-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Упрощенная идентификация клиентов
Правила форума ТРД
ИК Москва
Рег.: 22.09.2009
Сообщений: 243
Сообщ. #1 от 25.06.2015 12:39 
Коллеги!
Кто использует упрощенную идентификацию клиентов (к примеру, с использование данных банков), подскажите, как это работает? Как в дальнейшем заключается договор?ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2 от 25.06.2015 13:53
Если Вы привлекаете банк, то это не упрощенка , это поручение третьим лицам. Должна быть соответствующая программа в правилах, договора.ТРД
ИК Москва
Рег.: 22.09.2009
Сообщений: 243
Сообщ. #3 от 25.06.2015 15:57
ds90, спасибо.
Ну по реальной упрощенке кто-то идентифицирует?ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #4 от 25.06.2015 16:27
Я думаю никто, там подводных камней очень много и по факту ни чего эта штука не упрощает. Вы ее в правилах, как программу прописывали? Насколько я понял, большинство не стали т.к. нет обязательности в данной программе.ТРД
ИК Москва
Рег.: 22.09.2009
Сообщений: 243
Сообщ. #5 от 25.06.2015 16:55
Больше всего интересует, как заключается договор при таком способе идентификации или при привлечении банка по договору. Получили мы ОК, что физик существует, вполне себе чист. В какой форме будет заключаться договор - будет ли клиент подписывать договор? Если да, то в чём смысл упрощённой (по сути, удаленной) идентификации?ТРД
ИК Москва
Рег.: 22.09.2009
Сообщений: 243
Сообщ. #6 от 25.06.2015 16:57
ds90, нет, конечно, не прописывали - сейчас используется стандартная идентификация по паспорту, но вот задумались над упрощенной и не поняли, что же упрощается - ну не приезжает клиент в офис заполнять (подписывать) анкету, но всё равно приезжает подписывать договор (или заявление о присоединении).ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #7 от 25.06.2015 17:14
Цитата:
ds90, нет, конечно, не прописывали - сейчас используется стандартная идентификация по паспорту, но вот задумались над упрощенной и не поняли, что же упрощается - ну не приезжает клиент в офис заполнять (подписывать) анкету, но всё равно приезжает подписывать договор (или заявление о присоединении).
Я поначалу прописал, потом с начальством подумали и убрали. Много не стыковок, в том числе публичные должностные лица и т.д. Это для банков все же писали, а не для нас, а включили так за компанию (по дурости).
В правилах отписались общими словами, что не используем, а если будем то напишем (про программу). Вы как прописали если не секрет?Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #8 от 26.11.2015 11:28
НАУФОР разработала и утвердила методические рекомендации по заключению соглашений об электронном документообороте (ЭДО) с клиентами-физическими лицами. Поможет ли нам это в упрощенной идентификации клиентов в целях ПОД/ФТ?pod-ft
Москва
Рег.: 06.11.2013
Сообщений: 209
Сообщ. #9 от 26.11.2015 12:02
Вчера об этом говорили на конференции НАУФОР и МБ ″РОЗНИЧНЫЙ ИНВЕСТОР 2015″.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
