответственного должностного лица, до начала осуществления таких функций;
лица, указанные в подпунктах ″а″ и ″б″ пункта 2.2 настоящего Указания, до назначения на соответствующую должность; ( СДЛ)
индивидуальный предприниматель, являющийся страховым брокером, до начала осуществления деятельности по оказанию услуг страхового брокера; ( Руководитель организации и руководитель филиала)
сотрудники, указанные в подпунктах ″е″ и ″з″ пункта 2.2 и в пунктах 2.3 - 2.6 настоящего Указания, в течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей. ( сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ и сотрудники службы внутреннего контроля. И сотрудники осуществляющие проф. Деятельность.
3.4. Целевой (внеплановый) инструктаж сотрудников некредитной финансовой организации, указанных в настоящем Указании, проводится ответственным сотрудником в следующих случаях:
3.5. Повышение квалификации (плановый инструктаж) осуществляется в форме участия в семинарах и иных обучающих мероприятиях.
3.6. Вводный (первичный) и целевой (внеплановый) инструктаж сотрудников некредитных финансовых организаций проводятся в соответствии с программой подготовки и обучения по ПОД/ФТ, разработанной некредитной финансовой организацией в соответствии с настоящим Указанием.
И в то же время
3.7. Обучение сотрудников некредитных финансовых организаций в форме целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации (планового инструктажа) осуществляется самой организацией и (или) с привлечением сторонних организаций.
4.5. В некредитной финансовой организации должен осуществляться учет прохождения ее сотрудниками обучения.
Порядок ведения такого учета устанавливается руководителем некредитной финансовой организации.
Факт проведения с сотрудником некредитной финансовой организации вводного (первичного) и целевого (внепланового) инструктажа должен быть подтвержден его собственноручной подписью в документе, форму и содержание которого некредитная финансовая организация устанавливает самостоятельно.
И тут я сломала голову, с одной стороны допускается проведение Целевого ( внепланового) инструктажа сторонними организациями но не сочтут ли проверяющие нарушением то , что сотрудники не подтвердили прохождение обучения своей собственноручной подписью и то, что целевой инструктаж был проведен не в соответствии с программой подготовки и обучения, разработанной в Организации, а в соответствии с программой, предложенной сторонней организацией. Как то все запутанно. Если бы в сертификате было написано Повышение квалификации, то тогда думаю вопросов бы не возникло.
makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #1780 от 17.04.2015 11:25
И еще такой момент Главного Бухгалтера и юриста получается обучаем только Вводный ?
Но в то же время
3.4. Целевой (внеплановый) инструктаж сотрудников некредитной финансовой организации, указанных в настоящем Указании, проводится ответственным сотрудником в следующих случаях:
при поручении сотруднику некредитной финансовой организации работы, выполняемой сотрудниками некредитной финансовой организации, указанными в пунктах 2.2 - 2.6 настоящего Указания, и не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда выполнение такой работы не влечет за собой изменения условий такого договора.
В случаях, указанных в абзацах четвертом и пятом настоящего пункта, инструктаж проводится не позднее десяти рабочих дней со дня наступления соответствующего случая.
То есть, если сотруднику поручается выполнение работы юриста или главбуха ему проводим сразу Целевой????
И еще момент Целевой инструктаж Руководитель организации и Руководитель филиала проходит до начала своих функций, а потом еще и вводный в течении 1 месяца ???
А согласно 3.5. Повышение квалификации (плановый инструктаж) осуществляется в форме участия в семинарах и иных обучающих мероприятиях.
Ответственные сотрудники некредитных финансовых организаций проходят повышение квалификации (плановый инструктаж) не реже одного раза в календарный год.
Включенные в Перечень сотрудники страховых организаций и профессиональных участников рынка ценных бумаг проходят повышение квалификации (плановый инструктаж) не реже одного раза в календарный год.
Иные сотрудники некредитных финансовых организаций, включенные в Перечень, проходят повышение квалификации (плановый инструктаж) не реже одного раза в два календарных года.
То есть получается что все сотрудники включенные в Перечень страховых и профиков проходят Повышение квалификации раз в год ? В том числе и юрист и главбух?
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
