Форум НАУФОР >> Внутренний контроль >>

Ошибки в правилах внутреннего контроля по ПОД/ФТ некредитных финансовых организаций

Правила форума

Харисов Игорь Фанзилович

компания Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ, info@law115.ru

Рег.: 26.07.2015

Сообщений: 15

Сообщ. #1 от 09.06.2016 20:06

Цитата

Одна из распространённых ошибок, допускаемых некредитными финансовыми организациями при разработке Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПВК по ПОД/ФТ) заключается в том, что ПВК по ПОД/ФТ некредитных финансовых организаций (далее - НФО) не содержат порядка прекращения действия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента при наличии у некредитной финансовой организации информации об исключении сведений о таком клиенте из Перечня организаций и физических лиц либо о прекращении действия вынесенного ранее в отношении такого клиента решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества клиента.

Между тем, в соответствии с пунктом 6.3 Положения о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв. Банком России 15.12.2014 №445-П (далее - Положение №445) некредитная финансовая организация обязана определить в ПВК по ПОД/ФТ порядок прекращения действия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента.

Однако, момент прекращения мер по замораживанию (блокированию) Федеральным законом №115-ФЗ не установлен, также отсутствуют официальные разъяснения Банка России по данному вопросу.

Подробнее с циклом статей по тематике ПОД/ФТ и ФАТКА Вы можете ознакомиться на нашем сайте www.law115.ru

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #2 от 15.06.2016 20:54

Цитата

Ошибок гораздо больше. В свое время я выпустил целую статью в ″Вопросах Кредитной кооперации″ на тему недостатков в правилах внутреннего контроля для КПК, которая аналогична и для профучастников: http://www.smyslovy.ru/docs/proverka_pvk_2015.pdf

Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.