не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
Natalya
Рег.: 20.10.2014 Сообщений: 25 |
В личном кабинете появилась вкладка 443-П, может и стальное скоро появится..
|
BellaDonna
Рег.: 18.12.2013 Сообщений: 25 |
Коллеги, запуталась при подготовке программы идентификации .
Итак, в соответствии с подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7 115 - ФЗ « при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов - юридических лиц получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, а также на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов». Положение ЦБ РФ 445 – П о требованиях к правилам ПОД/ФТ содержит указание на то, что в программе идентификации должны содержаться «положения о принимаемых некредитной финансовой организацией мерах, направленных на получение информации о клиенте, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона»; Из положений 115 – ФЗ и 445- П я бы сделала вывод, что устанавливать деловую репутацию , финансовое положение надо только у клиентов. Но Приложение 2 к Положению Банка России от 12 декабря 2014 года N 444-П содержит сведения, которые организации должны установить в отношении клиентов – юридических лиц и выгодоприобретателей – юридических лиц (пункты 2.4 – 2.6). Это получается у выгодоприобретателей мы теперь тоже должны установить все эти сведения ? А если представитель моего клиента - индивидуальный предприниматель в отношении него (представителя) надо устанавливать сведения о деловой репутации и финансовом положении ? |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
BellaDonna!
посмотрите пункт 2 приложения 2 444-п ″″доп сведения, получаемый в целях идент КЛИЕНТО-ЮР ЛИЦ″ это значит что для выгодоприобрет только сведения 1-1.5 |
BellaDonna
Рег.: 18.12.2013 Сообщений: 25 |
Nazareth, спасибо . Открыли мне глаза .
|
BellaDonna
Рег.: 18.12.2013 Сообщений: 25 |
Продолжаю подготовку программы идентификации ...
В Положении ЦБ РФ 445 – П о требованиях к правилам ПОД/ФТ указано, что в ПРОГРАММЕ ИДЕНТИФИКАЦИИ должен содержаться ″порядок оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, основания оценки такого риска″ при этом ЦБ РФ выделяет так же и отдельную ПРОГРАММУ УПРАВЛЕНИЯ РИСКОМ. Не могу разобраться, что же тогда должно быть в программе идентификации по риску? зачем прописывать там порядок, если он будет отражен в отдельной программе? Я хотела прописать, что ″порядок оценки степени (уровня) риска ...″ будет отражен в программе управления риском (то есть в программе идентификации ничего не расписывать) , но начала сомневаться насколько это правильно. Уважаемые форумчане, поделитесь мнениями, что вообще нужно написать в программе идентификации по риску . |
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
Можно сослаться на программу по управлению риском, а можно и прописать, учитывая, что в целом эти правила ″масло масленое″ и повторов там полно. В любом случае, что бы мы не прописали - будем виноваты. Это исходя из практики банков с 375-п .
|
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
А по упрощенной идентификации, кто нибудь писал ? Вроде по 115-фз она у нас есть, а в 445-п нет ни слова.
|
Mariа B.
Рег.: 24.04.2015 Сообщений: 434 |
Цитата: по поводу обучения: получил ответ из ЦБ, пишут что ответственный сотрудник по ПОД/ФТ может проводить целевой (внеплановый) инструктаж и повышение квалификации (плановый инструктаж) Поделитесь, пожалуйста - marie78585@gmail.com :) |
Светлана
Рег.: 08.02.2010 Сообщений: 482 |
Коллеги, добрый день!
У кого-нибудь есть номер телефона приемной Департамента рынка ценных бумаг и товарного рынка ЦЬ России? В справочной службе ЦБ России номер телефона не дали, говорят, пишите письменный запрос. Я хотела бы проконсультироваться в ЦБ России касательно направления Уведомления о назначении Ответственного сотрудника по ПОД/ФТ... Нет времени ждать ответа... Заранее спасибо! |
natakri2008
Рег.: 23.10.2014 Сообщений: 61 |
Подскажите пожалуйста, что вы писали в программе выявления операций в пункте ″положения о должностном лице (должностных лицах) некредитной финансовой организации, принимающем (принимающих) решение об отнесении необычной операции к категории подозрительных, о квалификации операции в качестве операции, подлежащей обязательному контролю, о направлении сведений в уполномоченный орган″
|
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.