-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3831 от 13.10.2016 01:31 
Цитата:
Друзья, не большая проблема, возникла с составление журналов по программе регламентирующей порядок действий в случае отказа и журнал по приостановлению операций. Если кому не сложно, мне интересны только какие графы сделать, то сбросьте на почту. За ранее благодарю. Помогите....моя фантазия уже закончилась.
Сделано. Проверьте почту.МФО Томск
Рег.: 13.10.2016
Сообщений: 12
Сообщ. #3832 от 13.10.2016 07:48
Изменения лично я вносил не только в программу идентификации, но и в программу управления риском, и в организационную программу, и в общие положения к правилам внутреннего контроля, и конечно же в приложения. У каждого из вас могут быть свои нюансы в пвк, поэтому состав скорректированных программ может быть иной.
Если кому нужны готовые анкеты клиентов (я сделал их 3 вида) - пишите, поделюсь
Можно со мной тоже поделиться на greis@sibmail.com, БлагодарюООО КОИН ИК*
Сообщений: 23
Сообщ. #3833 от 13.10.2016 10:01
Изменения лично я вносил не только в программу идентификации, но и в программу управления риском, и в организационную программу, и в общие положения к правилам внутреннего контроля, и конечно же в приложения. У каждого из вас могут быть свои нюансы в пвк, поэтому состав скорректированных программ может быть иной.
Если кому нужны готовые анкеты клиентов (я сделал их 3 вида) - пишите, поделюсь
Поделитесь, пожалуйста, со мной на O.Korshikova@koin.ru, СпасибоБучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #3834 от 13.10.2016 10:27
Цитата:
Greis
А можно и мне nasic2005@ya.ru
Заранее благодарю!Екатерина*
ООО Концерн ДЖЕНЕРАЛ-ИНВЕСТ
ОФМ
Рег.: 13.10.2016
Сообщений: 1
Сообщ. #3835 от 13.10.2016 10:36
Поделитесь, пожалуйста, со мной ivtyurina@mail.ru
Спасибо!МФО Томск
Рег.: 13.10.2016
Сообщений: 12
Сообщ. #3836 от 13.10.2016 12:43
Смотрите: летом были изменения в ПВК (в июле). Я их не вносил вплоть до сентября, т.к. знал, что в сентябре выйдут изменения в 445-П. Получилась редакция от сентября с июльскими, августовскими и сентябрьскими изменениями. Теперь нужно будет вносить изменения согласно 444-П. Ждем вступления в силу, и с этого момента будет 3 месяца на корректировки.
Правда я советую, если ЦБ запрашивает ПВК на проверку в ″переходный″ период, сдавать уже со всеми изменениями.
Здравствуйте, подскажите пжлст., какие именно изменения произошли? Что то я нашла всего два указания за этот период((( Что то видать пропустила.....
У нас, получается, последняя редакция ПВК была в январе.....я в шоке(((makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #3837 от 13.10.2016 13:10
Цитата:
У нас, получается, последняя редакция ПВК была в январе.....я в шоке(((с января изменения в 115-ФЗ все смотрите.., у вас профучастник?? Если вы в январе внесли изменения в ПВК по 424-ФЗ и 423-ФЗ, то в сентябре вносить по N 191-ФЗ, N 374-ФЗ, № 391-ФЗ, так же проверьте, касаются ли вас изменения по 263-ФЗ и 288-ФЗ. Так же проверьте изменения по 407-ФЗ ( лично у нас этого в правилах нет, но обучение я провела по 407-ФЗ и 263-ФЗ)
Так же в сентябрьские правила вносили изменения по изм. В 445-п (4086-у), изм. 3484-у( 4088-у) и 550-П ,
далее в течении трех месяцев надо будет внести изменения по Постановлению правительства № 933 ( профучастников касается в рамках изменений в Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 г. N 209 ″Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям″ и по изменениям в 444-П.., ну а там может еще чего понапишут)
Если что то упустила, коллеги поправьте меня..
