бенефициарный владелец ФЛ |
Правила форума |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Коллеги,
в связи с формулировкой в 115-ФЗ ″Бенефициарным владельцем клиента - физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо″ мы теперь в анкете ФЛ, в графе ″бенефициарный владелец″ пишем самого физика? |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Да обязательно по другому ошибка Бенефициарным владельцем является сам клиент (Иванов ИИ). Обоснование:.......
|
lera СПб
Рег.: 20.03.2008 Сообщений: 345 |
Из Акта проверки одной знакомой компании: ″Обществом не приняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев N клиентов - физических лиц, что свидетельствует о наличии признаков нарушения требований подп.2 п.1 ст.7 ФЗ...″
|
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Цитата: Из Акта проверки одной знакомой компании: ″Обществом не приняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев N клиентов - физических лиц, что свидетельствует о наличии признаков нарушения требований подп.2 п.1 ст.7 ФЗ...″ в анкете физика была графа о бенефициарном владельце? |
lera СПб
Рег.: 20.03.2008 Сообщений: 345 |
надо спросить.
но подозреваю, что даже, если была, то пустая :) |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Цитата: Да обязательно по другому ошибка Бенефициарным владельцем является сам клиент (Иванов ИИ). Обоснование:....... Nazareth, а какое обстоятельство? |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Цитата: Nazareth, а какое обоснование пишите? |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
как вариант
проведено собеседование, что клиент понимает зачем пришел и куда пришел, для чего пришел , что пришел один а не в сопровождении людей в черном или шибко умного внука/племянника, которые за него тараторят, а клиент только испарину со лба протирает. ну как то так |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
я протупила это определение в 115-ФЗ (я его ″не так″ читала) но теперь ″прозрела″ :
с моей точки зрения обоснованием является как раз формулировки 115-ФЗ: Бенефициарным владельцем клиента - физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо то есть можно (и нужно) писать: ″ не имеется оснований полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо″ |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
а это как иностранный язык - надо каждый день читать и разговаривать об этом, чтобы поддерживатьintermediate. До advanced мы врядли дойдем, скорее земля плоская станет.
Я так понимаю претензия была не в отсутствии обоснований а в отсутствии мер- может ЦБ не понравилась формальная галочка в анкете которую дают клиенту. Может в ПВК не описываются меры, которые применяются к клиенту-физику. Поэтому мы и пишем в ПВК, что обязательно проводим собеседование, смотрим в теме ли клиент. Ну то есть если клиент -тетенька приходит приности деньги и говорит мне сын дал денег и сказал сделать то и в вашей компании, то это однозначно , что у тетушки сын является бенефициарным владельцем |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.