-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыАттестация и обучение
Личный кабинет на сайте РФМ
Правила форума Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #1081 от 31.08.2016 16:46 
Цитата:
Меня больше расстраивает факт того, что ни одно сообщение начиная с 13 года не отправлено(((Цитата:
а руководство это расстраивает?
вот правильно. Это не вас расстраивать должно, а руководство. Контролера...
Вы 1,5 месяца =СДЛ.
Я бы на вашем месте ″начала делать проверки″ 1раз в 3 месяца. И отправила бы сообщение. Когда то все равно надо начинать.Цитата:
и мне непонятно какую форму использовать если был отказ в выплате пенсии по основаниям недействительные паспорта, либо клиент умер.
по моему - смерть - это прекращение договора. И РФМ сообщать ничего не надо.
Недействительный паспорт. - Мы имеем право отказать в выполнении операции если
не представлены документы, необходимые для фиксирования информации ...
если в результате реализации правил ... возникают подозрения, ...
операция по недействительному паспорту - априори подозрительная. Вы можете и отказать. и тогда ОБЯЗАТЕЛЬНО сообщить...
если вы ренее отказывали но не сообщали - вам придется сделать вид, что вы не признали операцию подозрительной, а не выполнили по другой причине - паспорт то все равно недействительный...
как то так. Но я - не специалист в пенсионных делах.
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #1082 от 31.08.2016 19:21
Цитата:
а мне не семинаре всегда представитель Банка России говорила что она на семинаре не как официальное должностное лицо а как лектор
Вы все еще считаете качественными семинары, которые ведут представители власти?Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #1083 от 31.08.2016 19:23
Цитата:
Я бы на вашем месте ″начала делать проверки″ 1раз в 3 месяца. И отправила бы сообщение. Когда то все равно надо начинать.
Согласен. И отчитаться за последний год нужно.
Сегодня вел семинар, было порядка 30 очников. Задал вопрос, кто сдает отчеты раз в три месяца. Руку поднял только один. Остальные впервые об этом услышали, побежали готовить ФЭС.Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #1084 от 01.09.2016 09:29
Контролер ИК, Павел, очень нужен ваш совет.
Обновляем информацию по клиентам, у них копеечные остатки, клиенты операций не проводят.
Паспорта недействительные.
Написали письма клиентам, подшили в личные дела. Клиенты не отвечают.
Что делать в этой ситуации? Клиентам присвоить повышенный риск?
Отказов не было, т.к. клиенты не подавали поручения на вывод.
И вот эти висяки очень нервируют(Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #1085 от 01.09.2016 10:21
Цитата:
Обновляем информацию по клиентам, у них копеечные остатки, клиенты операций не проводят.
Паспорта недействительные.
Написали письма клиентам, подшили в личные дела. Клиенты не отвечают.
Что делать в этой ситуации? Клиентам присвоить повышенный риск?
Я бы присвоила повышенный риск. Оснований - выше крыши)
Паспорта - недействительные, на обращения не отвечают...
Я не вижу в этом проблемы. Поставили клиентов на контроль.
И при первом обращении за операцией -запросила бы обновление...
И в ПВК у меня так написано.
У банкиров эта ситуация как то разрешена в нормативных актах - уж банки то с такими ситуациями сталкиваются чаще нас... ″заброшенные счета″
Попробуйте поискать на банкирском форуме... Хотя там форум такой активный- что искать - глаза сломаешьКонтролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #1086 от 01.09.2016 10:23
Цитата:
Сегодня вел семинар, было порядка 30 очников. Задал вопрос, кто сдает отчеты раз в три месяца. Руку поднял только один. Остальные впервые об этом услышали, побежали готовить ФЭС.
ювелиры, небось? И у них такие же штрафы, как у нас? Вот где простор для пополнения бюджета!
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #1087 от 01.09.2016 10:33
Цитата:
Цитата:
Обновляем информацию по клиентам, у них копеечные остатки, клиенты операций не проводят.
Паспорта недействительные.
Написали письма клиентам, подшили в личные дела. Клиенты не отвечают.
Что делать в этой ситуации? Клиентам присвоить повышенный риск?
Я бы присвоила повышенный риск. Оснований - выше крыши)
Паспорта - недействительные, на обращения не отвечают...
445-П:
1. Факторами, влияющими на оценку риска клиента в категории ″риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца″, являются:
....
наличие оснований полагать, что представленные клиентом документы и информация, в том числе в целях идентификации, являются недостоверными;
Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #1088 от 01.09.2016 11:57
Четверг - и где же террористы...Evolution
Рег.: 10.08.2012
Сообщений: 1219
Сообщ. #1089 от 01.09.2016 16:38
Перечня так и нетБучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #1090 от 01.09.2016 17:52
и до сих пор нет! наверное у ответственного сегодня 1 сентября!
