Новости — НАУФОР и страховые компании АльфаСтрахование, Военно-Страховая компания, Ингосст... — Презентация —

Евгений Чернов

12.02.2003

Чернов Е.А.
Начальник отдела контроля

“Особенности и технологии сюрвеерского осмотра”

1. Цель проведения осмотра

• Оценка возможной реализуемости рисков, от которых страхуется данная компания;
• Оценка иных рисков, на которые укажет страховщик;
• Наличие “системных” рисков (например, риска приостановления действия или аннулирования лицензии компании на право осуществления проф. деятельности на РЦБ с сопровождающей это потерей клиентов и бизнеса – оценка соответствия деятельности компании лицензионным требованиям)

В процессе осмотра мы, в качестве второстепенной или “попутной” задачи, предполагаем дать оценку деятельности компании на соответствие действующим нормативам ФКЦБ России

2. Предполагаемая технология осмотра (используемые процедуры и изучаемые сферы деятельности)

При разработке Методики проведения осмотра был использован опыт проведения подобных мероприятий, проводимых компанией “Ингосстрах”, а также опыт проведения сюрвеев компанией WBK International Limited (Великобритания).
Мы выражаем благодарность компании “Ингосстрах” за ценные замечания и предложения по методике проведения осмотров.
Методика осмотра будет реализовываться в соответствии с пожеланиями конкретного страховщика.
В процессе осмотра будут изучаться следующее:
• Будет получена общая информация о компании (орг. структура и функции штатных подразделений, география деятельности, площадки и инструменты, прочие виды хоз. деятельности, прочие лицензии, стратегический план развития и т.д.);
• Кадровая политика (способы подбора персонала и критерии оценки, квалификация существующего персонала и т.д.);
• Взаимоотношения с клиентами (способы привлечения клиентов, услуги, предоставляемые клиентам, проблемы, возникавшие во взимоотношениях с клиентами и т.д.);
• Информационные технологии, применяемые в компании, защищенность информационных систем;
• Системы и организация внутреннего контроля
• Система управления рисками (риск-менеджмент)
• Юридическое обеспечение проф. деятельности компании
• Физическая безопасность, в том числе, защищенность мест хранения документарных ценных бумаг.

Помимо прочей, при проведении осмотра будет использоваться стандартная информация, размещаемая в составе годового отчета компании, выполненного по МСФО (если таковой у компании имеется), а также, информация, приводимая в составе квартальной отчетности проф. участника рынка ценных бумаг.
Основные методы и основные процедуры, которые предполагается применить при осмотре – беседы с руководством и сотрудниками компании, а также непосредственный осмотр – там, где это возможно.
НАУФОР надеется на максимальную открытость компании для проведения осмотра, а также на достоверность предоставляемой информации.
Методика проведения осмотра представлялась для ознакомления и была одобрена всеми страховыми компаниями, участвующими в проекте.

3. Персонал НАУФОР, задействованный в проведении обзора, его опыт и квалификация

В проведении обзора предполагается задействовать персонал Отдела контроля головного офиса НАУФОР, а также инспекторов-контролеров и директоров филиалов НАУФОР.
Всего – 5 человек в Москве и около 25 человек в 14-ти филиалах НАУФОР.
Весь персонал, который предполагается задействовать в проведении осмотров, имеет опыт проведения инспекционных проверок членов НАУФОР, проводимых в рамках контрольной деятельности НАУФОР, а также опыт проведения аудита профессиональной деятельности проф. участников рынка ценных бумаг.
Почти все сотрудники, задействованные в проекте, имеют по несколько квалификационных аттестатов ФКЦБ России.

4. Оформление результатов осмотра

По результатам осмотра предполагается составить Отчет, выражающий мнение авторов обзора и содержащий рекомендации по снижению выявленных рисков. В окончательном варианте – Отчет с комментариями менеджмента компании.
(Предполагается, что первоначальный вариант Отчета будет представлен руководству компании, проходящей осмотр, с тем, чтобы оно могло внести в него комментарии – при желании).

5. Конфиденциальность

Информацией о результатах осмотра будет располагать персонал Отдела контроля НАУФОР, непосредственно задействованный в осмотре, а также персонал аналитического управления НАУФОР. Всего от НАУФОР – не более 10 человек
Дополнительно: страховщик и страхователь (как юридические лица).

6. Сроки проведения осмотра

НАУФОР предполагает проводить осмотр (от получения заявки страховщика до выпуска отчета) в течение одной рабочей недели.