-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2101 от 22.09.2020 12:02 
Перейти >>
Елена ТаранЦитата:
Что меня всегда удивляет, что забывают добавить окончание определения идентификации....
идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем - на мой взгляд это важнейшая часть из этого определения....
государственные информационные системы нам разрешается использовать для ″подтверждения сведений″
а как мы можем вообще установить номер паспорта БВ? только посмотрев паспорт
а вот уже достоверность номера паспорта можно подтверждать разными государственными системами...
вопрос - можем ли мы в целях установления паспортных данных смотреть не сам паспорт а его копию? простую копию. и потом уже подтверждать достоверность сведений, с использованием всего, что разрешено?
Да, всегда можно рассказать историю, что я видела паспорт, сняла с него копию и т.п.
Но БВ клиента в офис не приходил и не придет никогда. как ″по честному″ провести идентификацию?Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2102 от 23.09.2020 16:06
Перейти >>
Цитата:
Нам требуется по 115-ФЗ ″принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов...″
Вот и принимаем меры, запрашиваем сведения и документы. Проверяем насколько это возможно, фиксируем все наши действия.
Вы, как организация в банке обсуживаетесь? Что банки запрашивают о БВ?
Мы обслуживаемся в нескольких банках, никто никогда не запрашивал копию паспорта. Только анкету на БВ. Банки известные и надежные.
запрашивают. причем запрашивают нотариально заверенную копию паспорта БВ. правда не банки а брокеры...
вот меня и стали мучать смутные сомнения...
у клиентов в досье у нас лежит простая копия паспорта. но клиентов мы видим так сказать ″живьем″.
а БВ не видим :)Цитата:
Тысячу раз уже написали, что клиент может представить сведения о себе удаленно, и тем более о своих бенефициарных владельцах - пройти анкетирование и представить подтверждающие скан-копии документов удаленно, а Вы можете проверить эти сведения, используя сайты органов государственной власти.
Елена Таран, спасибо. Тысячу раз читала про ″может предоставить сведения удаленно″ но видимо плохо читала.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2103 от 23.11.2020 10:08
Перейти >>
Цитата:
Надо написать что клиент имеет право запросить информацию и мы обязаны ответить, при этом в поручении на совершение сделки надо добавить 2 строчки (Ознакомлен с информацией о ценах, возн, расходах и Отказался от запроса информации о ценах, возн, расходах)
мне кажется, по закону, клиент не может отказаться . Брокер обязан предоставить информацию, значит клиент обязан ее получить... и нечего отказываться :)
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2104 от 23.11.2020 11:16
Перейти >>
а почему бы не написать просто ″информация бла-бла-бла предоставлена. Клиент возражений не имеет″
зачем лишняя детализация?Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2105 от 04.12.2020 11:32
Перейти >>
Коллеги, что то я потеряла связь с действительностью...
У нас есть Программа обучения (у нас в составе ПВК)- там все написано кто, как, когда...
и есть отдельным документом Программа обучения - объем обучения и т.п.
ее мы пересматриваем каждый год.
вопрос - надо ли проводить обучение работников при принятии очередной программы обучения на предстоящий год? той, в которой согласно текущим требованиям - Объем, сроки проведения и содержание целевого (внепланового) инструктажа
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2106 от 11.12.2020 16:05
Перейти >>
а вот, кстати,еще интересное:
информация о размере вознаграждения брокера - мы теперь должны ее сообщать только неквал клиентам? :)
квалифицированные обойдутся?
мне казалось, клиенту (любому) и так известны тарифы брокера (ну уж должны быть известны)
а мы теперь еще перед приемом поручения должны еще раз рассказать клиенту какая у нас комиссия?
информировать о расходах я еще как то могу понять - но обязали нас информировать о комиссии.
если у нас тарифы в договоре описаны - я могу считать что я уже проинформировала клиента?Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2107 от 11.12.2020 16:31
Перейти >>
Цитата:
Я думаю в договоре написано о расходах что они взимаются в соответствии с правилами группы Моск Биржа а здесь надо рассказать что если в режиме РПС то одна комиссия если в другом режиме то другая комиссия
с торгами на бирже как раз ″просто″: например тарифы биржи на сайте у себя опубликовать (и следить за актуальностью информации ) в в договоре написать ″взимаются в соответствии с правилами группы Моск Биржа, информация раскрывается на сайте″
а если сделка внебиржевая? Клиент приходит и говорит - а купи-ка ты мне, братец, акции фигли-мигли.
а ты знаешь какие расходы при этом будут? где эти акции хранятся у Продавца? какие расходы будут у Покупателя при зачислении? а может посредник какой потребуется? как все это рассказать ДО приема поручения?
Ладно, у нас таких сделок нет, но теоретически могут быть! а я где-то должна описать как я информирую клиента обо всем....получается, неквал не сможет купить эти акцииКонтролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2108 от 11.12.2020 17:38
Перейти >>
Цитата:
Как понимать? такой интервал может быть только один раз - до приема первого поручения.
первый раз проинформировали. Биржа тарифы поменяла.- надо успеть проинформировать еще раз.
″новую″ биржу предлагаете - опять надо информировать
иностранного брокера - информируем
другого иностранного брокера - опять
а о внебиржевых сделках я уже выше написала...Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2109 от 15.12.2020 12:07
Перейти >>
Цитата:
Надо ли об этом информировать дополнительно через тарифы брокера или это и так понятно? делать ли доп ссылку на тарифы депозитария в тарифах брокера, чтоб полностью исполнить базовый брокерский стандарт.
я думаю, обязательно надо информировать.
″и так понятно″ - это понятно квалифицированному инвестору :)Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2110 от 15.12.2020 16:06
Перейти >>
Цитата:
ну хорошо , разместили тарифы биржи на сайте . Так их много тарифов . они сложно читаются. Не поставят на вид брокерам, что вместо доступного языка формально подошли?
объективно говоря, из всех тарифов мы должны клиенту только о расходах по сделкам рассказать. а это биржевой сбор. вот его размер и надо раскрывать.
не так уж и много и сложно
