-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> Бэк-офис >>
Электронная форма ВУ
Правила форума Виталий
Сообщ. #1 от 16.08.2006 16:19 
Здравствуйте! Скажите, пожалуйста, правильно ли я понимаю. Ситуация такая: мы являемся субброкером, наши клиенты торгуют через Квик на ММВБ, выставляя заявки самостоятельно (у каждого клиента свой терминал, свое рабочее место Квик). Если мы будем списывать в конце торгов файл с заявками клиентов (т.е. с их поручениями), хранить его у себя в электронном виде (с архивацией и т.д.), вводить и обрабатывать эти файлы в программе бэк - офиса (журнал регистрации поручений и т.д. по постановлению № 32), необходимо при этом все равно их распечатывать, переводить на бумажный носитель? И нужно ли подписывать эти поручения клиентам или достаточно вместо подписи проставлять код клиента? Можем ли мы получить у клиента доверенность на нашего сотрудника на подпись таких поручений от имени клиента? В Правилах внутреннего учета нашей организации предусмотрен учет в полностью электронной форме.
Спасибо.
Саша
Сообщ. #2 от 17.08.2006 12:39
А у вас подпись электронно-цифровая у клиентов (секретный+открытый ключ) или просто програмулька какая-то?Виктория Зеленская
Сообщ. #3 от 17.08.2006 12:52
В соответствии с п.11 Порядка ведения внутреннего учета (32/108н), в случае ведения внутреннего учета в электронной форме профучастник обязан обеспечить возможность просмотра и перевода на бумажный носитель любой информации, которую содержат документы внутреннего учета, а также создавать архивные копии. По поводу поручений - см. ответ ФСФР 04-ВС-02/3198 от 22.07.04 на сайте НАУФОРВиталий
Сообщ. #4 от 17.08.2006 13:17
У нас стандартный Квик, с ЭЦП (у клиента есть ключи), так что никто кроме клиента не сможет подать заявку от его имени.Саша
Сообщ. #5 от 17.08.2006 14:14
Про учет в правилах - это хорошо, а про хранение доков что сказано? в соответствии с этим и действуйте. И если у вас ЭЦП, то подписывать еще раз документ у клиента живой подписью не надо ( по закону ЭЦП приравнивается к живой подписи). Только вот вопрос а как у вас происходит вывод денежных средств? и есть ли у вас внебиржевые сделки?Виталий
Сообщ. #6 от 17.08.2006 15:36
Да у нас все только начинается. Точнее говоря, полностью электронная форма, конечно, не получится, в частности поручения на вывод дс клиента будут в бумажном виде. По внебиржевым - также. Но вот вопрос - я знаю, что есть такая практика - клиент подает поручение по телефону, и сотрудник ИК , приняв, заполнив и распечатав поручение по типовой форме из программы, подписывает его от имени клиента на основании доверенности, выданной клиентом (приложение к брокерскому договору). Ессно, при этом происходит запись телефонного разговора с клиентом. Что Вы думаете по этому поводу? Насколько это правомерно? И как на это смотрит ФСФР (вдруг есть у кого подобный опыт)?
Насчет ЭЦП , насколько я понял из ответа ФСФР (по ссылке Виктории Зеленской), ФСФР так или иначе хотело бы видеть подпись клиента на поручении в бумажном виде (или подписанный раз в месяц клиентом реестр поданных им поручений).Виталий
Сообщ. #7 от 17.08.2006 15:51
Да у нас все только начинается. Точнее говоря, полностью электронная форма, конечно, не получится, в частности поручения на вывод дс клиента будут в бумажном виде. По внебиржевым - также. Но вот вопрос - я знаю, что есть такая практика - клиент подает поручение по телефону, и сотрудник ИК , приняв, заполнив и распечатав поручение по типовой форме из программы, подписывает его от имени клиента на основании доверенности, выданной клиентом (приложение к брокерскому договору). Ессно, при этом происходит запись телефонного разговора с клиентом. Что Вы думаете по этому поводу? Насколько это правомерно? И как на это смотрит ФСФР (вдруг есть у кого подобный опыт)?
Насчет ЭЦП , насколько я понял из ответа ФСФР (по ссылке Виктории Зеленской), ФСФР так или иначе хотело бы видеть подпись клиента на поручении в бумажном виде (или подписанный раз в месяц клиентом реестр поданных им поручений).Виталий
Сообщ. #8 от 17.08.2006 15:55
Да у нас все только начинается. Точнее говоря, полностью электронная форма, конечно, не получится, в частности поручения на вывод дс клиента будут в бумажном виде. По внебиржевым - также. Но вот вопрос - я знаю, что есть такая практика - клиент подает поручение по телефону, и сотрудник ИК , приняв, заполнив и распечатав поручение по типовой форме из программы, подписывает его от имени клиента на основании доверенности, выданной клиентом (приложение к брокерскому договору). Ессно, при этом происходит запись телефонного разговора с клиентом. Что Вы думаете по этому поводу? Насколько это правомерно? И как на это смотрит ФСФР (вдруг есть у кого подобный опыт)?
Насчет ЭЦП , насколько я понял из ответа ФСФР (по ссылке Виктории Зеленской), ФСФР так или иначе хотело бы видеть подпись клиента на поручении в бумажном виде (или подписанный раз в месяц клиентом реестр поданных им поручений).Фёдор
Сообщ. #9 от 17.08.2006 18:27
Ув. Виктория!
К сожалению, на сайте НАУФОР я не нашел письмо 04-ВС-02/3198. Если вас не затруднит, отправить его мне на е-почту. Заранее спасибо!!!Виталий
Сообщ. #10 от 17.08.2006 19:06
Подсказка : воспользуйся картой сайта , сразу найдешь.
Я тоже долго мучился с поиском :-)Виталий
Сообщ. #11 от 17.08.2006 19:07
Подсказка : воспользуйся картой сайта , сразу найдешь.
Я тоже долго мучился с поиском :-)Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