МФО Томск
Рег.: 13.10.2016
Сообщений: 12
Сообщ. #3838 от 13.10.2016 13:19 
Цитата:
с января изменения в 115-ФЗ все смотрите.., у вас профучастник?? Если вы в январе внесли изменения в ПВК по 424-ФЗ и 423-ФЗ, то в сентябре вносить по N 191-ФЗ, N 374-ФЗ, № 391-ФЗ, так же проверьте, касаются ли вас изменения по 263-ФЗ и 288-ФЗ. Так же проверьте изменения по 407-ФЗ ( лично у нас этого в правилах нет, но обучение я провела по 407-ФЗ и 263-ФЗ)
Так же в сентябрьские правила вносили изменения по изм. В 445-п (4086-у), изм. 3484-у( 4088-у) и 550-П ,
Вот это да.......огромное спасибо!!!!!
Будем писать.
Мы МФО)))))АО Ингосстрах - Инвестиции УК*
Сообщений: 71
Сообщ. #3839 от 13.10.2016 14:36
Цитата:
Так же в сентябрьские правила вносили изменения по изм. В 445-п (4086-у), изм. 3484-у( 4088-у) и 550-П
По 550-П ума не приложу что в ПВК менять? Повышенный риск присваивать в случае наличия в сообщениях, полученных от ЦБ, данных о своих клиентах. Т.е. в программу управления риском включать регулярную проверку СДЛ-ом ЛК на предмет наличия сообщений и соответственно клиентов/потенциальных клиентов в тексте сообщений? Может еще какую программу нужно дополнить, идентификацию например?makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #3840 от 13.10.2016 15:24
Цитата:
По 550-П ума не приложу что в ПВК менять?У меня в программе по отказу в распоряжении клиента было написано ″• Уполномоченный орган направляет информацию, представленную организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, в соответствии с пунктами 13 и 13.1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в Центральный банк Российской Федерации в порядке, сроки и объеме, установленные Уполномоченным органом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации. Центральный банк Российской Федерации доводит полученную от Уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ информацию до сведения Общества в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с Уполномоченным органом.
• Общество учитывает эту информацию при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также при принятии решений в соответствии с пунктом 5.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.″
Вместо этого по 550-П я написала ″
• Уполномоченный орган направляет информацию, представленную организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, в соответствии с пунктами 13 и 13.1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в Центральный банк Российской Федерации в порядке, сроки и объеме, установленные Уполномоченным органом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации.
• Доведение до сведения Общества информации, полученной от Уполномоченного органа, осуществляется в соответствии с Указанием Банка России от 21 декабря 2015 года N 3906-У ″О порядке взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления другими участниками информационного обмена уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета″.
• Банк России устанавливает порядок доведения до сведения Общества полученной от Уполномоченного органа, информации:
1. о случаях отказа организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического лица, юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона N 115-ФЗ, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - случаи отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции);
2. о случаях отказа кредитных организаций от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - случаи отказа от заключения договоров банковского счета (вклада);
3. о случаях расторжения кредитными организациями договоров банковского счета (вклада) с клиентом в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического лица, юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона N 115-ФЗ, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников кредитной организации возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - случаи расторжения договоров банковского счета (вклада) с клиентом).
• Банк России обеспечивает направление электронного сообщения, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью Банка России и зашифрованного на сертификат получателя, в Общество не позднее рабочего дня, следующего за днем получения от Уполномоченного органа включенной в него информации, путем размещения в личном кабинете Общества на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети ″Интернет″. По результатам контроля электронного сообщения Обществом формируется и размещается в личном кабинете не позднее рабочего дня, следующего за днем получения электронного сообщения, уведомление о принятии электронного сообщения либо уведомление о непринятии электронного сообщения. Уведомление о непринятии электронного сообщения с указанием причины формируется в случаях неподтверждения подлинности и (или) нарушения целостности электронного сообщения, несоответствия форматов и структуры электронного сообщения установленным требованиям, полного или частичного отсутствия в электронном сообщении сведений, наличие которых предусмотрено установленными форматами.
• Общество обеспечивает направление уведомления о принятии электронного сообщения, уведомления о непринятии электронного сообщения, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью.
•Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
